СМЕРТЕЛЬНЫЕ УСТАНОВКИ НА БИРЖЕ И В ЖИЗНИ

Не знаю, правда, что случилось, но похоже, что литературная муза, сегодня со мной =). Пишу третью статью за вечер.

Чувствую, судя по комментариям к предыдущим двум статьям (https://smart-lab.ru/blog/485867.php   https://smart-lab.ru/blog/485892.php ), что у людей в головах находятся следующие опасные установки:

1. Люди думают, что инвестирование поможет им лучше жить на пенсии.
2. Люди считают, что можно пассивно инвестировать тратя на это минимум времени
3. И самая опасная люди думают, что если они не видят рисков, то эти риски не существуют

Ну теперь приступлю к планомерному и беспощадному уничтожению этих вирусных убеждений.

Самое сладкое отставим на последок.

Первое, инвестирование поможет лучше жить на пенсии. Мда. Люди фокусируются на больших процентах роста компании. Что стоит только вот этот комментарий:

 
 

Люди реально просто одурачены случайностью. Возможно им поможет одноименная книга Талеба. Возможно уже ничего не поможет. Но факт остается фактом, они говорят о мифических людях, которые покупают акции на дне и продают на хае. Либо о людях которые покупают биткоин за гроши и продают за миллионы. Но давайте объективно это в 99,99% случаев просто случайность, либо люди забыли, либо это была несущественная для них сумма и они не особо стали богаче. Получается что, это не системный заработок, а значит он подобен выигрышу в лотерею. А все мы знаем, чем обычно заканчивают счастливчики лотерейные. Кто не знает, то ответ (ещё большими долгами). При этом никто не пришет про обанкротившиеся компании.

Но людям приятно жить в этих мечтах. Ладно вы мне можете не поверить, но давайте выберем человека, например, из списка форбс и посмотрим, что он говорит. К примеру, возьмите Михаила Фридмана, он очень часто говорит, о том, что его заработок это построение системы, которая потом уже функционирует и приносит ему деньги. И его скептичное отношение к стилю управления того же Галицкого (Галицкий руководил Магнитом влезая в операционку, опускаясь до самого мелкого действия в компании), а это основной конкурент х5 групп. Так как людям свойственно меняться, стареть и прочее, системы же более устойчивы. Поэтому где сейчас магнит, а где х5 групп.

 

  

 

Вот тоже весьма забавный софист. Хотя естественно все эти софисты, неумышленные. То есть они сами не ведают, какую чепуху пишут. И вот почему:

Во-первых они не понимают, что ситуация сейчас и даже 10 лет назад абсолютно другая. Не понимают, что методы оценки становятся все более и более точными. Волатильность цен всё меньше и меньше, тем более акций. Не хотят и не знают о современных теориях и методах оценок и т.д. Не понимают, что плечи растут с каждым годом. То есть сейчас по сути зарабатывают профессиональные трейдеры на микроскопических движениях цен. Обратите внимание на рынок форекс, там цены уже выверены, то же и в акциях.

Получается люди живут в ловушке одного исторического примера, ожидая повторения феерического роста, не понимая масштабов. Так, например, многие ждут роста акций или биткоина в 10 раз, хотя не понимают, чтобы это произошло, либо денежные средства должны обесцениться в 10 раз, либо бизнес должен вырасти в 10 раз. Так например сбербанк или газпром, они думают, что они вырастут, но не связывают это с реальность и не понимают или не думают, что для этого сбербанк должен стать как эпл, то есть быть представлен во всем мире, а не только в России, что очевидно, что маловероятно. Вероятность близка к выигрышу в лотерею.

В итоге они делают неверные выводы, и думают, что инвестиции это более выгодно чем просто покупка активов, которыми пользуешься, дача там, домик у моря, квартира, машина и прочее.

Плавно переходим ко второму убеждению, что можно работать на 3х работах и успешно инвестировать.

 

Здесь важно познакомить человека со словом фокус внимания. Если вы тратите минимум времени на инвестирование, скорее всего вы получаете случайное выпадение доходности, как в рулетке, поэтому у вас минусовое ожидание. Значит человек пишущий данную ересь, либо не инвестирует сам, либо попал в положительную дисперсию случайную.  Депозит прибыльнее, если не так, то докажите.

На этой красивой ноте, мы переходит к третьему аспекту, самому важному. Так как после слов, докажите, у человека может возникнуть вполне логичный импульс, и он может написать: доказывай сам.

Но тут очень важно понимать, что ко всему новому нужно относиться, как к редкостной х***е. То есть пока не доказано обратное, что это хорошо и полезно, то нельзя по идее этим пользоваться. Данный принцип антихрупкости описан более подробно в одноменной книге Талеба. Я ограничусь приведением нескольких примеров:

1. Кислотные наркотики в 60-х годах в США считались полезными, расширяющими сознание и безвредными. Получается если бы вы придерживались принципа, если не вредно или неизвестно и вреде, то используем, вы бы уже убили свой ген, точнее ваши предки.
2. Курение табака (также является наркотиком) до недавних пор считалось вообще безвредным и полезным делом. Как сейчас выясняется это вызывает онкологию.

То есть впринципе, если это не касается вас напрямую, так например, биткоин. И вы инвестируете в это небольшие деньги, то в большинстве случаев (тысячи криптовалют обнулились) вы просто потеряете деньги, но возможно в 1 из миллиона случаев вы получите сверх доходность (как в случае биткоина), но если только зайдете и выйдете вовремя.

Теперь вопрос на засыпку: нужно ли вам тратить деньги и время на что-то новое, если ваши средства и жизнь весьма ограничены? То есть как говорят в покере, хватит ли у тебя банкрола, чтобы пережить этот виток дисперсии, если ты проиграл алл-ин с лучшей рукой и не изменится ли поляна, будут ли у тебя возможности сыграть подобный банк с теми же вероятностями?