25 марта 2019, 09:38

Несколько слов о конкурентных преимуществах

Доброе утро всем, часто читаю топики на данном ресурсе о том, куда стоит идти учиться торговать. Ответ на этот вопрос у меня давно есть: научить торговать невозможно, можно научить контролировать риск и не сливать счета за пару месяцев. Но поговорить хотел не об этом. А о том, что действительно стоит изучать на рынках.

Сразу оговорюсь, то что я напишу подойдет далеко не всем, а тем, у кого есть деньги и нет желания торговать 24 часа в сутки и есть немного здравого смысла.

Когда у Вас есть деньги – это и есть Ваше конкурентное преимущество. Вас будут рады видеть инвестбанкиры в числе своих клиентов предлагая различные инвестиционные продукты. И именно в этом и нужно разбираться — в продуктах, которые Вам предлагают исходя из Вашего риск-профиля.

Я исхожу из тезиса, что в инвест банках есть аналитики по макро, валютам, комодам, развитым рынкам, развивающимся, по денежному рынку, по рынку долга и прочему, есть огромные информационные возможности. Этого всего нет у частного трейдера. У частного трейдера есть 2 состояния: или дрочим 24 часа (тут все алго если что) в сутки или ИИС и ОФЗ.

Так вот если исходить из допущений, что есть достаточная сумма денег и долгосрочные цели, то необходимо разбираться в продуктах: (валютные депозиты, бонды развивающихся стран, инвестиционные фонды, структурные ноты, валюта развивающихся и развитых стран, акции (технологический сектор, дивидендные истории, REITs, IPO и прочее).

Необходимо разбираться во всех этих продуктах, чтобы выбирать наиболее выгодные в конкретном инвест банке или же сравнивать с аналогичной линейкой в банке конкуренте.

А вопрос, который я хотел обсудить: какова вероятность, что частный трейдер сидя дома в трусах сможет придумать продукт, которого нет в линейке западного инвест банка?

НБС

ООО "Новые бизнес системы"

Москва

279

с 13 февраля 2019

27 Комментариев

Pringles
25 марта 2019, 09:43
интересный подход просить деньги
0
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 09:54
  Pringles, Вы о чем?
  0
  - Pringles
    25 марта 2019, 10:00
    ООО «Новые бизнес системы», о вашем тонком намеке, что здесь сидят дебилы в трусах, которые сами ничего не могут, но по большому одолжению вы можете научить торговать
    0
    - ООО "Новые бизнес системы"
      25 марта 2019, 10:05
      Pringles, перефразирую вопрос для Вас: может ли частный трейдер придумать уникальный продукт, которого нет в линейке Credit Suisse например? И какова вероятность что это сможет сделать эффективно каждый частный трейдер?
      
      Я уже написал в начале топика, что научить торговать нельзя. Этим блудом не занимаюсь
      
      0
      - Pringles
        25 марта 2019, 10:08
        ООО «Новые бизнес системы», вероятность 50/50
        0
        ООО "Новые бизнес системы"
        25 марта 2019, 10:12
        Pringles, спасибо за ответ по-существу
        0
Сергей Нагель
25 марта 2019, 09:44
Я исхожу из того, что каждый любит делать деньги для себя, а не для других. Это касается и инвестбанкиров.Тебе будут мило улыбаться, поить кофе в крутом офисе, даже с коньяком, или чем ты любишь, но при этом но по сути они будут делать деньги для себя рискуя при этом твоими деньгами. А когда ты сам рискуешь разве что покинуть компанию (чтобы потом перейти в другую, если что, да и вполне на жизнь хватить может где-нибудь на карибах) тебе на беды клиента будет абсолютно на… рать…
0
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 09:54
  Сергей Нагель, именно для этого и нужно разбираться в продуктах банках, чтобы выбить подходящий и сравнить по комиссиям с конкурентами
  0
R🐼G
25 марта 2019, 09:45
Не нужно думать, что инвест. банки занимаются благотворительностью для богатых. Это прежде всего коммерческие организации, например, в европейских инвест. банках за управление возьмут от 2% от портфеля вне зависимости от результата и ни за что не отвечают, могут вам впарить любой тухляк за свой % от продаж, могут об вас закрыть невыгодную позицию и так далее. При норме прибыли в 4-5% отдавать им половину, добавить к рыночным рискам риски банка, риски сотрудников банка и сидеть на 2% прибыли от активов — бессмысленно, проще купить облигации понадежнее и забыть обо всем.
0
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 09:52
  Ra Ga, скажите конкретный пример в каком иностранном банке у Вас берут 2% management fee за продукт банка и условия этого продукта
  0
Люфт
25 марта 2019, 10:00
У частника преимущество в выборе стратегии и тактики.
0
R🐼G
25 марта 2019, 10:03
ООО «Новые бизнес системы», https://www.ceps.eu/publications/funds-fees-and-performance

0
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 10:11
  Ra Ga, зачем вы это прислали?
  0
♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
25 марта 2019, 10:04
Я исхожу из тезиса, что в инвест банках есть аналитики по макро, валютам, комодам, развитым рынкам, развивающимся, по денежному рынку, по рынку долга и прочему, есть огромные информационные возможности.

