15 апреля 2016, 08:09
Корректирую портфель (4)
Вороне как-то раз...
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
ОПЕК+ против Трампа: битва за контроль над ценами на нефть 🛢 Новый американский президент Дональд Трамп после инаугурации планирует активизировать производство углеводородов внутри страны и намерен по...
ОПЕК+ против Трампа: битва за контроль над ценами на нефть 🛢 Новый американский президент Дональд Трамп после инаугурации планирует активизировать производство углеводородов внутри страны и намерен по...
Трейдер (Порутчик), ну в целом там понятный вектор на американский газ и турецкий транзит.
Собственно каждый день очерчивается ситуация в Сирии. Как я и писал США и Израиль начали разбираться с Й...
Чёрный Доктор, расскажи нам про величину «реальной» инфляции и докажи, почему она такая.
TRAKTOR, нужно вчитываться в то, что вам отвечают на вашу же реплику. Но похоже, это слишком сложно, любитель ЧС)
Ключевая ставка. Ожидания создают панику
Глянем заголовки аналитических комментариев. Достаточно открыть ленты Финама и ProFinance за вчера.Выберем те, что про ключевую ставку. Новое решение по ней...
АмиранАмиран, НУ, значит на 5% сегодня они упадут ).
До пятницы до 64 дойти надо…
Страшный МодульСтрашный Модуль, один он у нас, других нет ).
Михаил ТайковМихаил Тайков,
не дайдет однако… Трамп мирить Россию с Украиной собрался…
и по дарению — распространяется!
2. вопрос именно в том, попадают ли акции, полученные по договору дарения под инвестиционный вычет по длительности владения — те самые 3 года.
читай в самом низу - http://moex.com/s188#m_1