Проект "Александр едет в гости к Баффету" : осталось 36 дней Часть 5: Откровения долгосрочного инвестора часть 1.

Спасибо всем, кто читает мой маленький бложик, точнее сериал «Александр едет в гости к Баффету»
Краткое описание предыдущих серий:

• Автор решил съездить в Омаху на годовое собрание компании Беркшир Хатавей и повидаться с дедушкой Баффетом. 
• Чтобы не было скучно одному, он берет в компанию куклу Александра. 
• Готовясь к поездке, автор предается пространным размышлениям о долгосрочном инвестировании в обыкновенные акции.

Вот ссылки на его предыдущие части
Часть 0: Американский Шадрин. В гости к Дедушке Баффетту
Часть 1: Как меня забаннил Шадрин
Часть 2: осталось 50 дней. Почему долгосрочным инвесторам надо переходить с отрубей на пиво
Часть 3: осталось 48 дней. О стратегическом подходе к инвестированию
Часть 4: осталось 45 дней. Лже-Баффетт из Техаса

У меня есть новость о поездке Александра к Баффетту. Читайте в самом конце поста.
Но сначала, хочу ответить для себя и для читателей этого блога на вопрос — зачем я все это пишу? Как я давно уяснил для себя, иногда написать что то для других — это самый лучший способ понять это для себя.
Как человеку, который практически занимается инвестициями около 18 лет, мне иногда очень важно отрефлексировать свой опыт.
Например, два моих последних поста о стратегическом подходе к инвестициям укрепили меня во мнении, что наше понимание об инвестициях и рынках капитала, мягко говоря, немного устарело.
Товарищ Курцвайль был прав, когда пугал всех сингулярностью — мир вокруг нас меняется быстрее, чем мы можем эти изменения осмыслить, не говоря уж о том, чтобы на них отреагировать.
Что, с одной стороны, пугает, с другой стороны — приводит в восторг. Каждый день я чуствую, что я живу в мире, о котором фантасты 70-х и 80-х годов даже не могли мечтать. Только Станислав Лем, кажется, предсказал наш мир до пугающей точности… Но я, вроде, опять отвлекся
Я обещал рассказать о своем опыте долгосрочного инвестирования, и вот, наконец, собрался с духом.
Если коротко и тезисно, то вот вам несколько пунктов, суммирующих мой опыт
1. Долгосрочное инвестирование действительно работает. Если вы отложите потребление сегодня в пользу получения дохода завтра, то скорее всего, сможете на этом заработать.
2. Главный принцип любого инвестирования — не покупать Говно. Или, если перефразировать: НЕ ПОКУПАТЬ ГОВНО. О том, что такое говно, читайте мой бложик, прошлые и будущие записи.
3. Как бы вы не инвестировали деньги в покупку долей бизнеса ( каковыми и являются обыкновенные акции), гораздо больший возврат на инвестиции вы получите от вложений в себя, или в свой собственный бизнес.

