Итоги моих инвестиций за 2024г. А всё не так и плохо!

Пришло время подвести инвестиционные итоги и в этой статье я покажу все данные по прибыли\убытку своего инвестиционного портфеля за 2024г.

Наш рынок

Это был очередной, сложный год в моей 5-летней инвестиционной практике:

2024г наш рынок закрывает в минусе! С начала года индекс Мосбиржи потерял -10%.

Причины снижения рынка очевидны-это:

• Высокая ключевая ставка ЦБ, которая за последние 20 лет достигла максимума в 21%
• Геополитическая напряженность из-за конфликта с Украиной
• Санкции, а именно 15 пакетов, наложенных ЕС и США на нашу страну

Вообще, за 5 лет моей инвестиционной деятельности лишь 1 год был по настоящему прибыльным-это 2023г.

В целом, весь 5-летний период 2020-2025г можно назвать самым сложным на нашем рынке за всю его историю. С момента покупки моей первой акции я попадал в один кризис за другим!

Хронология событий следующая:

• 2020г(начало инвестирования) — смертельная эпидемия коронавируса вспыхнула в Китае в конце декабря 2019г. 11 марта 2020г ВОЗ официально объявил о начале COVID-19. На фоне эпидемии наш рынок в феврале 2020г (именно в этот месяц я и стал инвестором) рухнул на -25%.
• 2021г-его первая половина была относительно спокойной. Но к осени стал разгораться конфликт с Украиной и рынок с октября начал снижаться.
• 2022г-начало СВО. Рынок падает на -48%.
• 2023г-единственный прибыльный год за все время моего инвестирования. Наш рынок вырос на +45%.
• 2024г-текущий год принёс убыток -10% по причинам, о которых я писал выше.

Как видите, весь мой инвестиционный опыт был получен не в самое благоприятное время для нашего фондового рынка!

Мой портфель

На данный момент стоимость моего портфеля достигла исторического максимума и составляет 3 970 000р.

• Сколько всего своих денег я инвестировал?

Это частый вопрос, который мне задают подписчики. Вот график моих пополнений за всё время инвестирования:

Я внёс своих денег на брокерский счет 3 737 671р. Как видите, у меня было 2 крупных разовых пополнения портфеля — на 280 000р в октябре 2021г и сразу на 1 120 000р в августе 2024г.

Если говорить конкретно о моих текущих ежемесячных пополнениях, т.е. какую сумму ежемесячно я отправляю в акции, то вот график пополнений за 2024г:

За 2024г я внес на счет 917 000р. Средняя ежемесячная сумма пополнений составляет около 77т.р\месяц.
Однако, ежемесячные покупки я совершал на большие суммы, так как реинвестировал все полученные дивиденды.

За 2024г я получил 397 000р выплат и если прибавить их к сумме моих пополнений, то в 2024г я купил дивидендных акций на 1 314 000р. Ежемесячно в среднем я совершал покупки на 109 500р.

• Как увеличивалась стоимость моего портфеля?

Вот так мой портфель рос по годам:

Я начал инвестировать с 3000р. Спустя 5 лет инвестирования стоимость моего портфеля почти 4млн р.

Рост портфеля по годам:

• 2020г 117 000р
• 2021г 794 000р
• 2022г 649 000р
• 2023г 2 973 000р
• 2024г 3 962 000р

Помню, что какую то реальную отдачу от своих инвестиций (в плане получаемых дивидендов и роста котировок) я ощутил, когда стоимость портфеля перевалила за 1.5 млн р.

• Кукую прибыль приносит мне мой портфель?

Портфель сейчас находится в плюсе на +331 000р.
Вот так выглядит динамика прибыли\убытка моих инвестиций:

Максимальной просадки мой портфель достиг в 2022г на фоне падения рынка из-за СВО -36%. А максимальной прибыли как раз перед падением в текущем году, в мае +24% (или почти 800 000р).

• Какие самые прибыльные\убыточные акции в моем портфеле?

Не все акции в моём портфеле являются прибыльными:

Наибольший рост за 5 лет инвестирования в процентах показали:

• Акрон +224%
• Химпром +218%
• БСП +112%

Наибольший убыток:

• Норникель -33%
• ОГК2 -35%
• Газпром -48%

Если говорить о прибыли не в процентах, а в деньгах, то больше всего реальной прибыли мне принесли Лукойл, СБЕР и Татнефть. В сумме эти три акции увеличили стоимость моего портфеля на 435 000р за счет роста своих котировок! В этих трёх акциях находится 55% всего моего капитала, размещенного на фондовом рынке.

• Что было бы с портфелем, если бы я выводил все дивиденды?

Сейчас объективно мои инвестиции находятся в плюсе. Т.е. я имею на счету больше денег, чем вложил. Однако, положительного результата по прибыли не было бы, если бы я выводил все получаемые дивиденды, а не реинвестировал их.

Вот так выглядит убыток по моему портфелю за всё время инвестирования без учета полученных дивидендов:

Как видите, без дивидендов был бы убыток на -287 000р.

Заключение

Подводя итоги 2024г, на фоне почти 8-ми месячного падения нашего рынка, в целом, я нахожусь в прибыли!
Общая стоимость моего портфеля достигла почти 4млн р, чистая прибыль превышает 300 000р, а мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 38 000р. Всё это, повторюсь, на фоне сильнейшего (если не считать 2008г и 2022г) за 20 лет снижения рынка.

С ростом нашего рынка мой портфель будет быстро увеличивать свою стоимость, так как весь год я не прекращал инвестировать и совершил ряд покупок на локальном дне.
К примеру, на росте рынка из-за позитива от решения ЦБ не повышать ключевую ставку, мой портфель всего за 10 дней прибавил почти +500 000р:

Я использую дивидендную стратегию покупок с элементом усреднения. Т.е. я покупаю акции на равные суммы, через равные промежутки времени. При дальнейшем росте рынок будет захватывать мои сделки, которые я совершал на локальном дне и за счет эффекта низкой базы это даст хороший прирост моему портфелю:

Поэтому, я продолжаю дальше инвестировать, используя дивидендную стратегию, вкладывать часть своих доходов в российский фондовый рынок и делиться своими результатами с вами!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.