Довольно жесткие условия у Селигдара по кредитному договору в золоте с ВТБ, нашел информацию по условиям за 2016, думаю, что в 2020 банк добрее не стал, не знаю где можно найти условия соглашения с ВТБ от 2019
условия с ВТБ за 2016
* % ставка по займу в золоте может меняться в зависимости от изменения:
а)учетной ставки Федеральной резервной системы США (intended federal funds rate), публикуемой на официальном сайте Федеральной резервной системы США в сети Интернет и/или на странице FEDFUNDU терминала Рейтер
и/или
б) Лондонской межбанковской ставки предложения денежных средств на сроке 3 (Три) месяца (LIBOR3M) по данным, размещаемым на странице LIBOR01
*в случае внесения изменений в учредительные документы Заемщика предоставить Кредитору нотариально удостоверенные копии соответствующих документов, в течение 30 (Тридцати) календарных дней с даты государственной регистрации изменений;
*По истечении 16 (Шестнадцати) месяцев с даты вступления в силу Кредитного соглашения Заемщик обязан в даты уплаты процентов, предусмотренные Кредитным соглашением, осуществлять Дополнительное погашение (Cash Sweep)
Кредита/Кредитов (части Кредита).
В случае, если показатель Debt/EBITDA (согласно консолидированной финансовой отчетности по МСФО Публичного акционерного общества «Селигдар») составит ниже 3,0х, Дополнительное погашение (Cash Sweep) не
осуществляется.
*Заемщик обязан направлять на погашение Кредита/Кредитов (части Кредита) не менее 50 (Пятидесяти) процентов от денежных средств, привлеченных в результате дополнительной эмиссии акций (повторного публичного размещения)
ПАО «Селигдар», в срок не позднее 5 (Пяти) Рабочих дней с даты их поступления на счет Заемщика в Банке, предварительно письменно уведомив об этом Банк.
Контроль за поступлением денежных средств на р/с заемщика и увеличение % ставки по договору при снижении оборотов:
*предоставление документов, подтверждающих выполнение условия о необходимом размере кредитовых оборотов (включительно);
если кредитовые обороты за 6 (Шесть), 9 (Девять), 12 (Двенадцать) календарных месяцев по расчетным счетам и расчетным счетам в иностранной валюте компаний Группы Селигдар в Банке, определяемые начиная с 01 января 2016 года и до даты окончательного погашения задолженности по Кредитному соглашению, составят менее 95 (Девяноста пяти) процентов от выручки согласно финансовой отчетности по МСФО Публичного акционерного общества «Селигдар» за 6 (Шесть), 9 (Девять), 12 (Двенадцать) календарных месяцев, соответственно — процентная ставка по договору увеличивается на 1,0 (Одну целую ноль десятых) процентов годовых;
Требования к соотношению долг/прибыль:
* процентная ставка увеличивается на 1,0 (Одну целую ноль десятых) процентов годовых в случае нарушения Группой Селигдар Базового
уровня финансовых ковенантов, указанных в подпункте 19) пункта 9.1. Кредитного соглашения, а именно:
Net Debt/EBITDA:
2015 г. – не более 4,50х;
2016 г. — не более 4,25х;
2017 г. — не более 4,00х;
2018 г. и далее — не более 3,0х;
EBITDA/Сумма процентных платежей не менее 2,0х;
*Заемщик обязан предоставлять Кредитору письма за подписью уполномоченного лица Заемщика об отсутствии/наличии недоимки и задолженности по пеням, штрафам перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской
Федерации, местными бюджетами и государственными внебюджетными фондами по состоянию на 01 апреля, 01 июля и 01 октября текущего года и 01 января следующего года (с указанием размера и вида задолженности в случае ее
наличия). Указанные письма предоставляются Кредитору не позднее срока предоставления Кредитору квартальной и годовой бухгалтерской отчетности в соответствии с пунктами 9.3., 9.4. Кредитного соглашения. При предоставлении годовой бухгалтерской отчетности дополнительно предоставляется вышеуказанная информация по состоянию на 01 число месяца, в котором в Банк предоставлена годовая бухгалтерская отчетность
seligdar.ru/docs/Rep_VOCA_220816.pdf
Финаме
БКС Мир Инвестиций
