15 апреля 2016, 08:09
Корректирую портфель (4)
Вороне как-то раз...
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
Va Chen, женщины, как и всё остальное будут казенные и выдаваться будут за успехи в бою.
Netflix, Inc. — Прибыль 9 мес 2024г: $6,843 млрд (+53% г/г)
AlexRondo, У меня, в ВТБ, от Кисточек приходит на брокерский счёт. У других, в ВТБ банк, приходит на мастер счёт. На скрине видно, что платёж Кисточек виден в приложении. В приложении банка ВТБ тож...
23:53
Артем Воробьев, у тебя конфабуляция или просто проблемы с головой? В 23-м году акции ВТБ выросли на 40%
Что-то не особо помогла котировкам эта новость.
Фокусники.
Одной рукой допки штампуют и бонусные акции раздают, план раздачи расписан на год вперёд, а другой рукой акции обратно будут выкупать ко...
23:51
Местные игрушки… Вряд ли они захотят иска в рамках законодательства о банкротстве… Ну, если захотят, то потери небольшие…
Я все жду пока они припадут, чтоб прикупить. Но походу есть вероятность, что не дождусь :). Ренессанс страхование, вы там немного подешеветь не собираетесь?
Нам это не грозит)
Уже перешортили. префы дороже)
Николай Невозмутимый,
Ошибочно поставил плюс этому пропагандистскому, возмутительному вбросу, а хотел поставить жирный минус.
и по дарению — распространяется!
2. вопрос именно в том, попадают ли акции, полученные по договору дарения под инвестиционный вычет по длительности владения — те самые 3 года.
читай в самом низу - http://moex.com/s188#m_1