Как все запущено. Видимо, Вы только в самом начале пути, если всерьез воспринимаете эти«продукты»)
0
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 10:07
  Дядя Ваня СпекулянтЪ, а по существу?
  0
  - ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
    25 марта 2019, 10:32
    ООО «Новые бизнес системы», по существу доходности там нет для инвестора. Лучше уж тогда деньги на депозит положить.
    0
    - ООО "Новые бизнес системы"
      25 марта 2019, 10:36
      Дядя Ваня СпекулянтЪ, Задача: у Вас 20 млн баксов, вы хотите получать пассив 6% в баксах со 100% защитой капитала. Ваши действия?
      0
      - ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
        25 марта 2019, 10:46
        ООО «Новые бизнес системы», Вы сайтом ошиблись. Здесь средний счет для инвестирования, хорошо если, 500К рублей)))
        
        Ну, а если теоретически, представить что у кого то есть 20 млн баксов, то они, наверняка, уже где-то пристроены, пристраивались по мере накопления капитала. Не лежали же они в ожидании пока Вы напишете пост о структурных продуктах)
        0
        ООО "Новые бизнес системы"
        25 марта 2019, 10:54
        Дядя Ваня СпекулянтЪ, я так и написал в посте, что подойдет не всем, а тем у кого есть деньги
        0
        ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
        25 марта 2019, 10:58
        ООО «Новые бизнес системы», могу сказать одно — если человек сам заработал эти деньги биржевыми спекуляциями, то никогда не понесет их в инвест банк с целью купить структурные продукты. Если же деньги свалились на него неожиданно и он ничего не смыслит в финансах, то вполне возможно его заманить в эти продукты.
        0
        ООО "Новые бизнес системы"
        25 марта 2019, 11:00
        Дядя Ваня СпекулянтЪ, На бирже заработал? Да Вы шутник)
        0
        ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
        25 марта 2019, 11:05
        ООО «Новые бизнес системы», да, именно так. На бирже 20% участников зарабатывают то что теряют 80%. Из этих 20%, 5% зарабатывают еще больше.
        0
        ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
        25 марта 2019, 11:24
        Дядя Ваня СпекулянтЪ, но, это конечно, подразумевает упорную и продолжительную работу по изучению финансовых рынков. Поэтому, всегда есть выбор — либо систематическая работа по постижению биржевых навыков сидя дома в трусах, либо впаривание лохам структурных продуктов в офисе при костюме с галстуком)
        0
Turbo Pascal
25 марта 2019, 10:28
какова вероятность, что частный трейдер сидя дома в трусах сможет придумать продукт

Такая же, как и в инвестбанке. Даже намного выше.

Думаете, там баффеты сидят? Такие же вчерашние студенты.

Только «трейдер в трусах» думает о том, как получить прибыль, а эти дармоеды — как бы наварить комиса.
+1
- ООО "Новые бизнес системы"
  25 марта 2019, 10:38
  Turbo Pascal, Если это было бы так, то тогда AUM у инвест банков и хэдж фондов был бы на нуле. Но это по факту не так. Стоит ли считать, что долларовые миллионеры не компетентны в вопросах финансов, если доверяют средства вчерашним студентам?
  0
  - Turbo Pascal
    25 марта 2019, 11:02
    ООО «Новые бизнес системы»,
    
    долларовые миллионеры не компетентны в вопросах финансов, если доверяют средства вчерашним студентам?
    
    А их кто-то спрашивает? Они работают с компанией «ООО Новые бизнес системы Рога Баффета и Копыта Ливермора», и фамилию и домашний адрес аналитика им никто не покажет. Только «у нас работают лучшие из лучших», а по факту там, с вероятностью 100%, студенты на практике, или школьники-энтузиасты (в зависимости от размера компании), которые еле умеют отличать P/E от P/S.
    +1
    - ООО "Новые бизнес системы"
      25 марта 2019, 11:06
      Turbo Pascal, пусть будет так…
      0