Итак, начнем
году где то в 98-м или 99-м я начал интересоваться инвестициями. Увы, не помню, что за книги я тогда читал, но идея покупки доли бизнеса через покупку акций (а никак иначе я это тогда не воспринимал, и до сих пор так считаю) показалась довольно интересной. В то время, открыть счет у американского брокера, находясь в России — было в принципе плевым делом. Американские конторы в то время были готовы открыть счет гражданину любой страны, за исключением небольшого набора стран типа Кубы, Ирана и Северной Кореи.
Честно говоря, не знаю, изменилось ли что-то с тех пор. Тогда это было просто. Основной проблемой был перевод денег. Я почему то тогда решил, что самый простой и дешевый способ перевода денег брокеру — это отправить ему чек. Чеков у российских граждан тогда не было, как и сейчас, но тогда можно было купить дорожные чеки American Express, которые везде свободно продавались. Я просто покупал чеки American Express и отправлял их своему брокеру в Нью Йорке обычной почтой. Тогда это работало.
Моей первой покупкой были акции компании под названием Egghead.
Тогда это была самая популярная онлайн — площадка для покупки всякой электронной фигни, с функциональностью аукционов и т д. В те далекие времена Amazon ничего кроме книг еще не продавал, и egghead был самой передовой онлайн конторой, на которой можно было купить все — от ноутбуков с 386-м процессором, до цифровых камер с целыми 250,000 пикселями.
Немного предсказуемо, egghead накрылся вместе с остальными доткомами пару лет спустя, обнулив мои инвестиции.
Я к тому времени переехал в Канаду, где живу до сих пор. Если кому то интересно, сразу скажу, что моя иммиграция не была ни колбасной, ни политической. Мне хорошо жилось и в России, и хорошо живется в Канаде
Причиной переезда был в основном врожденный авантюризм и желание попробовать пожить в другой стране
Канадские брокеры в то время брали 25 долларов за транзакцию, в то время как американские брали около семи. поэтому я сохранил свой счет у американского брокера, продолжая слать ему дорожные чеки для пополнения счета. Самым запомнившимся моментом было 11 сентября, когда мои чеки пропали, не дойдя до брокера. Почтовое отделение находилось в цокольном этаже Всемирного Торгового Центра, и было разумеется разрушено. Брокер находился в одном квартале от WTC и уцелел. American Express восстановил мои дорожные чеки, не обманули.
Потом была куча еще каких то диких «инвестиций», по принципу «это круто — покупаем акции».
Я в разное время владел акциями контор, занимающихся опреснением воды на багамах, разработкой вакцин для прививки куриных яиц (оказывается, яйца тоже можно прививать !), и автоматическими чекаут — терминалами.
На начальной стадии своей карьеры как инвестора я попал в типичную ловушку начинающих инвесторов, считая что инвестирование в компании, продающие передовые технологии, автоматически обеспечит хороший возврат.
Разумеется, все эти компании постигла более-менее одинакова судьба. Он либо разорились, либо ни фига не росли, и были проданы.
Все это к тому же происходило на фоне краха доткомов ( который я лицезрел воочию, так как работал IT — консультантом на некоторые такие доткомы), и потом через пару лет — атак террористов на WTC.
Крах доткомов меня не очень затронул, так как я в них никогда не инвестировал и не верил, а падение рынка после 9/11 прошло довольно спокойно, так как у меня тогда не было слишком много инвестиций, и не так уж много и потерялось.
Тем не менее, я сделал для себя выводы о том, что инвестиции в компании, продающие всякие замечательные вещи, вовсе не являются такими замечательными для инвестора. Как оказалось впоследствии, когда осела пыль от краха доткомов, в те времена, самые лучшие результаты можно было получить, инвестируя в компании «старой экономики» типа Phillipp Morris ( которая потом разделилась на Kraft, Altria, и Phillip Morris international), или какую нибудь Pepsico ( отпочковала от себя Yum Brands, который взлетел как ракета за счет китайского рынка)
Но в 98-м и 99-м на такие унылые компании никто и не смотрел. Они просто нахрен никому тогда не сдались. Все покупали Nortel Networks, JDS Uniphase, и прочие конторы, наверняка не говорящие ничего читателям этого блога. Поднимите руку те, кто слышал про JDS Uniphase! Вот, то-то! Рост до 153 долларов, и обратно к 2.
Самые крутые ребята в то время делали стартапы и доткомы, менее крутые, но более умные — открывали конторы по продаже услуг этим доткомам, справедливо решив, что продавать лопаты на золотом прииске — гораздо выгоднее, чем копать золото самому. Я же, продолжая работать на дядю, гордо шел по граблям, разложенным на пути долгосрочного инвестора.
Спасибо всем, кто прочитал… продолжу в следующем посте через пару дней.
И напоследок, новости о проекте «Александр едет в гости к Баффету»
Производитель куклы Александра прислал пруф головы куклы, похожей на Того, Чье Имя Нельзя Упоминать Всуе (все совпадения случайны! Кукла не имеет ничего общего с реальными персонажами! ) См фото в начале поста.
Готовая кукла Александра будет выглядеть вот так: По моему-неплохо. (голова будет как на картинке выше, только раскрашена как надо)

Я с нетерпением жду нашей поездки к дедушке Баффету !