Возврат излишне уплаченного налога в Сбере

     Давно хотел написать про возврат «излишни удержанного налога»

     В большей степени это касается ситуации при покупке облигаций, если мы ее покупаем не в дату выплаты купона, то заплатим НКД. А при выплате купона с него будет удержан налог (рассматриваем ситуацию когда брокер сразу его удерживает, т.е. купон приходит на банковский счет), но «наш» купон на самом деле не весь, а только часть ведь облигация куплена была не с нулевым НКД налог же удержали со всего купона.

     Такая ситуация наблюдалась раньше (если не запамятовал то до 2023 года) сейчас же брокер корректно считает расклад когда владение облигацией было не весь купонный период и берет налог только с той части купона которая была «наша».

     И к концу года может набежать довольно неплохая сумма излишни удержанного налога. Которую конечно хорошо бы вернуть. Но сделать это было до сего года не так то просто по сбере надо было лично посещать офис, оставлять заявление, объяснять что ты хочешь и т.д. и т.п.

     Я возвращал по этой схеме налог за два года (это довольно утомительно несмотря на наличие персонального менеджера, но сумма была не плохая поэтому заморочился), а вот за третий (тот что 2021) не возвернул т.к. ну «трудная» процедура, а сумма была не велика.

     Но сбер в этом году сделал доступной данную функцию у себя в приложении, ну и хочу поделиться как можно вернуть излишни уплаченный налог.

Заходим в и-нет банк сбера (скрины с телефона) на брокерский счет

 
Выбираем пункт «о счете»

 
Заходим в пункт «мои налоги»

 
Выбираем год и нажимаем «излишне удержанные налоги» (подача заявления, история заявлений)

Отправляем заявку на возврат и ждем (довольно быстро сработало в моем случае через неделю)

Так что успевайте до конца года осталось пара недель, а то 2021 год будет «утерян».