Инвестиции на американском рынке

incognita, сам три месяца назад вошел в американский рынок через Спб биржу. Брокера выбрал БКС. Все три месяца постигал ньюансы инвестирования в иностранные компании. А ньюансы таковы:

1) Налог с нерублевых доходов платится таким образом: берется рублевый эквивалент долларовой суммы на которую прикупили акции, потом берется такой же эквивалент но уже с суммы долларов полученных после продажи акций. Налог стандартный в 13% Один очень важный момент во всем этом имеется. Допустим, прикупили Вы акции на сумму в 1000 баксов. Курс бакса на тот момент был в 58 рублей. Продали затем акции за 1100 (т.е получили 10% прибыли). Курс на момент продажи — 60 руб/$. Так вот налоговая база рассчитается таким образом. Потрачено на покупку 58 тыс рублей. Получено 66 тыс рублей. Вот налог будете платить с 8 тыс рублей, но никак не со 100 баксов. Такие вот «чудеса» налогового обложения от нерублевых доходов у нас в стране.

2) При торговле через Спб биржу, а значит через российского брокера — налог платит и рассчитывает сам брокер. Не платить налог не получится. При торговле через иностранных брокеров — налог платишь и рассчитываешь сам.

3) Налог с дивидендов для россиян — 10%. Однако нужно чтобы брокер че-то там верифицировал себя где-то для этого. Иначе будут драть 30%. Не знаю как у других брокеров, торгую через БКС — там 10% налог берут с дивов.

4) Для вхождения в американский рынок через российских брокеров неважно какой суммой обладаешь. А вот через иностранных обычно минималка от 50 тыс баксов. У иностранных обычно при этом берется фиксированная сумма за контракт независимо от кол-ва акций и объема инвестиций. Но комиссия за контракт обычно не менее 2 баксов. Правда могут быть еще доп комиссии. У нас же берется процент (0,01%) + фиксированная комиссия в размере 0,01$ за акцию (у БКС). В целом оба варианта взымания комиссий имеют свои минусы и плюсы. При небольших инвестициях до пары десятков тысяч долларов самый оптимальный вариант как у российских брокеров. Когда сумма превышает более 50 тыс, проще платить за контракт. Объясню почему. Обычно для диверсификации покупается в портфель от 10 акций различных компаний. Цены на акции у американцев не особо дешевые. Поэтому, если прикупить даже по 10 акций на 10 компаний — уже может выйти не менее 10 тыс баксов на портфель. Платить по 2-3 бакса за контракт при покупке 10 акций имеет смысл лишь если акции стоят от сотни баксов за штуку. Например покупать 10 акций AMD по 11,5$ баксов чтобы заплатить 2,5 бакса и потом столько же заплатить за то, чтобы продать — это слишком жирно.

5) Покупать американские акции через Спб можно по 1 штуке (это точная инфа). Многие пугает тем, что при покупке акций через иностранного брокера — покупать придется лотами. А лот может быть и 10 и 100 акций. Кстати, по этой причине, действительно, нет смысла лезть в американскую фонду с суммой менее 50 тыс баксов. Допустим при покупке лота в 100 штук по 50 баксов за акцию. Считай заплатишь 5 кило баксов. 

6) Из минусов — торги в америке начинаются в 17:30 по мск. При торговле через Спб можно начинать торговать с 10:00. Можно сказать — это что-то типа премаркета до основной сессии. В этом есть свои плюсы. бывает выходит важный отчет по какой-либо компании до официальной торговой сессии и пока американцы не имеют возможности повлиять на цену акции — покупаешь ее. Таким образом можно спекулировать на новостях внутри дня. Главное не прогадать с: компанией, быть в числе первых получения отчета, быстро и правильно понять отчет, и также быстро прикупить/продать акции пока аналитики Спб не успели заметить отчет и проанализировать его. После чего изменить ценники в стакане в невыгодную для тебя сторону.

В целом, как по мне, а у меня есть доступ как к ММВБ так и к америке, мне больше нравится торговать америкой. Комиссии даже ниже, чем с рублевыми акциями. Правда замуты с налогом портят всю картину. Но однако ведь это можно обернуть в свою пользу. Я выше приводил пример. Во обратный пример: купил акции на 1 кило баксов, по курсу в 60 руб/$. Продал на 1,1 кило при курсе в 58 руб/$. В итоге налог платишь всего с 3,8 кило рублей вместо 5,8 кило ;)