♻️ В Альфа-Инвестициях доступна конвертация старого ИИС в ИИС-3

У клиентов Альфа Инвестиций появилась возможность конвертировать старый ИИС в ИИС-3 типа. Как это сделать и какие есть особенности — читаем в этой статье!

Всем привет, с вами Captain — автор  небольшого блога  про личные финансы, инвестиции и FIRE.

В начале ноября узнал от службы поддержки своего брокера, что с 31.10.2024 можно трансформировать старые льготные счета в новые ИИС-3.

Перед тем, как перейти к процессу конвертации, рассмотрим основные особенности:

🥕 Можно конвертировать только старые счета ИИС открытые до 1 января 2024 года;

🥕 Если ранее клиент получал доходы от ценных бумаг (купоны/дивиденды) на текущий банковский счёт, то после проведения конвертации счета в ИИС-3 доходы будут поступать только на счёт ИИС-3;

🥕 После конвертации ваша налогооблагаемая база разделиться на «до» 01.01.2024 и «после». На старых счетах типа А прикрыли лазейку с ЛДВ;

🥕 Если клиент уже подписал и подал поручение на конвертацию счета, его невозможно отменить. Также невозможно после конвертации изменить новый ИИС-3 в старый счет ИИС;

🥕 При конвертации ИИС в ИИС-3 иностранные (замороженные) ценные бумаги так же останутся на счёте ИИС;

🥕 Конвертация счёта занимает до 1 рабочего дня.

🥕 После конвертации счёта для сохранения налоговых льгот необходимо дополнительно подать заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Здесь поподробнее: Подать заявление в ФНС необходимо до конца года, в котором была осуществлена конвертация счёта. Если до конца соответствующего года не подать заявление в ФНС о конвертации счёта и при этом открыть более одного ИИС, то вы потеряете право на получение налоговых льгот по ИИС. Для уточнения формы заявления и порядка подачи, нужно обратиться в ФНС.

Чтобы перевести старый ИИС в новый, необходимо войти в веб-терминал на компьютере.

Дальше в левом верхнем углу нажать на красную стрелочку (см. картинку ниже)

Затем в появившемся окне выбираем «Операции со счетом» следующий шаг «Управление счетами» и далее нажимаем красную кнопку «Перейти на ИИС-3» (см. картинку ниже)

Далее необходимо поставить галочку и подписать заявление о конвертации ИИС электронной подписью (см. картинку ниже)

И еще раз подписать текстовое поручение (см. картинку ниже)

Готово!

Следить за процессом конвертации можно в этом же личном кабинете.

После перехода на ИИС-3 не забудьте уведомить об этом ФНС! Я написал заявление в свободной форме, теперь жду ответ.

О том, как прошел процесс конвертации, а также о полученной информации от ФНС буду рассказывать в своем авторском блоге Captain. Присоединяйтесь!!