15% дивидентной доходности, это чудо!

Конференция смартлаба сильно взвинтила градус инвестиционного бурления.
Я уже писал, что не остался в стороне и «купил» инвестиционную идею, т.е. решил стать инвестором.
Вижу, люди считают и прикидывают, что они могут получить от инвестирования.
Решил написать простенькую программу, которая рассчитывает дивидентный доход исходя из нескольких предположений, большинство из которых сильно нереальны. но всё-таки.
1. вкладывать будем 30 тыс ежемесячно
2. доходность будет 15% годовых — дивидентами.
3. будем высчитывать дивидентную доходность (ДД) 1 раз за год (это самое нереальное предположение)
4. будем считать что акции растут в цене на размер ДД * 0.7 в год (на самом деле они растут даже сильнее ДД, по крайней мере до отсечки)
5. будем считать что все доходы полностью реинвестируются.
на выходе мы получаем: месячный приход от дивидентов (и только от них)

в целом, самые нереальные предположения — это 2 и 4. т.к. эти доходы никогда не стабильны. и иногда даже становятся расходами.
но всё-таки.
результаты для ДД=15%, вклад 30 тыс ежемесячно

1 год месячный возврат: 4 723,01 Всего проинвестировано: 360 000,00
2 год месячный возврат: 10 753,03 Всего проинвестировано: 720 000,00
3 год месячный возврат: 18 451,76 Всего проинвестировано: 1 080 000,00
4 год месячный возврат: 28 280,99 Всего проинвестировано: 1 440 000,00
5 год месячный возврат: 40 830,31 Всего проинвестировано: 1 800 000,00
6 год месячный возврат: 56 852,45 Всего проинвестировано: 2 160 000,00
7 год месячный возврат: 77 308,45 Всего проинвестировано: 2 520 000,00
8 год месячный возврат: 103 425,33 Всего проинвестировано: 2 880 000,00
9 год месячный возврат: 136 769,64 Всего проинвестировано: 3 240 000,00
10 год месячный возврат: 179 341,45 Всего проинвестировано: 3 600 000,00

ДД=10%, вклад 30 тыс ежемесячно

1 год месячный возврат: 3 098,15 Всего проинвестировано: 360 000,00
2 год месячный возврат: 6 752,47 Всего проинвестировано: 720 000,00
3 год месячный возврат: 11 062,81 Всего проинвестировано: 1 080 000,00
4 год месячный возврат: 16 146,94 Всего проинвестировано: 1 440 000,00
5 год месячный возврат: 22 143,78 Всего проинвестировано: 1 800 000,00
6 год месячный возврат: 29 217,15 Всего проинвестировано: 2 160 000,00
7 год месячный возврат: 37 560,34 Всего проинвестировано: 2 520 000,00
8 год месячный возврат: 47 401,28 Всего проинвестировано: 2 880 000,00
9 год месячный возврат: 59 008,86 Всего проинвестировано: 3 240 000,00
10 год месячный возврат: 72 700,22 Всего проинвестировано: 3 600 000,00

ДД=8 %, инвестируем 50 тыс ежемесячно

1 год месячный возврат: 4 104,28 Всего проинвестировано: 600 000,00
2 год месячный возврат: 8 791,60 Всего проинвестировано: 1 200 000,00
3 год месячный возврат: 14 144,79 Всего проинвестировано: 1 800 000,00
4 год месячный возврат: 20 258,43 Всего проинвестировано: 2 400 000,00
5 год месячный возврат: 27 240,56 Всего проинвестировано: 3 000 000,00
6 год месячный возврат: 35 214,54 Всего проинвестировано: 3 600 000,00
7 год месячный возврат: 44 321,29 Всего проинвестировано: 4 200 000,00
8 год месячный возврат: 54 721,70 Всего проинвестировано: 4 800 000,00
9 год месячный возврат: 66 599,57 Всего проинвестировано: 5 400 000,00
10 год месячный возврат: 80 164,77 Всего проинвестировано: 6 000 000,00

ДД=16 % инвестируем 80 тыс ежемесячно

1 год месячный возврат: 13 477,94 Всего проинвестировано: 960 000,00
2 год месячный возврат: 30 956,16 Всего проинвестировано: 1 920 000,00
3 год месячный возврат: 53 621,93 Всего проинвестировано: 2 880 000,00
4 год месячный возврат: 83 014,92 Всего проинвестировано: 3 840 000,00
5 год месячный возврат: 121 131,79 Всего проинвестировано: 4 800 000,00
6 год месячный возврат: 170 561,78 Всего проинвестировано: 5 760 000,00
7 год месячный возврат: 234 662,66 Всего проинвестировано: 6 720 000,00
8 год месячный возврат: 317 788,74 Всего проинвестировано: 7 680 000,00
9 год месячный возврат: 425 586,75 Всего проинвестировано: 8 640 000,00
10 год месячный возврат: 565 379,33 Всего проинвестировано: 9 600 000,00

