Подборка облигаций на любой вкус
Пока акции продолжают выматывать инвесторов, облигации приносят постоянный доход и держат портфели в положительной зоне. Поэтому продолжаем добирать / формировать облигационную часть портфелей.
Подборки сейчас делать не так уж и просто, потому что доходностей, как в первой половине года уже нет. Но тем не менее выбрать есть из чего.
Некоторые облигации повторяются с прошлыми подборками, но т.к. подборок давно не было, решила оставить.
ПОСТОЯННЫЙ КУПОН
▪️ РЖД 1Р-45R (RU000A10CDZ5) Погашение 24.06.2029. Купон 13,85%. Эффективная доходность 15,4%. Выплата ежемесячно. Цена покупки 983,6 руб. Актуальна покупка до 1010 руб. Рейтинг эмитента ААА (стабильный). Чистый Долг/EBITDA 3х. Несмотря на повышенную долговую нагрузку, вероятность дефолта низкая.
▪️ ГТЛК 02P-09 (RU000A10C6F7). Погашение 04.07.2029. Купон 16,75%. Выплата ежемесячно. Эффективная доходность 18,25%. Цена покупки 997 руб. Актуальна покупка до 1050 руб. Рейтинг эмитента АА- (стабильный). Предусмотрена амортизация начиная с 27 купона. Обязательства/Собственный капитал 5,6. Вероятность дефолта средняя. Несмотря на то, что компания государственная, данная облигация имеет высокий риск. Подходит только тем, кто готов отслеживать новости и отчетность по компании.
▪️ Позитив 001Р-03 (RU000A10BWC6) Погашение 12.04.2028. Купон 18%. Эффективная доходность 16,6%. Выплата ежемесячно. Цена покупки 1051 руб. Актуальна покупка до 1060 руб. Рейтинг эмитента АА (стабильный). Вероятность дефолта низкая. Чистый Долг/EBITDA 2,3х.
▪️ ЯНДЕКС1Р2 (RU000A10CMT9) Погашение 26.02.2028. Купон 13,5%. Эффективная доходность 15,5%. Выплата ежемесячно. Цена покупки 980 руб. Актуальна покупка до 1000 руб. Рейтинг эмитента ААА (стабильный). Вероятность дефолта низкая. Чистый Долг/EBITDA 0,6х.
▪️ ОФЗ 26248 (SU26248RMFS3) Погашение 16.05.2040. Купон 12,25%. Эффективная доходность 14%. Выплата раз в полгода. Цена покупки 918 руб. Актуальна покупка до 1000 руб. Рейтинг эмитента наивысший. В данной ОФЗ самый высокий купон из всех ОФЗ с ПК. Фиксируется хороший купон и доходность на срок 15 лет.
▪️ Можно еще рассмотреть сестру-близнеца ОФЗ 26247 SU26247RMFS5. Доходность одинаковая, купон тоже. Месяцы выплат немного смещены.
▪️ Вообще ОФЗ можно брать почти любые, которые подходят вам по сроку. Например, вы копите на обучение детям, деньги нужны через 7-8 лет, берете ОФЗ с погашением в 2032-2033 году. Обращайте внимание на купон облигации, чем он выше, тем лучше.
ПЛАВАЮЩИЙ КУПОН (ФЛОАТЕРЫ)
С учетом повышения прогноза ставки ЦБ на следующий год, вновь возвращаемся к флоатерам, но берем короткие на срок 1-1,5 года.
▪️ ЯТЭК 1P-6 (RU000A10BBD8) Погашение 01.04.2027. Купон КС + 4,25%. Выплата ежемесячно. Цена покупки 1022 руб. Актуальна покупка до 1030 руб. Рейтинг эмитента А- (стабильный), вероятность дефолта низкая. Долг/EBITDA 2,1х. Низкая ликвидность.
▪️МТС-Банк 1P-03 (RU000A107456) Погашение 21.10.2026. Купон КС + 2,2%. Выплата ежеквартально. Цена покупки 1000 руб. Актуальна покупка до 1010 руб.Рейтинг эмитента А (стабильный), вероятность дефолта низкая. Низкая ликвидность. Только для квалов.
▪️ Если вы не квал, то МТС-Банк можно заменить на Т-Финанс (RU000A109KT4). Это дочка Т-банка. Купон КС + 2,75, цена 1008 руб. Погашение 10.09.2026.
ВАЛЮТНЫЕ ОБЛИГАЦИИ
▪️ НорНик1P14 (RU000A10CRC4) Погашение 26.08.2029 Купон 6,4% в $. Эффективная доходность 7,2% Выплата ежемесячно. Цена покупки 98,3 $. Актуальна покупка до 100 $. Рейтинг эмитента ААА (стабильный). Вероятность дефолта низкая. Чистый Долг/EBITDA 1,6х.
▪️ Сибур 1Р08 (RU000A10CMR3) Погашение 08.08.2030 Купон 6,65% в $. Эффективная доходность 7% Выплата ежемесячно. Цена покупки 99,4 $. Актуальна покупка до 100 $. Рейтинг эмитента ААА (стабильный). Вероятность дефолта низкая. Чистый Долг/EBITDA около 2х.
✅ Если не знаете что такое эффективная доходность, читать здесь (https://t.me/fin_zametki/386)
✔️ Также смотрите предыдущие подборки здесь (https://t.me/fin_zametki/729), здесь (https://t.me/fin_zametki/688), здесь (https://t.me/fin_zametki/664), здесь (https://t.me/fin_zametki/629), (https://t.me/fin_zametki/538) там тоже можно найти хорошие облигации, но смотрите на цену и текущую эффективную доходность, чтобы понимать насколько актуальны облигации.
Больше подборок и всего интересного у меня в ТГ-канале t.me/fin_zametki
❗️Все облигации из подборок имеют высокую и среднюю надёжность. Мое мнение, что на таком рынке в облигациях с рейтингом ниже А- ловить нечего. Разве что дефолты. Покупать, конечно, можно, если вы профессионал и/или имеете отдельную высокорискованную часть портфеля, и спокойно переносите дефолты. Для меня облигации это спокойный пассивный доход, поэтому и в подборках даю только то, что готова купить сама.
НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
