02 июля 2017, 18:11

Инвестирование. Итоги 4 лет.

И так, в продолжение поста, подводим итоги 1 полугодия 2017.

Оперирую только цифрами, выводы каждый пускай делает сам для себя. Отчет включает себя период с июля 2013 по 30 июня 2017 года. Начальный размер портфеля составлял – 681022 рублей. Динамика стоимости по годам такая:

Июль 2013 года – 681022 рублей

31 декабря 2013 года – 738267 рублей

31 декабря 2014 года – 747446 рублей

31 декабря 2015 года – 1239471 рублей

31 декабря 2016 года – 1438215 рублей

30 июня 2017 года — 1400874 рублей

Рост портфеля за исходный период составил – 105,7%, индекс ММВБ за этот период вырос на 36,44%.

С июля 2013 денежные средства в портфель не вносились, происходило только реинвестирование средств, поступивших от дивидендов, гашения и купонных выплат по облигациям. За этот период они составили:

2013 год – 4948 рублей

2014 год – 64183 рублей

2015 год – 90030 рублей

2016 год – 133967 рублей

1 полугодие 2017 - 60810 рублей.

Для сравнения полугодовой динамики поступивших денежных средств: 1 полугодие 2016 года — 60193 рублей, 2 полугодие 2016 года — 73773 рублей.

На сегодняшний день портфель состоит из следующих акций и облигаций, в процентных долях:

акрон	20,31763098
гмк	10,35404467
юнипро	2,895616138
Система	2,412885113
мостотрест	2,542759843
Иркут	1,207565485
Мосбиржа	3,615073374
ВСМПО-АВСМ	3,832074541
Протек	3,112116799
Северсталь	0,497938688
НМТП	3,616472222
ФСК ЕЭС	1,099828493
ЛСР	0,526172325
КазаньОргСинтез	1,627284165
Россети-ап	0,423504554
Облигации
ГТЛК БО04	27,95962179
ГТЛК 1Р-03	0,070299831
Оренбург35002	0,530956643
мостотрест08	1,596396567
РСХБ08Т1	10,87034549
СамарОб10	0,093695891

денег в портфеле	0,797716386

инвестирование портфель Пенсии дивиденды

Инвестиции M.D.

Ялта

530

с 3 января 2017

51 Комментарий

Поликарп Брусникин
02 июля 2017, 18:58
денег в портфеле могли быть и больше. в кризис будете под завяску в акциях сидеть?
0
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:26
  Сергей Сметанин, деньги по сути у меня в облигациях, даже если их не продавать, постоянно идет поток от дивидендов и купонов
  0
  - Поликарп Брусникин
    03 июля 2017, 07:42
    Михаил Иванов, облигации тоже ведь в кризис просядут хорошо и не все компании могут выжить
    0
    - Инвестиции M.D.
      03 июля 2017, 08:26
      Сергей Сметанин, у меня большая часть их в ГТЛК и РСХБ -государственных компаниях, надеюсь на то, что не будет нового 98 года
      0
      - Поликарп Брусникин
        03 июля 2017, 09:46
        Михаил Иванов, ГТЛК это что такое?
        0
        Инвестиции M.D.
        03 июля 2017, 12:21
        Сергей Сметанин, Государственная транспортная лизинговая компания
        +1
Albert Rudolfovich
02 июля 2017, 19:07
считай 700 000 за 4 года.
175 000 в год
/13 =или 13461 рубль в месяц.
или /12
получается что доходность
2.083333333333% в месяц.
от 700 000
+1
- robogwlor
  03 июля 2017, 17:32
  Ramon Albert Rudolfovich, хотел только прикинуть, уже… спасибо
  +1
God
02 июля 2017, 19:18
а теперь сравни стем, что можно было получить на долларовом вкладе за эти 4 года, причем без риска))
+2
- Павел "Polis6" Пашкин
  02 июля 2017, 19:30
  God, у меня 1/3 депо в валюте — подход такой же как и у ТС + рост бакса
  +1
- Anton Morozov
  02 июля 2017, 20:06
  God, а если бы 2,5 года назад? Умные дофига все;) Нормально подобранные акции (берёте практически любой портфель с форумов по инвестированию, где нет ВТБ или Магнита) по-любому перегоняют долларовый депозит, особенно теперешний (до 2% годовых).
  
