Артём Кузнецов
Артём Кузнецов личный блог
Вчера в 21:26

Финмониторинг заблокировал мои счета в ВТБ⁠⁠

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

1 ноября не смог войти в приложение ВТБ. Было сказано подойти в офис банка. Там мне сказали, что счета заблокировал финмониторинг. Отправили туда запрос.

Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.

2 ноября в дополнении к этому ещё и заблокировали ВТБ Инвестиции.

И если со счетов в банке ещё более-менее понятно как снять деньги, то у брокера бумаги я продать не могу. Не знаю как это всё происходить будет. Либо надо будет через техподдержку продавать, либо другому брокеру переводить.

У меня там акции почти 3 года пролежали. Хотел не платить налоги с продажи. В конце февраля срок заканчивался. Да ещё и на дне продавать придётся. Хорошо, что там у меня Сургут ап, который не сильно упал. Но и ФСК ЕЭС есть немного. Они вот сильно упали.

У кого-нибудь был такой опыт? Что делали?

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

39 Комментариев
  • А нельзя это как то разрулить?!
  • Василий Петров
    Вчера в 21:32
    Финмониторинг именно банка?
      • vova_1965@mail.ru
        Вчера в 22:00
        Артём Кузнецов, ну так пишите в финмониторинг. Средства по закону блочат на 5 дней. Либо вы даете неполную картину
      • Василий Петров
        Вчера в 22:03
        Артём Кузнецов, а как это работает вообще? Обычно банки лочат по 115-фз
    • Oz35
      Вчера в 21:56
      Василий Петров, Росфинмониторинг
  • Michael NJ
    Вчера в 21:40



    Сейчас такое сплошь и рядом. ЦБ предписывает банкам финансовый мониторинг, что часто может подразумевать использование 115 ФЗ. Кто-то пытается обналичить, себе или другим людям, неважно — это тоже СИСТЕМЕ не выгодно. Любопытно, что сегодня Алексей Зубец сказал про заморозку вкладов, тот самый достаточно провластный эксперт, который поддерживает так называемый «налог на бездетность», вполне вероятно что его институт и разрабывает для Минфина планы как такие новации будут работать. То есть человек в теме.
  • Oz35
    Вчера в 21:50
    Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.
    Вы самозанятый? За что клиенты переводили?
  • chupak
    Вчера в 21:52
    У чела счета заблокированы месяц, а он телегу рекламирует. Ябалдю.
    • IliaM
      Вчера в 23:23
      chupak, таков путь.
  • Bazilius
    Вчера в 21:54
    Так-то месяц прошел, могли бы уже разобраться с причиной блокировки счета. Я первый раз слышу что бы еще и брок счет блочили, но скорее всего ВТБ подстрахуется и не станет оформлять перевод бумаг без разблокировки. Со стороны ВТБ тоже косяк, не должны они были блочить доступ к брокерскому счету, а если там фьючи all in? 
      • Bazilius
        Вчера в 22:07
        Артём Кузнецов, Я бы в ВТБ сказал что не имеют права блокировать хотя бы закрытие позиций, пускай до решения вопроса ограничат вывод средств максимум. А так ваш путь лежит в финмониторинг, покурите  115-ФЗ, он содержит конкретный перечень, какие операции подпадают под блокировку и далее станет ясно как решить.
  • Это, что получается, путь к 30 лимонам на донатах что ли?
    • Главком Главком, это хорошо, если на донатах, а не на закладках, например
      • Bazilius
        Вчера в 22:07
        Анастасия Сухонская, да не, там продажа органов и детского порно)))
    • Главком Главком, а ты как думал то?! Это же мейнстрим уже давно! Рассказывать людям как зарабатываешь деньги на их же донаты и доходы от рекламы им же) Это типо самообеспечиваемая система) То есть ты придумал, что станешь миллионером, вкинул 10 тыс и рассказываешь об этом, те платят за рекламу, ты это дальше вкидываешь и вот так и живёшь) Как бы бизнес внутри бизнеса и всё на ровном месте)
    • Сeм
      Вчера в 22:02
      Главком Главком, ну
  • Сeм
    Вчера в 22:02
    Поди бапки приходили от благородных подписечников, вот и блокирнули
    Ты нам тут лапшу не вешай про 30 млн с нуля))
  • Simbarin
    Вчера в 22:16
    Надо его и здесь забанить, чтобы чушь не порол.
  • бугага)))

    нухтож донаты на свою-то карту принимает?

     

    • jaśnie wielmożny pan Szczur, та про донаты это вроде тут народ сам придумал, он прямо не писал об этом… Он писал клиенты… Врятли донатеров так можно назвать… Хотя кто то был тут, кажется Донами их называл! Обул людей на бапки и говорит ему, спокуха! Ты Дон!
  • инфоцыгана заблокировали
  • bolo yong
    Вчера в 22:38
    так входящие переводы это не обналичка…
  • Без укaзaния хотя бы примерного количествa переводов-это все вопрос в пустоту думaю.Одно дело вaм сделaли 10 переводов условно по 10 тысяч, другое 50 по 10)

    Если зa первое блокировкa выглядит стрaнно, то зa второе логику можно понять кaкую-то

  • Александр Грин
    Вчера в 22:49

    Чего не смеетесь? Не поняли, да? Это Россия!

  • hhayek
    Вчера в 22:53
    Отлично, буду теперь знать, что банковский счет в ВТБ открывать не буду, раз они шлепают 115фз на брокерский счет в подарок к банковскому.

    Новый урок для всех — не иметь банковский счет в той же организации где ваш основной брокерский счет, из-за рисков ковровой блокировки.
    • MadQuant
      Вчера в 22:54
      hhayek, ну если заниматься всякой лабудой — так вам любой нормальный банк приморозит операции. Какая-нибудь Альфа или ГПБ еще быстрее. Сбер и ВТБ в этом плане как раз-таки довольно адекватные и лояльные.
      • hhayek
        Вчера в 23:22
        MadQuant, это перпендикулярный вопрос когда твой счет заблокируют по случайному совпадению формальных параметров риска внутренней непрозрачной системы банка.

        Главное, что можно совершенно бесплатно увести из под этого нелепого риска брокерский счет, который вообще не при чем.
  • MadQuant
    Вчера в 22:53
    Че-то поциент финмониторинга на позитиве пока, как я посмотрю. Видимо, может предъявить уплаченные с каждого перевода налоги и обосновать, что это не отмывание и не незаконное предпринимательство)
  • BorisN
    Вчера в 23:01
     Всё нажитое непосильным трудом пропало… Хорошо, что на счетах своих бапок не было :))))))))))))))))
  • all silver
    Вчера в 23:23
    Донатили-донатели да передонатили. Надо было на разные карты донаты стричь и уж точно не в тот банк где Брок счет основной. Теперь объяснять придется за что с лоховатых граждан денежка приходила.
  • Alex Gurov
    Вчера в 23:24
    Миксер на минималках? =)
  • xezdx
    Вчера в 23:36
    Одному мне кажется странным, что персонаж вместо того чтобы выяснить причину и обратиться в финмониторинг устраивает гадание на кофейной гуще и пытается через поддержку вывести заблокированные средства?

    С головой все в порядке?
    • Мультитрендовый
      Сегодня в 00:09
      xezdx, подход конечно странный) Может просто он хочет не вывести средства, что их выведет он итак знает, а просто хайпануть хочет?)))

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн