Не тинькофф
Не тинькофф личный блог
21 октября 2016, 12:24

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.

По просьбе участников Smart-Lab, выкладываю вторую часть расчетов доходности пенсионных инвестиций. (Первая часть здесь

Благодаря сайту финам, мне удалось загрузить исторические котировки ТОП-12 российских компаний, которые торгуются на московской бирже, начиная с октября 2000 года. В этот список вошли 10 действующий компаний (Сбербанк, ЛУКОЙЛ, ВТБ, ГМКНорНикель, Транснефть-п, Северсталь, Роснефть, Газпром, Магнит, Сургутнефтегаз-п), 1 обанкротившаяся (ЮКОС) и 1 расформированная (РАО ЕЭС)

Для начала, взглянем на динамику основных акций за период с 2000 года по октябрь 2016

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.

Только 5 бумаг, торгуются с 2000 года, остальные вышли на открытый рынок позже.

Предлагаю рассчитать доходность инвестиций в каждую из бумаг, на протяжении 16 лет. Для этого мы промоделируем ситуацию с поморью MS Excel.

Задача: просчитать какая доходность, будет продемонстрирована на инвестиции в каждую из акций, в размере 10 000 рублей. Дата покупки будет каждый год одна и та-же, последний торговый день января. Расчеты будут вестись с учетом дивидендов и ростом курсовой стоимости бумаги. Далее эти расчеты будут переведены в процентную доходность в годовом выражении. Важно, инвестиции будут рассчитываться с тем условием, что мы купили бумагу в определенную дату и ничего не делали с ней до октября 2016 года и стабильно получали по ней дивиденды.

В таблице приведенной ниже, стоимость акций на дату приобретения, напоминаю, каждую бумагу мы будем покупать на 10 000 рублей, и в дальнейшем посмотрим, сколько она принесет денег на сегодняшний день (с учетом дивидендов и курсового роста)
 
Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.


В следующей таблица рассчитаем, сколько стоила бы позиция сегодня, открытая в январе каждого года на сумму 10 000 рублей.

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.


Мы видим, что практически все акции стоят больше 10 000 рублей. А это говорит о том что инвестировать в бумаги российских компаний, на длительном горизонте, это выгодно. 

На следующем слайде, предлагаю сделать такую же аналитику, но только отдельно по дивидендам

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.

Мы видим, что абсолютный рекордсмен, на горизонте инвестирования 5 лет, акции Сургутнефтегаза, они принесли бы своим акционерам, на 10 000 рублей, инвестированные в январе 2010 года практически 16 тысяч рублей. Далее идут компании Транснефть и Северсталь.

В завершении, давайте посмотрим на общую доходность (дивиденды+курсовой рост) 

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.


И в самой последней таблице приведем это к годовой доходности.

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.

Теперь давайте взгляним на среднюю годовую доходность за 16, 10 и 5 лет

Пенсия за счет акций российских компаний ЧАСТЬ2 или сколько акции принесли инвесторам за 16 лет.

Если инвестировать не в одну акцию а в несколько, да еще из разных отраслей. На большом горизонте времени можно получить хорошую доходность. 


Следующая статья будет, про инвестирование на длинном горизонте времени, путем выкупа просадок от годового максимума, тесты будем проводить на тестере 3Cbot если кому то понадобятся файлы расчета дивидендов, то можете написать заявку и я вам отправлю на почту.









24 Комментария
  • DarkElf96
    21 октября 2016, 12:37
    Это все хорошо, только много ли людей поверит, в то что Газпром в ближайшие 15-20 лет будет торговаться выше 300?
  • Igr
    21 октября 2016, 12:42
    а РАО ЕЭС совсем расформировали, в замен этих акций ничего не дали?
  • Сергей Кузнецов
    21 октября 2016, 12:45
    А так математическое ожидание думаю должны быть 8% годовых (- дивиденды ).
  • Igr
    21 октября 2016, 12:45

     я думал немного по другому рассчитаете, что было бы с инвестициями если бы их вкладывали в первые 10 самых ликвидных акций из индекса, и сравнить это с долларовым и рублёвым депозитом 

     

    спасибо за пост 

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн