5 причин инвестировать в ЗПИФ недвижимости — и вот почему

В мире финансов, где существует множество способов выгодно вложить сбережения, инвестиции в недвижимость традиционно считаются одним из наиболее стабильных и перспективных вариантов. Но что, если недостаточно средств, чтобы купить такой объект целиком или нет времени на самостоятельное изучение рынка недвижимости, поиски и юридическое оформление сделок и управление имуществом?

В таком случае отличное решение — вложение средств в Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) недвижимости. В статье расскажем о пяти преимуществах таких фондов.

О том, что такое ЗПИФ, можно почитать здесь.

Инвестирование в ЗПИФ недвижимости (ЗПИФН) доступно широкому кругу инвесторов. 

Покупая паи таких фондов, можно вкладывать средства в разные объекты недвижимости, снижая риски и повышая стабильность дохода. Существуют различные форматы ЗПИФН, позволяющие выбрать наиболее подходящий вариант для конкретного инвестора.

Покупка паев ЗПИФН может быть привлекательным для:

• Частных инвесторов, желающих иметь стабильный доход и диверсифицировать свой портфель без необходимости самостоятельного управления недвижимостью.

• Инвесторов с ограниченным бюджетом — низкий порог входа делает ЗПИФ недвижимости доступным для инвесторов с различными финансовыми возможностями.

• Инвесторов, которые хотят минимизировать риски — диверсификация и профессиональное управление фондом позволяют снизить риски и получать пассивный доход.

Инвестиционным фондом управляет команда профессионалов, которые имеют опыт работы на фондовом рынке, могут организовать выход на IPO, знают, как управлять активами, в том числе недвижимостью. Это избавляет инвестора от необходимости самостоятельно заниматься сложными процессами поиска объектов, проведения сделок, управления имуществом и обеспечения его безопасности.

В отличие от самостоятельного владения недвижимостью, инвестирование в ЗПИФ означает, что средства переданы в ведение управляющей компании (УК), специалисты которой:

• постоянно анализирует рынок, выбирая наиболее перспективные объекты для инвестирования

• знают, как эффективно управлять активами фонда, минимизируя риски и оптимизируя доходность

• гарантируют законность сделок и соблюдение юридических формальностей, защищая интересы пайщиков

Инвестиции в ЗПИФ недвижимости менее подвержены колебаниям рынка, чем вложения в ценные бумаги или другие высокорисковые активы. 

ЗПИФН может приносить стабильный и высокий доход, сопоставимый с инвестициями в ценные бумаги, но с минимальными рисками. Доходность, как правило, складывается из:

• Дохода от аренды. Инвестиции в ЗПИФ недвижимости дает возможность получать пассивный доход от аренды объектов, находящихся в управлении фонда.

• Роста стоимости самой недвижимости. По мере роста цен на недвижимость, повышается и стоимость паев ЗПИФ, что приносит дополнительный доход инвестору.

Кроме того, инвестиции в недвижимость считаются надежной защитой от инфляции. В условиях роста цен такое имущество, обычно, сохраняет свою стоимость, а в некоторых случаях даже увеличивается в цене, что не позволяет капиталу обесцениваться.

Вложения в ЗПИФ связаны с определенными налоговыми преимуществами. 

Совсем освободиться от налогов не получится. Важно понимать, что есть налоги, которые должны платить сами инвесторы, и налоги, которые платят фонды или УК. 

Инвесторы платят налог с дивидендов, а также средств, полученных после погашения или продажи паев. В этом году НДФЛ составляет 13%, с доходов свыше 5 млн рублей нужно заплатить 15%. С 2025 года ставка налога будет варьироваться от 13% до 22%. 

Разберем на примере:

• Предположим, что инвестор приобрел паи на сумму 300 000 ₽

• Через какое-то время он продал эти паи, получив 400 000 ₽

• Его прибыль — 100 000 ₽. Для нее действует ставка НДФЛ — в 13%

• Сумма налога, которую необходимо оплатить — 13 000 ₽

Прибыль, которая остается в фонде, реинвестируется без уплаты налогов, что дает существенный рост доходности.

Например, при средней годовой доходности фонда 20% только за счет реинвестирования дополнительный доход за 5 лет составит почти 50% от первоначально вложенной суммы.

Можно воспользоваться калькулятором сложных процентов, чтобы рассчитать свой доход от инвестиций.

Сам ЗПИФ недвижимости облагается тремя налогами:

1. На имущество
2. Земельным (только если земля находится в собственности фонда)
3. НДС

При выборе фонда нужно обращать внимание на то, занимается ли управляющая компания этими выплатами самостоятельно. Лучше инвестировать в фонды, где УК выплачивает пайщикам полностью очищенный доход, уже после уплаты налогов на недвижимость, землю и НДС, чтобы не получилось двойного налогообложения.

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) привлекают внимание инвесторов своей способностью обеспечивать определенный уровень анонимности. УК фонда обязана соблюдать законодательство о защите личных данных, это означает, что должны приниматься меры по защите информации от несанкционированного доступа третьих лиц, в том числе мошенников.

Важно понимать, что конфиденциальность не является абсолютной. УК предоставляет пайщикам отчетность о деятельности фонда, обеспечивая прозрачность управления и доступ к ключевой информации. Сведения о пайщиках могут быть раскрыты по их согласию. Также УК может предоставить данные, если этого требует закон либо в случае судебного разбирательства.

Недвижимость — это стабильный актив, который сохраняет свою ценность в долгосрочной перспективе. Инвестирование в ЗПИФ недвижимости — это перспективный и надежный способ вложения средств. Он доступен широкому кругу инвесторов и позволяет получать стабильный и высокий доход. Но перед принятием решения о вложении средств в ЗПИФ необходимо внимательно изучить все риски и возможности, связанные с таким инвестированием, и узнать мнение финансовых экспертов. 

Сайт: Инвестиционная система

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал ФОНДЫ НЕДВИЖИМОСТИ

не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией