Как завещать (и получить по наследству) деньги на счёте американского брокера?

Привет всем!
Как обычно, если сам не могу найти ответ на вопрос, вспоминаю про Смартлабик.

Многие торгуют на американских биржах. А задавался ли кто-то вопросом, что нужно сделать, чтобы в случае смерти деньги со счёта мог получить наследник?

Разбил интерес на такие вопросы:
1. Достаточно ли для получения наследства завещания, подтверждённого российским нотариусом? или надо оставить какое-то распоряжение у брокера (кого-то ещё на американской стороне)?

2. Каким образом происходит наследование: выплата остатков на счёт наследника или просто переоформление счёта умершего на нового владельца? (если наследник не захочет торговать, может потом сам вывести остатки на свой счёт)

3. Если умерший владелец счёта и наследник не являются резидентами США, надо ли будет платить налоги при переоформлении? если да, то какие? (в американском киноискусстве множество сюжетов о том, что налоги на наследство какие-то очень большие)

4. Сколько стоит получение наследства? Обязателен ли юрист (дорогой, как и всё в Америке) или можно управиться своими силами?

Заранее спасибо за ответы.

PS. буду благодарен за линки по теме на русском или простом английском. Сам в гугле ничего толкового найти не смог, поэтому и завожу тему.

наследство наследование CME американские брокеры американский рынок

SimZim

Москва

200

с 11 февраля 2013

29 Комментариев

Malik
28 августа 2019, 02:19
я бы и про русских брокеров по этой теме хотел узнать — как свой лавандос родным оставить в случае чего? чтоб брокер не зажал
+1
Поликарп Брусникин
28 августа 2019, 07:19
В IB можно указать доверенное лицо. Не думаю что будут какие то проблемы с переоформлением
+1
Андрей Калмыков
28 августа 2019, 07:24
youtu.be/UMeqAzrbWVI
+1
Michael
28 августа 2019, 07:35
Конкретно, по процедурам я не скажу, но сам являюсь обладателем ряда инвестиционных счетов в США. У всех брокеров можно заполнить форму «benefeciary» — указать явно кому и в каких долях будет наследоваться счет.
Я такие формы заполнил и отправил брокерам.
Далее,

1. Российское нотариально заверенное завещание имеет юридическую силу и в США. Потребуется сертифицированный перевод.
2. 99% что вам понадобится помощь адвоката в США. Русскоязычных адвокатов достаточно много. Скорее всего брокер не подтвердит наследование без бумаг, заверенных американским адвокатом. Для наследника открывают новый счет в той же конторе — и туда все переводят.
Вот здесь коротко общий процесс описан:
https://www.investopedia.com/terms/t/transferondeath.asp

3. Зависит от брокера. Есть общее правило, установленное IRS, что у нерезидентов по умолчанию удерживается налог 30% на прибыль при снятии. А потом уже нерезидент заполняет налоговую декларацию и как нерезидент получает с налоговой возврат. Это сделано с той целью, что когда деньги уходят без налогов, то потом этого товарища в России уже не сыщешь и днем с огнем, и налоги с него не снимешь.

4.100% понадобится юрист. Плюс еще брокеры снимут свои комиссии за открытие новых счетов, переоформление и т.д. По моим прикидкам (исходя из другого опыта работы с адвокатами в США) — расходы на адвоката $2k-$4k + $300 административная комиссия брокера за бумажную работу.

Налог на наследство — более тонкая вещь. Там от штата к штату законодательство меняется. Сложно сказать, но велика вероятность, что этот налог тоже снимут и потом придется его возращать через налоговую декларацию по нерезиденству. (Хотя ряд налогов нерезиденты в США тоже платят — например VAT)
+2