Про долгосрочные инвестиции в РФ
Приветствую.
Если честно, я уважаю подход Александра Шадрина.
Если отбросить некоторые аспекты, то это полезно для развития страны / общества, но в нашей стране данный вид инвестиций сопряжен с риском, который сопоставим с риском спекуляций фьючерсами.
Риск заключается в том, что когда человек держит акции более 5 лет и не видит роста курсовой стоимости своих акций, он разочаровывается полностью в инвестициях.
Сегодня я скачал данные с Финама и сделал вот такую таблицу:
Например:
-в верхней строке — инфляция с начала 2000 по конец 2014 года (всего 15 лет) составила 399,3%, а рост индекса ММВБ составил 707,3%.
-в нижней строке – инфляция с начала 2010 по конец 2014 года (всего 5 лет) составила 45,8%, а рост индекса ММВБ 1,9%.
Красным выделил те периоды, где рост актива обогнал инфляцию.
В столбце «инфляция» — официальные данные гос. статистики.
Дивиденды я не учитывал.
У меня возникло несколько мыслей:
1. Большинство людей, которые инвестировали деньги в 2006 и 2007 году, в конце 2014 года были в минусе либо их доходность за эти 8-9 лет была ниже инфляции.
2. За 15 лет достаточное количество акций обогнали инфляцию.
3. За 15 лет индекс ММВБ обогнал инфляцию. Если считать с реинвестированием, то ежегодная доходность индекса ММВБ – около 14,9%, а инфляция — 11,3%. Разница небольшая…. А если брать не официальную инфляцию, то ситуация гораздо хуже.
Теперь по Паевым Инвестиционым Фондам.
Данные брал с сайта
www.nlu.ru
Ниже лучшие ПИФы по доходности, которую они показали с начала 2005 по конец 2014 года (10 лет).
Всего с начала 2005 по конец 2014 года в выборку попал 101 фонд:
— Лучший фонд заработал 316% или в среднем 15,3% в год при среднегодовом значении инфляции в 9,3%.
- Доходность выше инфляции – 21 фонд (21% из всего количества)
- Доходность выше индекса ММВБ – 20 фондов (20% из всего количества)
- Шесть фондов эти 10 лет закрыли в убыток.
Выводы печальны.
Инвестор же думает по-другому. По своей природе он коллекционер: акция к акции, копейка к копейке. А ручной интуитивный трейдер — он гэмблер по сути. Если сравнить спекулянта и инвестора на интервале 9 лет, то на выходе получаем полный(довнесения, ребалансировка) депозит(пусть и погрызанный инфляцией) у инвестора и пустой депозит у спекулянта.
2 спирин сережа сделал 200 концов уже
3 ты дивы не учел анализируя индекс ммвб… кроме состав индекса менялся раз 5… и вспомним кокос
4 ты не учел докуя сколько раззорившихся в 2009г пифов — их в таблице нет
т.е мораль… ю. ты слишком оптимистичен
пишет что с 2002 увеличил капитал в 19 раз.