В чем припарковать свободную часть денег? С доходностью выше 21%

На фоне ужесточения риторики ЦБ и утверждения, что регулятор готов поднимать ставку вплоть до 23%, абсолютными фаворитами на рынке первичных размещений становятся флоатеры.

Что такое флоатеры?

Флоатеры (от англ. to float — «плавать») — это облигации с плавающей процентной ставкой.

Процентная ставка у таких облигаций не установлена на всё время обращения бумаги, а привязана к какому-либо индикатору — в нашем случае к ключевой ставке ЦБ. Чем выше ставка, тем выше доходность по облигациям, и наоборот.

Надбавка к флоатерам зависит от кредитного рейтинга эмитента. Как правило, более надёжные эмитенты дают более низкую премию, а менее надёжные — высокую.

Также флоатеры защищают инвестиции от риска повышения процентных ставок. В случае повышения ключевой ставки и процентных ставок на рынке стоимость ранее выпущенных облигаций с фиксированным купоном, как правило, снижается, а флоатеры это падение не затрагивают.

В краткосрочной перспективе у рынка акций нет причин для отскока и ближайшее декабрьское заседание ЦБ тоже не дает сигналов на смягчение ДКП.

Разумным решением может стать размещение свободных денежных средств в следующих инструментах:

Флоатеры для неквалифицированных инвесторов

Эмитенты новых флоатеров, которые доступны большинству инвесторов, довольно крупные и хорошо всем известны:

• Магнит БО-004Р-06 $RU000A1090K0 ежемесячные выплаты КС +1%

• Группа Позитив 001Р-01 $RU000A109098 ежемесячные выплаты КС +1.7%

• МТС 002Р-06 $RU000A109312 выплаты четыре раза в год КС +1.3%

• Европлан 001P-07 $RU000A108Y86 ежемесячные выплаты КС +1.9%

Рынок порой вынуждает со временем поменять к нему отношение, а вместе с ним и инвестиционную стратегию. Да он все тот же добрый знакомый, желающий тебе помочь, но при условии, что Ваша дружба будет долгой.

Если же Ваш инвестиционный горизонт меньше года, то рынок акций до сих пор несет в себе больше риска нежели возможностей.

Доступны только квалифицированным инвесторам

Существенная часть новых выпусков доступна только квалифицированным инвесторам. Доходности у них приятные, но большинство эмитентов обладают рейтингами ниже BBB- — то есть кредитные риски у таких облигаций могут быть высокими.

• Омега БО-01 $RU000A1092T7 ближайшая выплата 21 ноября 2024г ставка 23%

• Пионер-Лизинг 02 $RU000A1090H6 ближайшая выплата 19 ноября 2024г ставка 23.11%

• МГКЛ 001P-06 $RU000A108ZU2 фиксированный ежемесячный купон 23%

• ГК Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 ежемесячные выплаты КС +2.75%

• М.Видео выпуск 5 $RU000A109908 ежемесячные выплаты КС +4.25%

А какие Вы сейчас используете инструменты для сохранения своих средств?

Еще больше полезной информации в нашем телеграм канале: t.me/kitchen_invest

Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.

'Не является инвестиционной рекомендацией