Кейс: Как мы вернули 290 000 ₽ с акций обанкротившейся компании

Инвестиции неразрывно связаны с рисками, и один из самых неприятных сценариев — банкротство компании-эмитента, когда ваши акции аннулируются, а их стоимость на счете обнуляется. Создается впечатление, что средства безвозвратно утеряны. Однако это не всегда так. История нашего клиента Алексея — прямое тому подтверждение.

Суть проблемы

Алексей был инвестором в акции компании, которая впоследствии была признана банкротом. Ценные бумаги списали с его брокерского счета с нулевой оценкой. Ключевая ошибка, с которой сталкиваются большинство частных инвесторов, — автоматическое действие брокера. При списании активов брокер не учитывает расходы инвестора на их покупку, если по ним не было дохода. В результате ранее уплаченный НДФЛ с других операций не возвращается, и убыток «сгорает».

Наше решение

Специалисты «НДФЛки» подготовили для Алексея налоговую декларацию, в которой была заявлена сумма убытка от списания ценных бумаг. Этот убыток был учтен для уменьшения налоговой базы по доходам от других инвестиционных операций, по которым Алексей ранее уплатил налог.

Результат

Подав декларацию в ФНС, Алексей получил налоговый вычет и вернул 290 000 рублей из бюджета.

Почему это важно для инвестора?

Брокер не будет учитывать ваши убытки автоматически. Право заявить расходы и уменьшить налоговую нагрузку реализуется только через самостоятельную подачу налоговой декларации.
Аналогичные ситуации возникали, например, при ликвидации ПАО «Детский мир».

Вывод

Не позволяйте вашим убыткам пропадать даром. Если вы столкнулись со списанием ценных бумаг из-за банкротства эмитента, это не конец истории — это повод вернуть часть утраченных средств.