Финаме
БКС Мир Инвестицийв последнем отчёте у них сумма активов 555 млрд
Александр Плеханов, ценные бумаги покупают активно в последнее время.
| Число акций ао | 38 млн |
| Номинал ао | 500 руб |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 51,7 млрд |
| Опер.доход | 66,0 млрд |
| Прибыль | 14,4 млрд |
| Дивиденд ао | – |
| P/E | 3,6 |
| P/B | 0,4 |
| ЧПМ | 6,6% |
| Див.доход ао | 0,0% |
| МТС Банк Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
МТС Банк акции
1377₽ -0.86%
-
Александр Плеханов, ценные бумаги покупают активно в последнее время.
Обзор МТС Банка по итогам 3 квартала — стоит ли игра свеч?По итогам 2 кв. делал для вас обзор МТС Банка 29 августа: t.me/Vlad_pro_dengi/1174
В этом обзоре я писал, что выбираю другие банки. Акции МТС Банка с того момента упали c 1 719,5 до 1 111 руб. Давайте обсуждать отчет и анализировать, интересны ли они теперь после значительного снижения цен.
Финансовые результаты за 9 мес. 2024 года, в млрд руб.✔️❌ ЧПД после резервов за 9 мес. = 9,5 млрд руб. (за 9 мес. 2023 = 8,92 млрд руб., рост на 6,5%).
1 кв. = 0,85 млрд руб. (91,2%)
2 кв. = 4,5 млрд руб. (59,7%)
3 кв. = 4,15 млрд руб. (63,1%)
Чистый процентный доход зависит от уровня резервирования (поквартально указан в скобках). В 1 кв. ЧПД был околонулевой, во 2 и 3 кв. – выше, потому что снизились резервы. С 2020 по 2024 уровень резервирования был от 59% до 94% от ЧПД.
Так что 4-4,5 млрд руб. ЧПД после резервов я бы рассматривал как потенциальный максимум возможностей на текущем рынке.
Роста процентных доходов МТС Банка не жду. 87% кредитов МТС Банк выдал физическим лицам, а ЦБ, напротив, ужесточил лимиты по ним (по-простому, тем, у кого много кредитов, нельзя давать еще + нужно создавать доп. резервы). Отсюда ухудшилась достаточность капитала.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Александр Плеханов, 2 млрд прибавилось за последний год. Сумма проблемных кредитов сейчас 9,5 млрд. Кредитный портфель при этом 384 млрд.
Максим Пелихов, в последнем отчёте у них сумма активов 555 млрд2 млрд проблемных кредитов из 555 млрд?
Александр Плеханов, 2 млрд прибавилось за последний год. Сумма проблемных кредитов сейчас 9,5 млрд. Кредитный портфель при этом 384 млрд.Если 50% чистой прибыли отправляет на дивы то получаем 6,5 млрд. 16% доходности дает при 40 млрд капы. Сейчас по идее премию льют — 20% уже....
Максим Пелихов, 2 млрд проблемных кредитов из 555 млрд?- Если 50% чистой прибыли отправляет на дивы то получаем 6,5 млрд. 16% доходности дает при 40 млрд капы. Сейчас по идее премию льют — 20% уже.
Правда у них +2млрд проблемных кредитов за последний год — для их чп угроза. 
Laukar, ну смотри р/е ~3 +-
0.4 капитала или 0.5 суборды есть вроде 15 млрд или 12…
А я держу сфин sfi 0.5капитала и 2.5 -2.7 р/е и долга ...
Grisha_che, суборды как минимум 6+6+9+9 за этот год. Надо бы посчитать как следует. Будут ли вообще дивы с такими частыми подпитками капитала — большой вопрос. Или не вопрос.
Grisha_che, 30 миллионов акций умножить на 1119 получается 33.5 млрд.
Александр Плеханов, акций только ко не 30 млн туи не правильно…
На айпио акции же выпустили ещё 4.6 млн типДа и капа не 33.5 как тут пишут… Смарт не правильно считает… Чуть больше 38 с копейки
Grisha_che, 30 миллионов акций умножить на 1119 получается 33.5 млрд.- Да и капа не 33.5 как тут пишут… Смарт не правильно считает… Чуть больше 38 с копейки
Grisha_che, возьми на 2%. Контора — огонь. Дивы обещает около 19% к текущей цене. Прибыльная, растущая. И по цене P/E 1,8, ну немного там пр...
