Подход к инвестициям

Оговорюсь, что выражаю сугубо дилетантское своё мнение, с целью дальнейшей плодотворной дискуссии на заданную тему. Спасибо.

Прародителем этой идеи так или иначе является Олег Клоченок, до которого я не думал об инвестициях в данном ключе.

Итак, представьте 2 ситуации. 

• Вы нищеброд (нищеброды кстати бывают не только бедные люди, но и нищие ментально люди) Подробно тут
• Вы средний человек со сбережениям и заплатой.

С нищебродами все понятно. Считают каждую копейку и мечтают умножить свой депозит в XX раз и никогда больше не работать. Нищеброды хотят зарабатывать больше, чтобы больше тратить. Это характерно. Поэтому и трясутся над каждой копейкой. Я сам такой был и может быть до сих пор таким остаюсь.

Что касается представителей среднего класса с регулярным доходом и сбережениями, без когнитивных искажений, свойственных нищебродам. Человек нормальный обычно работает и этим закрывает свои расходы. Нет задачи получить здесь и сейчас. 

Так вот для второго типа людей оптимально вкладываться в бизнесочки, которые генерируют стабильные, либо восходящие денежные потоки. Ну допустим вы покупаете долю в Барбер шопе которая приносит чистыми 5 тыс рублей в месяц или 60 тыр в год. За сколько вы готовы купить такой денежный поток?

Представьте человека, у которого есть например 300 тыр. Ему не надо их тратить (ибо не нищеброд), он хочет гарантировать себе поступление доходов в будущем за счет этих средств. По сути, нет никакой разницы сколько у тебя денег сейчас, если ты не собираешься их тратить. Важно какой регулярный доход эти деньги будут приносить в будущем. И вот человек решает купить за 300 дольку в парикмахерской. Всё, он забыл про 300. Их больше нет. Есть Барбершоп и есть денежный поток который он приносит.

Нищеброд тратит деньги на тачку за 2 млн рублей, купленную в кредит и имеет отрицательный денежный поток под 50 тыр в месяц или даже более (% + амортизация). А инвестор берет за 2 ляма денежный поток 30 тыр в месяц (это кстати очень оптимистичная пропорция). 

Заплатив за тачку 2 ляма кэшем, вы забываете про то, что они у вас были, пока не придет время продать машину. Инвестор точно так же купил «денежную машину», забыл про 2 ляма и сидит на денежном потоке. 

Более житейский пример — это когда люди покупают зачем-то квартиру за 10 млн например и сдают ее за 50 тыр в месяц. Они не смотрят каждый месяц как меняется цена на их квартиру. Их волнует только денежный поток. Почему их не волнует цена квартиры?

Потому что если вы не купите квартиру, у вас всегда есть возможность прое… тратить бабки каким-то другим образом. Богатоброды, в отличие от нищебродов, знают, что сберечь подчас бывает тяжелее, чем заработать (инфляция, колебания валютного курса = это все тоже угроза для вашего капитала).
Поэтому люди часто ради своего душевного спокойствия предпочитают квартиру а не 10 млн руб, и стабильный поток... 

Таким образом, мы подошли к главной идее. 
Инвестор на рынке акций должен покупать будущие доходы компании и не заботиться о колебаниях её рыночной цены, так, как если бы он купил квартиру. Согласитесь, было бы странно, если бы домовладелец, каждый месяц заглядывал на irn.ru и писал, в этом месяце моя квартира +4,73%. Думаю, так чаще пишут нищеброды. И чем меньше интервал, за который это пишется, тем скорее всего больше нищебродства в голове у автора:) 

Нормальный долгосрочный инвестор, для сохранения своего ментального равновесия должен смотреть не на графики цен, а на факты, которые позволяют оценить будущие доходы компании. А колебания графика — это возможность купить эти будущие доходы либо по выгодной, либо по завышенной цене.

По этой причине, мне кажется, что всем инвесторам для сохранения гармонии и ментального порядка вообще лучше не смотреть на такой параметр как текущая стоимость своих активов, которая пересчитывается каждый день. Лучше вообще уберите этот параметр из своего терминала и смотрите на него не чаще чем раз в месяц, а лучше, не чаще чем раз в квартал или полгода. Представьте, что вы купили парикмахерскую или квартиру и тупо ждете поступления своих регулярных доходов.

При этом, конечно, чтобы быть по-настоящему успешным инвестором, вам все равно придется анализировать все факты, которые позволяют оценить будущие доходы своей парикмахерской. Ведь если вдруг окажется, что ваш бизнесок в ближайшие три года не будет приносить ничего, может имеет смысл продать свою долю и купить другую более успешную парикмахерскую?

Хочу подчеркнуть.
Инвестору вредно смотреть каждый день на колебания цен. 
Это приводит его к фрустрации.
Это порождает спекулятивный настрой, желание «взять с плечом».
Это отнимает нервные клетки.
И нарушает общую идею доходных инвестиций, описанную выше.

p.s. всего 26% в год это в 10 раз за 10 лет.
А время летит куда быстрее, чем кажется молодым.
Спросите у своего дедушки