Про долгосрочные инвестиции в РФ
Приветствую.
Если честно, я уважаю подход Александра Шадрина.
Если отбросить некоторые аспекты, то это полезно для развития страны / общества, но в нашей стране данный вид инвестиций сопряжен с риском, который сопоставим с риском спекуляций фьючерсами.
Риск заключается в том, что когда человек держит акции более 5 лет и не видит роста курсовой стоимости своих акций, он разочаровывается полностью в инвестициях.
Сегодня я скачал данные с Финама и сделал вот такую таблицу:
Например:
-в верхней строке — инфляция с начала 2000 по конец 2014 года (всего 15 лет) составила 399,3%, а рост индекса ММВБ составил 707,3%.
-в нижней строке – инфляция с начала 2010 по конец 2014 года (всего 5 лет) составила 45,8%, а рост индекса ММВБ 1,9%.
Красным выделил те периоды, где рост актива обогнал инфляцию.
В столбце «инфляция» — официальные данные гос. статистики.
Дивиденды я не учитывал.
У меня возникло несколько мыслей:
1. Большинство людей, которые инвестировали деньги в 2006 и 2007 году, в конце 2014 года были в минусе либо их доходность за эти 8-9 лет была ниже инфляции.
2. За 15 лет достаточное количество акций обогнали инфляцию.
3. За 15 лет индекс ММВБ обогнал инфляцию. Если считать с реинвестированием, то ежегодная доходность индекса ММВБ – около 14,9%, а инфляция — 11,3%. Разница небольшая…. А если брать не официальную инфляцию, то ситуация гораздо хуже.
Теперь по Паевым Инвестиционым Фондам.
Данные брал с сайта
www.nlu.ru
Ниже лучшие ПИФы по доходности, которую они показали с начала 2005 по конец 2014 года (10 лет).
Всего с начала 2005 по конец 2014 года в выборку попал 101 фонд:
— Лучший фонд заработал 316% или в среднем 15,3% в год при среднегодовом значении инфляции в 9,3%.
- Доходность выше инфляции – 21 фонд (21% из всего количества)
- Доходность выше индекса ММВБ – 20 фондов (20% из всего количества)
- Шесть фондов эти 10 лет закрыли в убыток.
Выводы печальны.
Инвестор же думает по-другому. По своей природе он коллекционер: акция к акции, копейка к копейке. А ручной интуитивный трейдер — он гэмблер по сути. Если сравнить спекулянта и инвестора на интервале 9 лет, то на выходе получаем полный(довнесения, ребалансировка) депозит(пусть и погрызанный инфляцией) у инвестора и пустой депозит у спекулянта.
Посмотрюм результаты ЛЧИ 2015 конечно нельзя сказать, что период хорош для инвестиций, но в принципе не так мал.
2 спирин сережа сделал 200 концов уже
3 ты дивы не учел анализируя индекс ммвб… кроме состав индекса менялся раз 5… и вспомним кокос
4 ты не учел докуя сколько раззорившихся в 2009г пифов — их в таблице нет
т.е мораль… ю. ты слишком оптимистичен
А, уже нашел: fintraining.livejournal.com/750079.html
Можно сюда юкос добавить…
Про перебалансировку мисекса я знаю.
ну, ты читай его внимательнее:
Ты частицу «бы» пропустил. Задним числом ты на своих ботах сколько бы концов сделал?!
пишет что с 2002 увеличил капитал в 19 раз.
Это не свободный его капитал, а с учетом переоценки его недвижимости.
Главное — с какой первоначальной суммы в 2002 считать, я вот тоже с 2002 свой свободный капитал увеличил раз в 50, только потому что в 2002 году он у меня был совсем небольшой )))
Продал чуть ниже 300 руб. Купил однокомнатную квартиру около 900 тысяч обошлась и ещё осталось на счету. С тех пор ксати и фондой занимаюсь. Сейчас есть бумаги много интересней газпрома.
900тыс руб — это копеешный заработок. Это вообще ни о чем. На пенсии эти деньги уйдут только на лекарства и поддержание здоровья в первые несколько лет, а что потом? Даже на путешествия не хватит. Сейчас 900тыс это где-то 14 тыс баксов. Смешная сумма для старости.
Сумма необходима на уровне развитых стран и таких же квалифицированных в прошлом пенсионеров. Допустим моему другу в США пенсию платить будут через 2 года 3тыс баксов чистыми в мес. Вот нужно ориентироваться на подобный доход. А теперь умножьте 3тыс баксов на 12мес а затем на 20 лет)))) Это 720тс баксов нужно чтобы провести адекватно старость на уровне пенсионеров развитых цивилизованных стран, а не нищего государства россейского.
А теперь вопрос. Сколько нужно изначально вложить на долгосрок чтобы через 20 лет к пенсии сумма была эквивалентна 720тыс баксов? Или около того. И каковы шансы? ))))) причем нужно учесть гребаный риск инфляции и девальваций который преследует русский народ))))
Я думаю ответа не будет и вы сами знаете почему.
В общем если с умом подходить то хорошие бумаги найти можно.
На примере моего знакомого американца — он 25 лет вкладывал средства в акции американских компаний (он там живет уже около 30 лет, сам он русский), заработал на дивидендах круглую крупную сумму, кпуил большой дом в Калифорнии, от инвестиций в золото заработал 200тыс баксов (до того момента когда оно стало падать), сейчас готовится к пенсии, поедут с женой по миру лет на 15-20, хотят посетить все материки и десятки стран и пожить в них. ВОт это я понимаю — пенсионеры.
А в России все ругают США какие они тупые))))) по моему мнению тупые — это русская власть и государство. Не способны сделать качественной жизнь своему народу.
Размер дивидендов — достаточно спорный момент.
Можно тогда посмотреть на ПИФы
Особенно потрясет тех людей, кто наращивал капитал свой долгие 15-20 лет и вдруг кризис и фонды упали на 50%)))))) и их доход весь растаял. Вы только представьте такую ситуацию. У вас инфаркт будет.
Людям выходить на пенсию, у них были планы, а теперь только в больницу и на кладбище.
Инвестирование в фондовый рынок для неквалифицированных частников — это бомба замедленного действия.
Лучшая инвестиция — отлов среднесрочных трендов, вход с плечами и сидеть в них пока сидится. Сделки будут редкими — на одном инструменте может быть 1-3 в году, зато снимать будете основные сливки. А в долгосрочке будете сидеть и ждать непонятно чего — очередного кризиса дождетесь таким макаром.
(значения за август 2015, по Сочи за июль 2015)
По офисным помещениям:
Данные отсюда:
www.rosrealt.ru/cena
Простое деление — Средняя цена аренды торговых площадей руб. за кв.м. в год / Средняя цена торговой площади руб. за кв.м