Laukar, ну смотри р/е ~3 +-
0.4 капитала или 0.5 суборды есть вроде 15 млрд или 12…
А я держу сфин sfi 0.5капитала и 2.5 -2.7 р/е и долга нет есть еще кеша чутка… + доля в европлане и вск страховой кризис пройдут лучше чем банки точно…
Поэтому пока только присматриваться купил… Упадет еще докуплю
Держитесь братики взял на 1% это чудо айпиошное…
Капа уже 38 млрд 😂
Grisha_che, возьми на 2%. Контора — огонь. Дивы обещает около 19% к текущей цене. Прибыльная, растущая. И по цене P/E 1,8, ну немного там правда считают они интересно долги свои… Но, в целом, все равно тут полная паника купивших на IPO и отсутствие ликвидности бумаги привели к рекордной цене для относительно нормальной конторы. Тут тут же стали мифы и страшилки сочинять что все отберут и всех кинут. Не верь. Кинут только ссыкунов слабых. Сильные заработают увеличив капитал в разы! Ну, мой прогноза — в 3 раза цена вырастет к 2027. В 2 раза он вырастет просто на факте дивидендной истории и нормальной переоценки до других банков. И еще немного на инфляции. Может даже в 4 раза вырастет. Если мир наступит.
Алексей, я знаю один великий закон. Закон сохранения называется. Если у когото денег становится больше — значит у когото становится меньше. ...
Коммунизму быть!, ну потому ты и коммуняка, что ошибаешься в самом понимании мироустройства… игра с нулевой суммой — давно уже себя дискредитировала… Мир живет взаимовыгодой, а не вашими большевистскими выдумками с бородой :)
Коммунизму быть!, так я не спекулянт, а опционный арбитражёр :) Разницы не понимаешь?)
Алексей, я знаю один великий закон. Закон сохранения называется. Если у когото денег становится больше — значит у когото становится меньше. И наоборот. Все остальное — это трахание мозгов населениюКоммунизму быть!, так я не спекулянт, а опционный арбитражёр :) Разницы не понимаешь?)
Алексей, нет не понимаю. Есть лохи а есть лохотронщики. Другие понятия тут не катятАлексей, дивов нет, поэтому столько стоит. То же и с Россетями.
khornickjaadle, Объявят о них в следующем году. В соответствии с див политикой около 19% к текущей цене… Сейчас нет смысла. У менеджмента надбавки за рост капитализации. А тут год по любому без надбавок. Так лучше в следующем обеспечить хороший рост…Коммунизму быть!, нет, реально, какой то аномальный рынок — растущий прибыльный банк торгуется уже даже дешевле, чем, практически, нерастущи...
Алексей, дивов нет, поэтому столько стоит. То же и с Россетями.Коммунизму быть!, ты работаешь с опционами? если нет — то почему всех считаешь пиздаболами?
Алексей, говорю как есть — по статистике 95% спекулянтов сливают свой депозит, иногда бывают взлеты но и в лотереи можно выиграть. Только не всемМне нравится наблюдать как вы друг друга дурдолите, зная чем это все закончится
Коммунизму быть!, пока ни на какой — у меня пока несколько десятков лямов… но работаю над этим:)
Алексей, фу, нищеброд! Тут у всех капитал начинается от 100 миллиардов! Шутка!Гай Ганник, руководствуясь свой логикой наверное. Типа дивполитика 25%-50% от ЧП. На фоне высоких ставок ЦБ заплатить выше 25% будет проблем...
TRAKTOR, не правильно считаешь ) у МТС-банка форвардная прибыль на акцию более 1000 руб. через 2 года, вот и считай дивы) рынок всё это переоценит очень быстро, главное чтобы не было отзыва лицензии
МТС Банк - факторы роста и падения акций
- 90% бизнеса - розничное кредитование. А ЦБ РФ осенью 2024 года жестко ужесточил правила розничного кредитования, что может ударить по новым выдачам кредитов банком (19.11.2024)
- Внучка АФК Системы. Есть опасные прецеденты, как во внучках Системы интересы миноритариев обходились стороной (14.12.2024)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
МТС Банк - описание компании
МТС Банк (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, основанный в 1993 году. Действует на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г. Входит в число 50 ведущих банков России по величине активов. Основным акционером является ПАО «Мобильные ТелеСистемы».Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
