Заплатил 15% с прибыли и понял: больше никогда
Когда я работал в PwC, впервые услышал термин «оптимизация налоговой базы»
Звучало как какая-то магия для мега корпораций — не для частных инвесторов
Шли годы, я зарабатывал, инвестировал, торговал
И вот в один момент приходит налоговая декларация: минус 15% с дохода.
Спасибо, прогрессивная шкала от Мишустина.
Было обидно.
Ты рискуешь, думаешь головой, выигрываешь у рынка — и тут часть прибыли просто испаряется.
Я нырнул глубже. Разобрал, как делают крупные компании:
👉 Apple — Ирландия, налог около 2%
👉 Google — схема «Double Irish», всего 5%
👉 Amazon — Люксембург, почти 0%
💡 И понял: «Оптимизация налоговой базы» = законный способ платить 0% налогов на доход и прирост капитала.
Формула проста:
1️⃣ Перестань инвестировать как физлицо
2️⃣ Открой компанию в юрисдикции с 0%
3️⃣ Заведи брокерский счёт на компанию
4️⃣ Инвестируй через неё
Поэтому их капитал растёт быстрее.
И да — такие решения доступны каждому.
❓ Сколько стоит такая структура?
Значительно меньше, чем отдавать 15–20% каждый год.
👉 Хочешь узнать, как настроить такую структуру? Пиши мне. (ссылка на ТГ)
Инвестируй на ИИС 3 типа с вычетом на доход.
Лесенка из 3 ИИС с сроком по 3 года.
Мин срок по конвертируемым ИИС 3 типа — 2 года начиная с 2024 года.
Вычет на взносы да, прекращает действовать.
у меня конвертированные иис
2% взносы «на травматизм» не везде отчисляются.
Социалка 30% не от брутто, а от начисленного.
Социалка 30% от начисленного = ~23% от брутто.
НДФЛ 13% от начисленного = ~10% от брутто.
Брутто = 100% = начисленное + соцотчисления.
На руки, нетто = начисленное — НДФЛ.
Нетто = Брутто — соцотчисления — НДФЛ.
Для большого завода, нетто = брутто — 33% = 67% от брутто.
Для малого и среднего бизнеса со льготами на социалку при начисленной зарплате 100 тысяч рублей нетто порядка 72% от брутто.
Для начисленных 100 тысяч, нетто малого и среднего бизнеса = брутто минус ~28%.
Соцотчисления порядка 17% от брутто, 20% от начисленного, и НДФЛ 13% от начисленного и порядка 11% от брутто.
Вот типичный сектантский пример:
smart-lab.ru/blog/1183651.php
Кто там напишет, что 30% от начисленного, а не от «ФОТ» будет добавлен в чёрный список, чтобы не отвлекать читателей, которым и так сойдёт, и они не увидят разницы, от чего 30%.
Так, на этом примере, предприниматели малого и среднего бизнеса в своей секте могут объегоривать работников. ~23 тысячи оставлять себе в карман, потому что в соцстрах уплатят, с положенными льготам 20% от начисленного, и утверждать, что твой «ФОТ» 142 тысячи рублей при полученных на руки 86 тысяч, при показанных на этой картинке отчислениях 39%, странно, что не объегорил до 43%, потому что 30+13=43%.
По закону считают примерно так:
100%. Брутто, «ФОТ»: 119 306 рублей.
~17%. Соцотчисления: 19 884 рублей. ~20% от начисленного.
~83%. Начислено: 99 422 рублей.
~73%. Нетто. Выплачено на руки: 86 497 рублей.
142 031 — 119 306 = 22 725. Заметная для «ФОТ» разница.
Хотя, да, для упрощения можно посчитать 30% отчислений на социалку, потому что занятых в малом и среднем бизнесе порядка трети от всех работников, если не меньше, и зарплаты не всегда такие высокие, чтобы со льготами получалось на социалку 20% от начисленного. 15% социалки считают, только с превышения 1,5МРОТ.
100%. Брутто, «ФОТ»: 129 247 рублей.
~23%. Соцотчисления: 29 827 рублей. 30% от начисленного.
~77%. Начислено: 99 422 рублей.
~67%. Нетто. Выплачено на руки: 86 497 рублей.
142 031 — 129 247 = 12 784. Порядка половины МРОТ.
ИП по ценным буманам платит как физлицо -13%
тут лазейки нет
а вообще сейчас слезу пущу… «он оказывается думал»....
автор видимо толком никогда в жизни не работал…
Как платить налоги с КИК?
Содержимое ответа
С 1 января 2025 года изменились правила налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний (КИК):- Фиксированный режим стал дороже для тех, у кого несколько КИК. С 2025 года «фиксированная» прибыль КИК для физлиц облагается налогом следующим образом: 5 млн рублей — на каждую КИК, но не более 25 млн рублей всего. Раньше была фиксированная сумма — 5 млн рублей, вне зависимости от количества КИК.
- Обязательный аудит отчётности для КИК из «чёрного списка» ФНС. Если КИК зарегистрирована в юрисдикции, включённой в обновлённый Перечень государств (территорий), не обеспечивающих обмен налоговой информацией с Российской Федерацией, для расчёта прибыли потребуется обязательный аудит финансовой отчётности.
- Альтернатива: расчёт по правилам 25 главы НК РФ. Если КИК не имеет активных операций и существенных доходов или у неё есть российский филиал, в котором ведётся российский учёт, возможен переход на расчёт прибыли по российским налоговым правилам.
pravorf.ruДля расчёта и уплаты налогов по КИК рекомендуется обратиться к специалистам.смотря какой ).
Stanis, КИК — организация, не признаваемая налоговым резидентом Российской Федерации, контролирующим лицом которой являются организация и (или) физическое лицо, признаваемые налоговыми резидентами Российской Федерации
Не налоговый резидент, поэтому мимо.
у кого есть крупный капитал, те пользуются налоговой оптимизацией что у нас, что в оффшорах.
если овчинка стоит выделки.
только опытный налоговый консультант-юрист может выбрать оптимальный вариант.
Stanis,
В РФ одно ведение бизнеса сопровождается кучей бумажной волокиты, проверок и прочего. А то, что вы называете оптимизацией базы сводится к увеличению затратной части капитала, чтобы налоговая база была меньше.
Это уже давно не так по двум простым причинам:
— Информация о налогах в стране открытая и доступная каждому
— Много хороших фирм, которые занимаются открытием компаний и сопровождением
Поэтому можно не иметь налогового консультанта, чтобы принять решение о том, где и как открыть компанию. Всё расскажут при открытии компании.
Но минимальный капитал должен быть хотя бы $100к
«Но минимальный капитал должен быть хотя бы $100к»
имхо, от 1 млн$
такую услугу нужно продавать состоятельным гражданам через менедежеров вип-отделов банков за вознаграждение
а это (тычу пальцем в монитор) сайт для верующих мущин со средней зарплатой менее $1000/мес
кто тут купит налоговую оптимизацию?))
из-за сент 2022 года в Баннгко уехал?