ДД 16%, вкладываем 30 тыс ежемесячно

1 год месячный возврат: 5 054,23 Всего проинвестировано: 360 000,00
2 год месячный возврат: 11 608,56 Всего проинвестировано: 720 000,00
3 год месячный возврат: 20 108,22 Всего проинвестировано: 1 080 000,00
4 год месячный возврат: 31 130,59 Всего проинвестировано: 1 440 000,00
5 год месячный возврат: 45 424,42 Всего проинвестировано: 1 800 000,00
6 год месячный возврат: 63 960,67 Всего проинвестировано: 2 160 000,00
7 год месячный возврат: 87 998,50 Всего проинвестировано: 2 520 000,00
8 год месячный возврат: 119 170,78 Всего проинвестировано: 2 880 000,00
9 год месячный возврат: 159 595,03 Всего проинвестировано: 3 240 000,00
10 год месячный возврат: 212 017,25 Всего проинвестировано: 3 600 000,00

вывод: лет через 5-10 можно начать получать столько же, сколько вы вложили. так что если вы собираетесь жить больше 10-20 лет начиная с сегодня, то инвестировать это для вас.
если ваша ДД на уровне 16% годовых (как сейчас на рос рынке), то через 4 года вы уже будете получать от инвестиций столько, сколько вложили. а лет через 8, можете начать с них безбедно жить.

public class FDD {

        public static void main(String[] args) {
                int period = 10;
                double mi = 30000;
                double dd = 16;
                double ti = 0;
                double sum = 0;
                double mr = 0;
                
                for (int i=0; i< period; i++){
                        for (int m=0; m<12; m++){
                                ti += mi;
                                sum *= 0.7*dd/12d/100d +1.0;
                                sum += mi;
                        }
                        mr = dd/100d*sum/12;
                        sum *= dd/100d +1d;
                        String line = String.format("%,d. год. месячный возврат: %,.2f. Всего проинвестировано: %,.2f\n", i+1, mr, ti).replace(".", " ");
                        System.out.print(line);
                }
        }

}

В целом, если вы не инвестируете — то зря. Спасибо Ларисе Морозовой и Олегу Клоченку за спокойное, почти без троллинга над спекулянтами, убедительное доказательство важности инвестирования.

инвестиции java акции компании Облигации конференция смартлаба Клоченок Олег Лариса Морозова

П М

Москва

199

11 536

с 23 декабря 2013

15 Комментариев

skatino
23 мая 2016, 10:12
есть нюанс..
жить придется не по расчетам, а реальным доходом.
а это две большие разницы
0
Вульф
23 мая 2016, 10:16
А как тут учтена инфляция?
0
- П М
  23 мая 2016, 10:18
  Феликс Труфакин, инфляция — это термин, применяемый к расходам.
  0
  - Вульф
    23 мая 2016, 10:22
    ПBМ, не может быть! Вон оно как… А как вы хотите «вывод: лет через 5-10 можно начать получать столько же,..» если ваши деньги через 10 будут фантики? В реальном или номинальном выражении вы хотите получать?
    Я тоже люблю в программе растягивать периоды. Денег много получается.
    +2
    - П М
      23 мая 2016, 10:36
      Феликс Труфакин, расскажите как вы учитываете инфляцию. как вы учитываете влияние инфляции на цены акций. это будет конструктивно.
      не забудьте указать, как инфляция сказывается на доходах предприятий, из которых платятся дивиденды, на основании которых растёт цена акций.
      я буду рад проанализировать ваши доводы.
      
      0
      - Вульф
        23 мая 2016, 14:28
        ПBМ, я неграмотный. Я у вас хотел поучиться.
        https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%94%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D1%82%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5
        0
        П М
        23 мая 2016, 14:57
        Феликс Труфакин, поучиться чему именно?
        0
        Вульф
        23 мая 2016, 15:19
        ПBМ, как жить на дивиденды и как доходы считать.
        Так вы обесценивание денег закладываете или нет?
        0
        П М
        23 мая 2016, 15:41
        Феликс Труфакин, куда именно и что я должен закладывать, зачем? что вы хотели сказать ссылкой выше?
        0
        Вульф
        23 мая 2016, 16:12
        ПBМ, вы про какое закладывание говорите? Что я должен ответить на ваш ответ? О какой ссылке вы говорите? Что вы подразумеваете под вашими вопросами?
        0
Вульф
23 мая 2016, 10:25
Все уже украдено до нас. Пенсионный планировщик от http://www.msn.com/ru-ru/money/tools/retirementplanner
0
♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
23 мая 2016, 10:56
4. будем считать что акции растут в цене на размер ДД * 0.7 в год (на самом деле они растут даже сильнее ДД, по крайней мере до отсечки)

С какой стати?
0
- ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
  23 мая 2016, 11:42
  TATARIN30, ну да, конечно. Я тоже стараюсь обращать внимание только на выигрышные лотерейные билеты… )))
  0
  - ♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
    23 мая 2016, 12:02
    TATARIN30, Могу даже предсказать что будет. В течении года-двух, максимум через три, появятся более перспективные краткосрочные идеи и инвестиции будут успешно досрочно ликвидированы )))
    0
♎ Дядя Ваня SпекулянтЪ ©
23 мая 2016, 11:03
TATARIN30, посчитайте масштаб если бы Вы начали инвестировать 10 лет назад. Индекс ММВБ за последние 10 лет это 2-3% годовых в рублях. Выгоднее было инвестировать во вклад в Сбербанке ))
0