Финаме
БКС Мир ИнвестицийДаже есть use-case когда водители такси получают выплаты на QIWI.
Вот видео как юзать QIWI для выплат таксистам:
Не ясно только, как таксисты при этом налоги платят?
Тимофей Мартынов, тсс
| Число акций ао | 63 млн |
| Номинал ао | — |
| Капит-я | 40,2 млрд |
| Выручка | 35,4 млрд |
| EBITDA | 16,6 млрд |
| Прибыль | 17,0 млрд |
| P/E | 2,4 |
| P/S | 1,1 |
| P/BV | 0,7 |
| EV/EBITDA | 0,9 |
| КИВИ (QIWI) Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
КИВИ (QIWI) акции
-
Тимофей Мартынов, тсс
- Идет ли обнал через QIWI?
Прошу сильно не пинать, я лишь пытаюсь разобраться с рисками, которые есть в QIWI.
ЦБ закручивает гайки сильно сейчас (и правильно делает), поэтому я все пытаюсь понять масштабы обнала через Киви и есть ли он там вообще?
«Злые языки» поговаривают, что одним из инструментов использования инфраструктуры QIWI для обнала является рассылка одним кликом большой сумму на 1000 небольших анонимных кошельков с привязанной картой VISA (по 15 тыс руб на каждую), которые потом бомжи кэшат пачками в банкоматах.
Если это действительно так, то это должно отражаться в статье «money remittances» (денежные переводы).
Переводы у QIWI действительно выросли за последние 5 лет, и сейчас составляют 27% чистой выручки.
В общем, понятно конечно, что даже если там и есть обнал, то конечно это не все 27% денежных переводов.
Реально знаю кейсы, когда люди переводят через QIWI оплату за услуги вместо использования банковских переводов.
Так происходит например когда Мерчант накопил на своем QIWI кошельке сумму, и ему выгоднее оплатить чьи-то услуги простым переводом qiwi->qiwi.
Итак, что думаете?
читать дальше на смартлабе Лучше тут investor.qiwi.com/node/9086/html наверное смотреть. А то pdf какой-то нечеткий
Тимофей Мартынов, прям вообще по кайфу, надеюсь все так и будет!
Хорошие планы. Совесть в плюс должна выйти в 2021, Точка уже в 2019. По итогам 2018 ждут падения чистой прибыли, а дальше только рост.- Лучше тут investor.qiwi.com/node/9086/html наверное смотреть. А то pdf какой-то нечеткий
- Презентацию QIWI со дня инвестора опубликовали.
Завтра поизучаю
Вот ссылка
investor.qiwi.com/static-files/609be7fb-19cc-494c-911e-c39c5572ef2c Если сложить прогнозы менеджмента по всем сегментам, то получается что к 2021 они ждут чистую прибыль около 16 млрд
при пэйауте 70% это 262 руб на акцию или 28% дивдоходность от текущей цены.
Но это если они не ошибаются в прогнозах))
ВТБ Капитал прогнозирует прибыль 2021 консервативно на уровне 8 млрд руб
Тимофей Мартынов, будет что-то между скорее всего, в районе 10 и то хорошо!- Если сложить прогнозы менеджмента по всем сегментам, то получается что к 2021 они ждут чистую прибыль около 16 млрд
при пэйауте 70% это 262 руб на акцию или 28% дивдоходность от текущей цены.
Но это если они не ошибаются в прогнозах))
ВТБ Капитал прогнозирует прибыль 2021 консервативно на уровне 8 млрд руб В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, вот это интересно! Если будет создана мультибанковская платформа, то бизнес попрет.В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, там ребята сидят не дураки, думаю просто умалчивают о катализаторах роста этого бизнеса и прибедняться насчет перспектив и своих планов по совести.- В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
- Совесть конечно геморройный проект до ужаса.
Что за бизнес такой, который в прибыль выйдет только в 2021 году, то есть на 6й год после запуска?
сколько ж лет тогда окупаемость у такого бизнеса с учетом того что бизнес этот накопит ярдов около 5 чистого убытка?:)
наверное я чего-то не понимаю в современном бизнесе - Совсем не понимаю, откуда такой высокий Cost of Risk по Совести на уровне 17,7% в 2017 и 12,1% в 2018???
Это они как считали?
Я думал что по карте рассрочки кредитный риск по определению ниже чем по кредитным картам
У Сбера стоимость риска 1,6% всего: smart-lab.ru/q/SBER/f/y/MSFO/cost_of_risk_ratio/ Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)
Сергей Мелихов, для американцев тоже маловато.
Берешь ДД и сравниваешь с доходностью ОФЗ. И понимаешь что реальная ДД отрицательная.- QIWI прогнозирует что прибыль платежного бизнеса будет 13,3 млрд в 2021 году.
Если остальные дивизионы дадут ноль, то это дивиденд 153 руб на акцию или 16% ДД при текущей цене:)
Конечно рынок не верит в такие перспективы, потому что платежный бизнес — конкурентная история, банки могут киви и отдизруптить со временем) Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)- Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%. Мое видение развития проекта Совесть — это его интеграция с Киви кошельком и соответственно со временем Qiwi Visa превращается в простую кредитку с такой же рассрочкой. Но вот вопрос как они будут с тем же Тиньковым и Альфой конкурировать.
Fertulop, У них сильная команда, я верю. Когда целишься лететь на солнце до луны точно долетишь, а вот если до луны, то не факт.
Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.
Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.
Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен.
Владимир М., Вот и я про тоже, что прогноз по Совести абсолютно нереален.
И еще раз повторюсь — есть небольшой инсайд, что каждая вторая карта Совести уже в первый месяц после открытия становится неактивной.
Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально
Тимофей Мартынов, в статистике ЦБ они идут отдельной строкой? См. методологию исследования.Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально- Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
КИВИ (QIWI) - факторы роста и падения акций
- Платежный бизнес показывает отличный рост (13.09.2018)
- Контора закрыла два неудачных проекта, которые генерировали убытки: Совесть и Рокетбанк (20.06.2020)
- У компании много денег, размер ликвидных активов превышает размер капитализации. (02.04.2023)
- Киви регулярно имеет проблемы с ЦБ (16.10.2023)
- Реорганизация в форме разделения активов, может нести риски для владельцев расписок. (16.10.2023)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
КИВИ (QIWI) - описание компании
QIWI — платежная система. Акции, торгуются на NASDAQ и Московской бирже.Бренды: QIWI, Точка, Совесть, Рокетбанк.
As of December 31, 2015:
15,516,573 Class A ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
44,902,028 Class B ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
were outstanding
ADR представляет одну акцию класса B
Борис Ким:
https://www.facebook.com/borisbkim
Сергей Солонин:
https://www.facebook.com/sergey.solonin
В марте 2020 года совет директоров QIWI решил закрыть проект Рокетбанк.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
