27 сентября 2024, 10:00
ВТБ МСФО август 2024г: чистая прибыль выросла на 57% г/г до 40,6 млрд руб, за 8 мес 2024г прибыль снизилась на 3,6% до 338,5 млрд руб
ВТБ МСФО август 2024г: чистая прибыль выросла на 57% г/г до 40,6 млрд руб, за 8 мес 2024г прибыль снизилась на 3,6% до 338,5 млрд руб
ВТБ демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса
По состоянию на 31 августа 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,6 трлн рублей, увеличившись на 1,2% в августе и на 12,5% с начала года.
Кредиты юридическим лицам увеличились за восемь месяцев текущего года на 13,8% до 15,9 трлн рублей. Кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 1,7% и на 16,0% за август и восемь месяцев 2024 года соответственно, достигнув 3,8 трлн рублей или 16% совокупного кредитного портфеля Группы. Рост кредитов физическим лицам составил 0,1% в августе и 10,1% по итогам восьми месяцев 2024 года, портфель розничных кредитов достиг 7,7 трлн рублей по состоянию на 31 августа 2024 года. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 31 августа 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.
По состоянию на 31 августа 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли с начала года на 10,4% до 24,7 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц c начала года составил 5,8%, портфель средств клиентов — юридических лиц увеличился с начала года до 13,5 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился за восемь месяцев этого года на 16,5%, достигнув по состоянию на 31 августа 2024 года 11,2 трлн рублей.
Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам восьми месяцев текущего года составила 45,4% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам восьми месяцев 2024 года 81,3% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) оставалось на консервативном уровне и составило 90,9% по состоянию на 31 августа 2024 года (88,9% на конец 2023 года).
ВТБ удерживает показатели прибыльности на высоком уровне несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу
Чистая прибыль группы ВТБ составила 40,6 и 338,5 млрд рублей по итогам августа и восьми месяцев 2024 года, увеличившись на 56,8 % и сократившись на 3,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Снижение по сравнению с прошлым годом вызвано наличием в результатах первого полугодия 2023 года существенного разового компонента в виде положительной переоценки структурной валютной позиции. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам августа и восьми месяцев 2024 года составил 19,4% и 21,8% соответственно по сравнению с 14,5% и 28,7% за аналогичные периоды прошлого года.
Чистые операционные доходы до резервов составили 102,6 млрд рублей за август 2024 года и 696,5 млрд рублей за восемь месяцев 2024 года, увеличившись на 5,8% и сократившись на 13,9% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 32,3% в августе и на 25,5% за восемь месяцев 2024 года и составили 46,5 млрд рублей и 378,2 млрд рублей за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне резкого ужесточения денежно-кредитной политики с середины прошлого года составила в августе 1,9% (3,2% в августе 2023 года), 2,0% за восемь месяцев 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы увеличились на 12,4% в августе 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 25,4 млрд рублей. За восемь месяцев 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 14,6% и составили 160,0 млрд рублей.
Стоимость риска составила 1,0% в августе 2024 года по сравнению с 1,1% в аналогичном периоде прошлого года. За восемь месяцев 2024 года стоимость риска составила 0,7%, cократившись год к году на 30 б.п. Расходы на создание резервов составили 20,3 млрд рублей в августе и 98,3 млрд рублей за восемь месяцев 2024 года, сократившись на 35,8% и на 29,3% соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 августа 2024 года не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,8% (169,8% на 31 декабря 2023 года).
Расходы на персонал и административные расходы составили 35,8 млрд рублей в августе и 285,2 млрд рублей по итогам восьми месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 11,2% и на 19,1% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы. Также на рост расходов год к году оказало влияние приобретение РНКБ, который был консолидирован в отчетность Группы начиная со 2 квартала 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 34,8% в августе 2024 года (33,1% в августе 2023 года) и 40,9% за восемь месяцев 2024 года (29,6% за восемь месяцев 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% по итогам восьми месяцев 2024 года (1,4% за восемь месяцев 2023 года).
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 сентября 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 6,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 8,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за август и восемь месяцев 2024 года.
«В августе и за 8 месяцев текущего года группа ВТБ продемонстрировала высокий уровень прибыльности при значительных темпах роста бизнеса. Сочетание сильной бизнес-модели, устойчивой структуры баланса, умеренной стоимости риска и развитой культуры контроля затрат, поддерживаемое дополнительными положительными факторами, в т.ч. результатами от работы с заблокированными активами, позволят нам добиться плановых рекордных результатов в 2024 году даже на фоне давления на чистую процентную маржу, вызванного ужесточением денежно-кредитной политики, а также на фоне существенных расходов на технологическое развитие и импортозамещение, расширения и модернизации сети отделений».
ВТБ демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса
По состоянию на 31 августа 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,6 трлн рублей, увеличившись на 1,2% в августе и на 12,5% с начала года.
Кредиты юридическим лицам увеличились за восемь месяцев текущего года на 13,8% до 15,9 трлн рублей. Кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 1,7% и на 16,0% за август и восемь месяцев 2024 года соответственно, достигнув 3,8 трлн рублей или 16% совокупного кредитного портфеля Группы. Рост кредитов физическим лицам составил 0,1% в августе и 10,1% по итогам восьми месяцев 2024 года, портфель розничных кредитов достиг 7,7 трлн рублей по состоянию на 31 августа 2024 года. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 31 августа 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.
