Пенсионный портфель.

​💡Часть 56.

Последний раз писал про этот портфель 23 мая. За это время портфель уменьшился со 174 до 173 тысяч рублей. Вот такая магия сложного процента). На самом деле ничего в этом удивительного нет, в мае как раз индекс МосБиржи был на пике. Да и облигации чувствовали себя лучше. После этого и пошло снижение, сейчас же боковик. Лето, скучно, все в отпусках, почти ничего не происходит… Может только IPO отдельных компаний. Но этим портфелем лезть в IPO я пока не планирую. $TMOS

Продолжаю пополнять портфель. Данному портфелю уже более 2х лет, в октябре будет 3 года.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Пополнения решил проиндексировать, инфляция же не дремлет.
Она кстати ускоряется, пик её будет в 3 квартале ( 9 процентов), но по оценке частников Финансового Конгресса Банка России за последние 12 месяцев она составила 15,7%. Это в полтора раза выше, чем инфляция Росстата. 🤷‍♂️
Росстат считает как всегда безупречно.

Обращали ли вы когда нибудь внимание на график инфляции и ключевой ставки?
Это кстати интересный аттракцион. Были годы, когда расхождение этих 2х графиков было значительным. Но редко когда инфляция была ниже ставки в 2 раза… И даже в таком случае речь идёт о ключевой ставке 7 процентов, а инфляции а районе 3-4 процентов, что наверное вполне нормально.
В последние 2 года инфляция почти всегда в 2 раза ниже ключевой ставки. Причем и ключевая ставка и инфляция значительные и больше «нормы».
Странно это всё как то. Такое ощущение, что теперь инфляцию считают по новым «формулам».
— Так кстати и есть. С начала 2022 года инфляцию считают по формуле Ласпейреса. Хуже это или лучше, пока не ясно. Но цифры как будто изменились.

🍏За последний месяц пополнения составили 4400 р, а портфель совсем не вырос.
Дивиденды за месяц — 559 р, купоны – 201 р.

💡Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 — 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ.

На 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 20,8 тыс рублей. Основная цель — догнать и перегнать. Пока не очень получается).
Пассивный доход за год равен 11,7 тыс рублей… Почти половина одной пенсии.
А текущий уровень накоплений уже равен 8,3 средним пенсиям. В идеале нужно накопить около 2,5 млн рублей или 120 средних пенсий, тогда купонно-дивидендный поток будет примерно равен среднегодовой пенсии россиянина.

🍏С момента последнего отчёта есть небольшие изменения:
Купил акции: Роснефть — 5 шт. $ROSN
Облигации: М.Видео 3 — 1 шт, Интерлизинг — 1 шт, Вис Финанс 5 — 2 шт.

Облигаций покупал много, так как их доля в районе 30 процентов. Ребалансирую покупкой.
Идет дивидендный сезон, денежный поток должен вырасти. Впереди дивиденды от Сбера, МТС, Роснефти, Татнефти.

🍏Доля Акций/облигации в данном портфеле сейчас –58/31. Остальное — фонды, которые частично заморожены. Планирую держать процент облигаций в районе 30 процентов, остальное — акции, фонды и золото.

Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций.

#приветпенсия #пенсионный_портфель