02 октября 2024, 18:01

Итоги инвестирования за 3-й квартал 2024 г.

Пришло время подвести предварительные итоги инвестирования по стратегии “Цифрового Кочевника”. Ничего инновационного в стратегии нет, это просто модифицированный “портфель Лежебоки”, описанный Сергеем Спириным (https://assetallocation.ru/lezheboka/).

Отличия:

фонд облигаций заменен фондом денежного рынка;
ребалансировка раз в квартал, а не раз в год;
есть стоп-лоссы (пока это 10%), за этот квартал не сработали ни разу, доходило до -8% примерно;
в случае срабатывания стоп-лосса, средства перераспределяются в фонд денежного рынка до наступления ребалансировки;
в случае если рынок находится в фазе роста, соотношение в активах перераспределяется при ребалансировке (большая часть денег, до 60%, переходит в фонд на акции);

Портфель запущен 12 августа 2024 года. При пополнении счета я немного неправильно рассчитал соотношение, поэтому до наступления ребалансировки был небольшой перекос в фонд денежного рынка. Сделано это было не специально. Вложено 100 тысяч рублей, потом докинул еще 10-ку. Лишних денег пока нет, так что пока сколько было свободных закинул для эксперимента. В любом случае более наглядно чем виртуальный портфель без учета комиссий и налогов.

доходность XIRR: 6,22%
прибыль портфеля за квартал (1.5 месяца): +5326₽ (4.84%)

Портфель публичный, все операции и статистика в открытом доступе.

PS: про высокие комиссии фонда AKME в курсе. Выбирал его т.к. это управляемый фонд, а не следующий индексу. Доходность у него вроде как повыше пока что, чем у других фондов на российские акции. Потом возможно поменяю на сберовский SBMX, но это не точно.