Вклады уже 12%, а длинные ОФЗ дают 16%+! ТОП-5 лучших выпусков недели

Привет, инвесторы и все, кто любит, когда деньги работают вместо них! Пока банки дружно продолжают снижать ставки по вкладам, длинные ОФЗ будто живут в своей мультивселенной. Средняя ставка по депозитам в топ-10 банков уже опустилась до 12,76%, а лучшие длинные государственные облигации сейчас позволяют зафиксировать более 16% годовых к погашению.

👋 Кто тут собирает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

💰 Банки становятся жаднее, Минфин — щедрее

Пока банки уже который месяц дружно снижают ставки по вкладам, длинные ОФЗ продолжают радовать инвесторов. Средняя максимальная ставка по вкладам опустилась до 12,76%, а лучшие длинные ОФЗ позволяют зафиксировать 16,3%+ годовых. Получается разница больше 3,5 процентов.

Конечно, облигации это не вклад и их цена может меняться, и при продаже раньше срока можно заработать как больше, так и меньше ожидаемого. Но если вы строите долгосрочный портфель под пассивный доход, то сейчас рынок облигаций выглядит очень интересно.

Если вы, как и я, строите портфель под регулярный пассивный доход, то такие выпуски точно заслуживают внимания 👇👇👇

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ на этой неделе

Неделя выдалась жаркой. Доходности длинных выпусков снова подросли, а сразу пять облигаций уверенно закрепились выше отметки 16,3% годовых. Разница между первым и пятым местом — буквально несколько сотых процента.

ОФЗ 26243 

• ISIN: SU26243RMFS4
• Котировка облигации: 68.49%
• Доходность: 16.36%
• Купон: 48.87 руб
• Ставка купона: 9.80%
• ТКД: 14.31%
• Дата погашения: 19.05.2038
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Котировка облигации: 80.906%
• Доходность: 16.37%
• Купон: 61.08 руб
• Ставка купона: 12.25%
• ТКД: 15.14%
• Дата погашения: 11.05.2039
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253 

• ISIN: SU26253RMFS3
• Котировка облигации: 85.297%
• Доходность: 16.35%
• Купон: 64.82 руб
• Ставка купона: 13.00%
• ТКД: 15.24%
• Дата погашения: 06.10.2038
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26250 

• ISIN: SU26250RMFS9
• Котировка облигации: 80.789%
• Доходность: 16.35%
• Купон: 59.84 руб
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 14.85%
• Дата погашения: 10.06.2037
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26254 

• ISIN: SU26254RMFS1
• Котировка облигации: 84.639%
• Доходность: 16.34%
• Купон: 64.82 руб
• Ставка купона: 13.00%
• ТКД: 15.36%
• Дата погашения: 03.10.2040
• Частота купона: 2 раза в год

💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Я продолжаю спокойно собирать длинные государственные облигации. Логика простая: сегодня они дают высокий купонный поток, а если цикл снижения ключевой ставки продолжится, то можно получить еще и рост стоимости самих облигаций.

Сейчас в моём портфеле шесть длинных выпусков:

• ОФЗ 26245 — 17,64% портфеля (12 шт.)
• ОФЗ 26246 — 17,60% (12 шт.)
• ОФЗ 26247 — 16,94% (12 шт.) в сегодняшнем ТОП-5
• ОФЗ 26250 — 16,73% (12 шт.) в сегодняшнем ТОП-5
• ОФЗ 26233 — 15,82% (16 шт.)
• ОФЗ 26240 — 15,28% (15 шт.)

В этот раз сразу две мои позиции снова попали в пятёрку недельных лидеров. А вот к ОФЗ 26253 и ОФЗ 26254 можете присмотреться — они уже не первую неделю мелькают в верхней части рейтинга + у них жирные купоны.

🔎 Что интересного

Пока рынок акций продолжает нервничать из-за геополитики, а многие бумаги обновляют локальные минимумы, длинные ОФЗ становятся всё интереснее. 

Конечно, высокая доходность появилась не на пустом месте — цены самих облигаций заметно снизились. Но именно это и даёт возможность тем, кто только собирает портфель, зафиксировать столь высокую доходность на долгий срок. Особенно забавно выглядит ситуация на фоне банковских вкладов.

Итого

Мне нравится доходная стратегия именно тем, что она не заставляет угадывать, какая акция через год вырастет в два раза. Намного спокойнее покупать активы, которые сразу начинают приносить пассивный доход.

Сегодня длинные ОФЗ позволяют зафиксировать доходность 16%+ на много лет вперёд. Будет ли она такой всегда? Конечно, нет. Именно поэтому я продолжаю пополнять свой портфель, пока рынок дает такую возможность.

Ну а теперь остаётся дождаться очередной зарплаты от Минфина. Антон Германович, не подведите — за купонами мы обязательно вернёмся! 💸😄

Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.