Трехсторонние переговоры: как собрать портфель к двум противоположным исходам встречи США, РФ и Украины.

   В ближайшие недели все будут обсуждать встречу лидеров США, России и Украины. Рынок акций и курс рубля будут прыгать от каждого заголовка в новостях. Если вы не профессиональный трейдер, следить за этим — верный способ заработать нервный тик.

   Но есть способ проще. Вместо того чтобы гадать, чем закончатся переговоры, подготовьте свой кошелек (портфель) к двум вариантам. Это как взять в отпуск и купальник, и теплую куртку: что бы ни случилось с погодой, вы будете готовы.

   Главный вопрос защиты сегодня звучит так: золото или акции тех, кто его добывает? Для простого человека акции золотодобытчиков (например, «Полюс») часто выгоднее. В отличие от слитка, который просто лежит в сейфе, работающий рудник платит вам дивиденды. Если золото на мировом рынке подорожает на 10%, акции добытчиков могут вырасти на 20–30%, потому что их затраты на добычу не меняются, а прибыль летит вверх.

   Если новости будут позитивными, доллар может немного подешеветь, а в магазинах со временем могут начать снижаться цены. На бирже начнется праздник.

Что делать с деньгами:

1. Купить государственные облигации (ОФЗ). Это самый простой способ дать в долг государству через приложение банка. Сейчас они приносят около 15–16% годовых. Если переговоры пройдут успешно, Центральный банк начнет снижать ставку, и ваши облигации подорожают. Вы заработаете не только на процентах, но и на росте самой бумаги. Это надежнее, чем вклад, а доходность сейчас даже выше.
2. Прикупить акции Сбера. Если санкции начнут снимать, главный банк страны заработает еще больше. Вам не нужно покупать их на все деньги. Достаточно небольшой суммы. Если акции вырастут на 10–15% за пару недель на радостных новостях — это отличный бонус к семейному бюджету.

   Если встреча провалится, доллар, скорее всего, резко подорожает. Мы это уже видели много раз: новости пугают, люди бегут в обменники. Но паниковать и скупать валюту по самому высокому курсу — худшая идея. 

Что делать с деньгами:

1. Замещающие облигации (на доллары или евро). Звучит сложно, но на деле это просто. Наши компании (например, Газпром или Лукойл) выпускают облигации, которые стоят в долларах, но выплаты по ним приходят на ваш счет в рублях по курсу ЦБ. Почему это выгодно: если доллар взлетит с 80 до 95 рублей, тело вашей облигации автоматически подорожает на эти 20%. Вы зарабатываете на девальвации рубля, при этом вам не нужно открывать брокерский счет на иностранных биржах и рисковать тем, что деньги там заморозят.
2. Китайский юань. Если доступ к доллару и евро усложнится, главной иностранной валютой в России останется юань. Его можно просто купить в банковском приложении и оставить лежать на счете. За хранение юаня сейчас многие банки начисляют проценты, что защищает деньги от инфляции.
3. Акции золотодобытчиков (вместо золота). Вместо покупки слитков или фондов на золото, купите акции компаний «Полюс» (PLZL) или «Южуралзолото» (UGLD). Это ваш «усилитель» в кризис. Пока мир лихорадит, цена на золото растет, а вместе с ней — и стоимость этих акций. Плюс вам на счет будут приходить дивиденды — живые деньги от продажи добытого в России металла.

   Не нужно ставить всё на один исход. Разделите свои сбережения, которые вы не планируете тратить в ближайший год, на две равные части.

• Половина (50%) — «Броня»: Замещающие облигации, юань и акции золотодобытчиков. Что бы ни случилось, эта часть ваших денег не сгорит. Если рубль упадет — вы заработаете на облигациях. Если в мире начнется кризис — вы заработаете на золоте и юане.
• Половина (50%) — «Ракета»: Акции Сбера и ОФЗ. Если переговоры пройдут успешно, эта часть портфеля принесет вам быструю прибыль. Если нет — она просто подождет лучших времен, а ОФЗ будут приносить свои 15% годовых, что тоже очень неплохо.

   Ваш план действий на день переговоров:

1. Если новости хорошие: выдохните. Не спеша продайте кусочек своего юаня или защитных облигаций (пока они на радостях подорожали) и переложите эти деньги в акции Сбера. Вы зафиксируете прибыль и дадите оставшимся деньгам поработать.
2. Если новости плохие: ничего не продавайте. Паника на бирже обычно длится 2–3 дня. Посмотрите, какие хорошие компании (например, нефтяники или ритейлеры) необоснованно упали в цене. Когда пыль уляжется, можно будет на свободные рубли докупить их со скидкой.

    Геополитика создает волатильность. Волатильность — это просто расширенный диапазон цен. Политики приходят и уходят, а ваши сбережения остаются с вами. Главное правило простого обывателя на бирже — никогда не ставить всё на одну карту. Ваша главная задача сейчас — не угадать будущее, а просто разложить яйца по разным корзинам.