Итоги октября 2025
Уж реже солнышко блистало...
Итоги октября.
Депо: -2,37%
Для сравнения — LQDT: +1,36%, SBMX (индексный фонд): -5,58%, USDRUB (FOREX): -2%.
С начала года — депо: +17,12%
LQDT: +17,12%, SBMX (индексный фонд): -6,93%, USDRUB (FOREX): -28,8%.
Второй подряд убыточный месяц. Индексный фонд обыгран вчистую, но это не радует. Результат с начала года сравнялся с результатом LQDT с точностью до долей процента. То есть, мог десять месяцев ничего не делать — тупо сидеть в кэше под ставку. Но я делал, старался… Как мог...
Рубль уделывает всех. Доллар, юань, акции, облигации… Всем нужен рублёвый кэш — несмотря на начавшееся снижение ставок.
Структура портфеля на 1 ноября
Акции РФ — 42%
ОФЗ 26243 + 26248 — 11%
Замещающие облигации — 11%
KOS — 2%
Фонды ликвидности — 11%
Корп.облигации — 23%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)
Что делалось в октябре.
Было две идеи. Во-первых — потихоньку выкупать просадку в индексе Мосбиржи. Во-вторых, сокращать корп.облигации.
Идея подсократить объёмный портфель ВДО кристаллизовалась от понимания, что их цены стали падать охотнее, чем расти. Провалы в Монополии и САТ — где дефолта пока и близко не было — показали шаткость этого сегмента. Новые размещения выкупались уже «без огонька». Я ограничил сайз на одного эмитента ВДО долей 1% от депо, а от многих эмитентов и вовсе избавился. Некоторые ВДО я успел скинуть вовремя — сейчас они заметно дешевле, но дефолт в ГФН небольшим объёмом всё-таки словил. Убыток принят, опыт получен.
Идея плавного выкупа просадки индекса не нова. Этим я занимаюсь регулярно. Прикинул уровни и от 2600 вниз стал подбирать. Сильно ниже 2500 я индекс не рассчитывал увидеть, однако увидел. Докупал ИРАО, Совкомбанк, Транснефть, Т-Техно, МОЭСК… Целевой уровень 50% акций от депо планировал набрать в районе 2250 по индексу — если долетим без катастрофических новостей. Пока не долетели...
Планы на ноябрь.
Тут ничего нового. Если индекс увезут ниже — готов докупать акции. Сократил бы долю фондов ликвидности в пользу более доходных облигаций, возможно, даже флоатеров — но тут останавливает большой накопленный профит по основной позиции в LQDT. Налог увеличивать в конце года не хочется. Поэтому пока подержу. Может, оно и к лучшему.
Я конечно понимаю, что пишу в основном для тупых, чтобы на ФР РФ не лезли (умные, понятно, уже 3 года подальше от этой дряни держатся), но неужели всё так запущено? Ну вот ваше целеполагание в чём?
P. S.
Поймите правильно, цели кого-то унизить у меня нет — только предостеречь, т.к. опыт большой.
ABC4045,
Вы сами пишите — не пишИте, а пишЕте. ПишИте — это повелительное наклонение. Берётесь поучать — делайте это грамотно.
пишу в основном для тупых — спасибо, что время тратите. Я пёс бестолковый, конечно, и мне стоит об этом напомнить.
Собственно о целеполагании. Цель простая — иметь доходность выше депозита.
Насчёт опыта. В первые ПИФы залез ещё в 2008. Брокерский счёт с 2016. С 2018 веду тут открытый в профиле счёт. Доходность там видна. На 1 января 2025 средняя по годам была 16,3%. Это выше депозита на длинной дистанции. Если рынок сильно ниже не улетит до Нового года — текущий год среднюю не ухудшит. Цель пока достигается.
Жаль, конечно, что у вас нет открытой доходности в профиле. Одни поучения… Ну да ладно...
Вы почитайте мои посты и комментарии. Я никого НЕ учу! Только предостерегаю
1. От вложений в акции
2. От сотрудничества с БКС=ЛОЖЬ!
ВСЁ!
Если Вы имеете доходность выше депозита, рад за Вас. Вы — молодец, поздравляю.
Они нагло и подло кинули клиентов в Еврооблигации, получив по ним от 75 до 90%.
Пусть отдадут то, что получили.