По состоянию на 31 августа 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли с начала года на 10,4% до 24,7 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц c начала года составил 5,8%, портфель средств клиентов — юридических лиц увеличился с начала года до 13,5 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился за восемь месяцев этого года на 16,5%, достигнув по состоянию на 31 августа 2024 года 11,2 трлн рублей.
Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам восьми месяцев текущего года составила 45,4% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам восьми месяцев 2024 года 81,3% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) оставалось на консервативном уровне и составило 90,9% по состоянию на 31 августа 2024 года (88,9% на конец 2023 года).
ВТБ удерживает показатели прибыльности на высоком уровне несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу
Чистая прибыль группы ВТБ составила 40,6 и 338,5 млрд рублей по итогам августа и восьми месяцев 2024 года, увеличившись на 56,8 % и сократившись на 3,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Снижение по сравнению с прошлым годом вызвано наличием в результатах первого полугодия 2023 года существенного разового компонента в виде положительной переоценки структурной валютной позиции. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам августа и восьми месяцев 2024 года составил 19,4% и 21,8% соответственно по сравнению с 14,5% и 28,7% за аналогичные периоды прошлого года.
Чистые операционные доходы до резервов составили 102,6 млрд рублей за август 2024 года и 696,5 млрд рублей за восемь месяцев 2024 года, увеличившись на 5,8% и сократившись на 13,9% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 32,3% в августе и на 25,5% за восемь месяцев 2024 года и составили 46,5 млрд рублей и 378,2 млрд рублей за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне резкого ужесточения денежно-кредитной политики с середины прошлого года составила в августе 1,9% (3,2% в августе 2023 года), 2,0% за восемь месяцев 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы увеличились на 12,4% в августе 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 25,4 млрд рублей. За восемь месяцев 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 14,6% и составили 160,0 млрд рублей.
Стоимость риска составила 1,0% в августе 2024 года по сравнению с 1,1% в аналогичном периоде прошлого года. За восемь месяцев 2024 года стоимость риска составила 0,7%, cократившись год к году на 30 б.п. Расходы на создание резервов составили 20,3 млрд рублей в августе и 98,3 млрд рублей за восемь месяцев 2024 года, сократившись на 35,8% и на 29,3% соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 августа 2024 года не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,8% (169,8% на 31 декабря 2023 года).
Расходы на персонал и административные расходы составили 35,8 млрд рублей в августе и 285,2 млрд рублей по итогам восьми месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 11,2% и на 19,1% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы. Также на рост расходов год к году оказало влияние приобретение РНКБ, который был консолидирован в отчетность Группы начиная со 2 квартала 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 34,8% в августе 2024 года (33,1% в августе 2023 года) и 40,9% за восемь месяцев 2024 года (29,6% за восемь месяцев 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% по итогам восьми месяцев 2024 года (1,4% за восемь месяцев 2023 года).
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 сентября 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 6,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 8,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
docs.yandex.ru/docs/view?url=ya-browser%3A%2F%2F4DT1uXEPRrJRXlUFoewruI9WBXRcJ7-YqFtRJtaMbRfoguaSKyjDJ_2HTb3CCycnMiT6SaCR-Gv0KVqnpRiNmAfH6G6n5gTk6YTuJPBcd-JcxpAFqLNWltH1y8wE8Fa4YsgPzbrbtFrfqsmuiWmmjA%3D%3D%3Fsign%3DrNNHBxSUyFYp2XccDCRf8wQ_fok-fJ3kBZ3ZaOI0B0c%3D&name=RUS-vtb-group-ifrs-as-of-31-August-2024.xlsx&nosw=1
www.vtb.ru/about/press/news/?id=203733
0 Комментариев
А что за облигация выйдет у Новосиб.области ~ 28 ноября, с фикс.купоном?
Я не экономист, может что то не понимаю! Он утверждает, что денег на дивиденды нет, нужно гасить кредиты! Судя по отчету краткосрочные займы всего 5.5 миллиардов! нераспределенная прибыль 91, 760млрд!...
Tverskoy_homyak, Помню в 90х приемки были ЧЕРНЫЙ МЕТАЛЛ 20 копеек МЕДЬ 12 рублей АЛЮМИНИЙ 5 рублей Латунь 3 рубля
Да пилили еще как тащили пилили и ПИЛИ СТОЛИЧНУЮ
четвертую неделю подряд открываемся сильным гэпом вверх, в среднем +250 пунктов где-то каждый раз
Группа миноритариев SOLIDCORE в Telegram
t.me/poly_solidcore
any_to_real, а я как-то — первый догадку давал
Лютый Комерсант, Сургут имеет валюту на которую ничего нельзя уже купить за рубежом, то есть получается эти уникумы собирали все эти годы деньги, а сейчас всю эту кучу бабла отрезали от внешних рын...
Андрей Андреев, Интервью с Алексеем Улюкаевым vk.com/video-185689259_456239610?ref_domain=yastatic.net
Индекс Мосбиржи 4000, Сбербанк 370 - 400 рублей Вырисовываются 2 сценария развития по Индексу Мосбиржи и Сбербанку.
1. При позитивном сценарии:
По Индексу Мосбиржи картинка вырисовывается пр...
Биткоин провалился ниже $97000. 100 тысяч не будет? Прогноз курса биткоина. 25 ноября. Выполнено условие для коррекции, о котором говорили ранее тут: пробили уровень 97122, и цена упала на 1,4%. Пока...