  +7
  - God
    02 июля 2017, 20:11
    Anton Morozov, ну да, ну да, раскажи про то как они обгоняют депозит тем, кто покупал купил гаспром по 10 баксов))
    пик российской фонды был в начале 2008, после этого тренд вниз с небольшими редкими отскоками. а вот на депозитах в баксах можно по 7-8 годовых иметь.
    +2
    - Anton Morozov
      02 июля 2017, 20:49
      God, 7-8% годовых в долларах ты во сне имеешь, фантазёр. Что ж ты сразу съехал с темы то про 4 года назад? Газпром какой-то приплёл, который отношения к нормальным акциям не имеет, как и ВТБ.
      ps. Тем, кто в 2007 брал Газпром по 300+ я скажу «Идиоты». Никакого отношения к грамотному инвестированию такие покупки не имеют.
      0
      - God
        02 июля 2017, 21:15
        Anton Morozov, фантазер это ты, а я, в отличии от тебя, профессиональный вкладчик и отлично знаю этот рынок.
        +2
        Алекс Бергманн
        03 июля 2017, 05:54
        долларовые банковские депозиты приносят 0,5-1,5% вроде как… откуда 7-8% ??? сейчас столько в рублях дают
        0
        God
        03 июля 2017, 09:29
        Алекс Бергманн, от туда, надо уметь их готовить ;)
        0
        Алекс Бергманн
        03 июля 2017, 10:59
        God, нормально нельзя ответить?
        -1
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:27
  God, вы так и сделали, я надеюсь?
  0
  - God
    03 июля 2017, 09:29
    Михаил Иванов, да
    0
Philz
02 июля 2017, 19:44
Годно. Правда слишком концентрирован портфель, имхо. Да и доля облиг великовата.
+1
Berich
02 июля 2017, 20:21
Как часто меняте портфель или он с первого дня постоянен
+2
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:36
  Berich, портфель постоянен, изменения если и проходят, то очень редко, в основном докупаются новые акции, как было сделано во 2 квартале с Россетями, ФСК, КазаньОргСинтез.
  +1
karpov72
02 июля 2017, 20:52
просто акрон на низах купил, вот и повезло
+2
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:44
  karpov72, да, еще Норникель, ВСМПО, Иркут, Мостотрест, НМТП, Мосбиржа купленные давно и недавно, но показавшие от 50% роста с момента покупки
  +2
KarL$oH
02 июля 2017, 23:03
Хорошая тема.
+1
skywalker1982
03 июля 2017, 01:24
хороший вопрос про ребалансировку портфеля, частоту ребалансировки, т.к. никогда не поверю что это портфель построен по принципу купил и сиди
+1
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:52
  skywalker1982, именно так и происходит. Смысл что-то продавать, если с учетом выплаченных дивидендов стоимость некоторых акции у меня стремиться к нулю. Для примера: Акрон-574 рубля, ГМК-1960, ВСМПО-3597-это из самых ранних покупок, но есть и совсем недавние, типа: НМТП-3,81, КазаньОргСинтез-52,88. Есть, конечно и неудачи в виде Системы, но я в ней был, когда она ходила к 5-6 рублям, поэтому надеюсь, что все вернется и сейчас.
  P.S. Акрон и ГМК еще без дивов за этот год
  +1
Маркиз Лафайет
03 июля 2017, 01:43
Не было желания уменьшить среднюю цену? За эти годы было множество удобных моментов.
По каким принципам отбирали акции — с потенциалом роста или хорошими дивами, или еще какие критерии?
0
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:55
  Маркиз Лафайет, когда есть возможность усредняюсь. Подбор и вход в акции идет в основном на основании размера дивиденда и его стабильной выплаты
  +1
shpazhist
03 июля 2017, 04:28
1 июля 2013 года: цена биткоина — usd$76.98
2 июля 2017 года: цена битка — usd$2,511.06

1 июля 2013: 681022 рублей = usd$20,685 = btc 268.7
(по курсу 1 USD = 32.9242 RUB)
2 июля 2017: btc 268.7 = USD 674,721 =(по курсу 58.92) 39,754,561р

