Итоги декабря 2024 г. Закупка на коррекции рынка и значимый рост портфеля. Поступление дивидендов ЛУКОЙЛа

Подвожу итоги за декабрь (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), данный месяц выдался, весьма, интересным. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составили — 159000₽ в месяц), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты).

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, див. политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне фин. активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.).

Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках (для декабря, похоже, и копил). Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день, сейчас использую 1 счёт).

Инвестиции

Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет, цель исполнена), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накоп. счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 3 раза. Как итог, к концу декабря индекс IMOEX воспрял и застыл на 2890 пунктах, доходность моего портфеля подобралась к +10% (отчёт, только по ИИС и доходность указана на 3 января, когда откатились, основной портфель непубличный, но некоторые сделки фиксирую). Продолжаю обгонять индекс IMOEX полной доходности (учитываются дивиденды, плюс налоговые льготы, как в фондах), опять же данные, только по ИИС. Есть несколько мыслей по покупкам:

📈 В декабре удалось закупиться на нескольких просадках, планово пополнил ИИС и закинул весомый кэш на БС, под конец декабря был вознагражден. Приобрёл на ИИС Транснефть-п после дикого разочарования толпы в повышении налога (с 25 до 40%, после компании докрутили тарифы, повышение с 4,1 до 9,9%), Роснефть, которая пробила 600₽ и поделится в январе дивидендами (главным сигналом к покупке был buyback компании) и Газпром, самое плохое в компании уже случилось, куда падать дальше? На БС купил НМТП (тарифы+ и Транснефть теперь будет снимать сливки), Совкомфлот (ослабление ₽, рост тарифов в I и IV кв., кубышка и постройка газовозов для Арктик СПГ-2) и Диасофт (вышел 3 января зафиксировав +21%)

Приобрёл акции: Роснефть, Транснефть-п, и Газпром (на БС Диасофт, НМТП и Совкомфлот)

Получил дивиденды: Лукойл

На накопительный счёт отправил 10000₽ (свободный кэш).

Итого сумма инвестиций: 850000₽ (700000₽ на БС, 150000 ИИС + дивиденды Лукойла), норма сбережений составила 52% (без учета сверх пополнений БС)

Финансы

Использую сейф от Яндекса Банка (ставка 22% годовых, начисление % кд, приветственные 3 месяца с подпиской плюса). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции — вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод — RF7ADHDFX). За декабрь заработал 4700₽ кэшбэка, выжимаю выгоду как могу, использую связку банков для получения каши: Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ и Т-Банк.

Что по развитию и жизни?

🗣 Под конец декабря съездил в Кировск покататься, отметил Новый год на работе. Не забывайте развивать свою физическую и умственную активность, следить за здоровьем и давать себе дни отдыха, для долгосрочного инвестора — топ.

🗣 Начал прочтение книги: Алхимия финансов (Джордж Сорос)

🗣 Телеграмм-канал сейчас насчитывает 3777 подписчика, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов. Канал на ютубе развивается, просмотры и подписчики прибывают.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor