Купонный календарь: как получать выплаты почти каждую неделю💸

Братва, обещал собрать календарь – принес. В прошлый раз мы искали облигации с ежемесячным купоном. Теперь задача поинтереснее: разнести даты выплат так, чтобы кэш прилетал на счет ровным слоем каждую неделю, а не падал одной кучей раз в месяц.

Собрал четвёрку железобетонных выпусков с рейтингом ААА, фиксированным купоном, без оферт и амортизации. На ближайшем круге деньги будут капать каждые 6–10 дней:

💰 29 июля – Ростелеком: 10,93 ₽
💰 5 августа – РЖД: 16,40 ₽
💰 11 августа – Россети: 13,15 ₽
💰 18 августа – Яндекс: 11,01 ₽
💰 28 августа – снова Ростелеком: 10,93 ₽
… и так далее по кругу!

Сразу дисклеймер: это не индивидуальная инвестиционная рекомендация и не готовый портфель. Купонные периоды идут по 30 дней, поэтому даты выплат со временем плавно сдвигаются на пару дней по календарю. К тому же котировки на бирже меняются ежедневно, и перед покупкой всегда пересчитываем реальную доходность.

Ну а теперь к делу: разберём, из каких частей собран этот конвейер выплат.

1️⃣ Ростелеком 001Р-19R

• ISIN: RU000A10CMD3
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 22.10.2027
• Купон: 13,3% годовых / 10,93 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,2%
• Ближайшие купоны: 29.07 / 28.08 / 27.09

Мнение Хомяка: Ростелеком у нас закрывает конец месяца. Главный по связи и цифре в стране, который прочно сидит на госконтрактах. Долгов у компании много, инвестпрограмма раздутая, но стратегический статус перевешивает всё. Выпуск короткий и торгуется ниже номинала – забираем приятный дисконт при погашении.

2️⃣ РЖД 1Р-36R

• ISIN: RU000A10AUE8
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 22.11.2028
• Купон: 19,95% годовых / 16,40 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,8%
• Ближайшие купоны: 05.08 / 04.09 / 04.10

Мнение Хомяка: РЖД приносит самый высокий купон в нашем календаре – почти 20% годовых! Железные дороги завалены долгами и вечными стройками, но государственные субсидии и статус единственного перевозчика страны дают рейтинг ААА. Главный нюанс: бумага торгуется с переплатой (около 110% от номинала), поэтому часть щедрого купона съест высокая цена покупки.

3️⃣ Россети 001Р-17R

• ISIN: RU000A10BT34
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 07.06.2027
• Купон: 16% годовых / 13,15 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,1%
• Ближайшие купоны: 11.08 / 10.09 / 10.10

Мнение Хомяка: Россети закрывают середину первой половины месяца. Это главная розетка страны: за свет платят абсолютно все, и при любой ставке ЦБ у компании будет стабильный поток денег. Выпуск короткий (менее года до погашения), цена чуть выше номинала. Отличная супернадежная бумага для парковки кэша без длинных рисков.

️4️⃣Яндекс 001Р-05

• ISIN: RU000A10FEB7
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 08.06.2028
• Купон: 13,4% годовых / 11,01 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~14,9%
• Ближайшие купоны: 18.08 / 17.09 / 17.10

Мнение Хомяка: Выплатой от Яндекса разбавляем госмонополии третьей неделей месяца. Техногигант подмял под себя поиск, такси и доставку, генерируя горы свободного кэша при низкой долговой нагрузке. Купон тут самый скромный, зато бумага продается дешевле номинала – финальную прибыль добираем за счет роста цены к 1000 рублей.

👉 Как это работает на практике

Вы получаете непрерывный поток денежных средств каждые 7–10 дней. Удобно тратить, откладывать в финансовую подушку или сразу пускать кэш в реинвестирование, чтобы разгонять сложный процент.

Важный момент: купонный период равен 30 дням, поэтому со временем даты выплат будут плавно сдвигаться на пару дней по календарю. Раз в полгода расписание стоит перепроверять.

Вердикт Хомяка 🐹

Купонный календарь не увеличивает доходность магическим образом – его задача в том, чтобы сделать поток денег ровным и предсказуемым. Главное правило: не набирайте шлак только ради красивой даты в календаре. Сначала смотрим на надежность эмитента, итоговую доходность к погашению (YTM) и цену, и только потом подгоняем графики выплат.

Братва, жмите реакции! Если тема зашла, соберу реальный расчет такого календаря на 100 000 ₽ и покажу, сколько рублей будет падать на счет буквально каждую неделю. 

Приглашаю в канал степную братву, там ещё больше интересных разборов, обсуждений и прочих полезностей — t.me/+Hqf_BrCvO5NkYWY6 и max.ru/join/6UVQPs1pMKccp3MLNXwbM4JMo1DdQPEL0fr8eN5614Q