0
Илюха-перехай
03 июля 2017, 05:17
На чем основывается вера в Акрон?
+1
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 06:58
  Илюха-перехай, на том, что с учетом выплаченных дивидендов стоимость этой акции у меня 574 рубля, как не трудно подсчитать, даже 95 рублей дивидендов дают доходность около 16,5%, а через пару лет акциия полностью вернет мне свою стоимость. Исчезнет ли за это время Акрон физически?
  +1
  - God
    03 июля 2017, 09:32
    Михаил Иванов, а с учетом замороженных в нет денег(если по ставке вкладо счиать) какая его стоимость выйдет?;)
    0
ves2010
03 июля 2017, 09:24
1 портфель с реинвестированием нельзя мерить с индексом...
2 в портфеле бумаги с высокой бетой… а срок инвестирования маловат… всего одна фаза рынка — рост… неудивительно что портфель из бумаг с высокой бетой показалал доху выше рынка на бычьем рынке…
3 девальвацию отбил… и то хорошо…
+2
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 12:28
  ves2010, что-то слишком много условий: это нельзя, то не учитывай, там не смотри) речь идет об инвестировании, основная задача которого для меня — это увеличение поступающего денежного потока, стоимость портфеля вторична пока я не зафиксировал прибыль-чего делать пока не собираюсь
  0
- Петр Петров
  03 июля 2017, 18:28
  ves2010,
  бумаги с высокой бетой
  Что это. И где можно почитать про это?
  0
  - ves2010
    03 июля 2017, 18:30
    Петр Петров, гугли бета портфеля… вкратце это просто более волатильные бумаги чем индекс
    +1
Илюха-перехай
03 июля 2017, 09:24
Тогда ясно.
0
Атласов Михаил
03 июля 2017, 11:39
Доход с учетом НДФЛ? Офз интереснее чем ГТЛК
, под залог и акции валюта интрадей,
0
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 12:30
  Атласов Михаил, если говорить о дивидендах и купонных выплатах, то НДФЛ вычтен брокером, если говорить об увеличении стоимости портфеля, пока нет продаж из него-нет и НДФЛ
  0
Александр Минин
03 июля 2017, 12:26
ммм, а инфляцию минусовали? а приключения 24 декабря 2015 года? просто вопросы.
0
- Инвестиции M.D.
  03 июля 2017, 12:34
  Александр Минин, а зачем все эти усложнения? приключение 24 декабря никак не отразились на выплатах дивидендов и купонов, стоимость портфеля даже выросла, если сравнивать с ноябрем 2015 года. Жалко, что я тогда не смог взять облигации, там был просто праздник для долгосрочных инвесторов
  +1
  - Александр Минин
    03 июля 2017, 12:39
    Михаил Иванов, это вопрос больше риторический, мы же живем не в идеальной системе, есть доход, но должен же быть и расход. Вот вы увеличили доход на 100 с лишним процентов за 4 года, показатель хороший, если поделить количество рублей на 4 года получится, если я не ошибся примерно 12++тыс в месяц, и если они не выводились и не тратились, а просто весели на счету, то по сути, мелочь. С другой стороны снять сейчас 600 штук это уже приятность. Тут как посмотреть, в целом неплохо, плюс он и в африке плюс)))
    0
    - Инвестиции M.D.
      03 июля 2017, 19:10
      Александр Минин, мне есть на что жить пока) Но 600 тысяч, конечно более приятная цифра, чем 12 в месяц)
      0
      - Александр Минин
        03 июля 2017, 19:49
        Михаил Иванов, согласен)))
        0
Иван Петров
03 июля 2017, 14:46
Надо на два делить, я так понимаю? Зарплаты и цены выросли вдвое.

Хотя остаться в кризис при своих, тоже хороший результат.

+1
- Александр Минин
  03 июля 2017, 19:50
  Иван Петров, или хотя погасить инфляцию, реальную а нету которую ЦБ всем впаривает ))
  +1
Panama
03 июля 2017, 16:24
Хорошо!
0
skywalker1982
04 июля 2017, 00:56
Спасибо автору за интересную информацию, я ошибочно считал что среднесрочные инвесторы -это трейдеры поневоле залипшие по каким то причинам в акциях и годами в них усредняющиеся.

0