МТС Банк акции

Актуализация взгляда на акции МТС Банка. Купили большой пакет ОФЗ с дисконтом? МТС Банк объявил о намерении провести дополнительную эмиссию о...

Александр Антонов, цитата «Самое интересное, что исходя из данных, которые мы видим на сайте раскрытия информации, можно сделать вывод, что покупка была осуществлена с дисконтом к рыночной стоимости этого пакета. Величина дисконта составляет около 10%» — уважаемый, я просмотрел все сообщения на сайте раскрытия информации и никакого «дисконта к рыночной стоимости» там не увидел.
Первое сообщение (https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=FhKVnl1vSkCm7EIo8Zhq1g-B-B): МТС-Банк покупает что-то (ОФЗ?) на 156 млрд.
Второе сообщение (https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Fueunt4Bv0GxA0jDdulOzA-B-B): МТС-Банк заключает договор счета эскроу и помещает купленное в каком-то левый банк (эскроу агент). Я не специалист и это может обычная практика при купле-продаже, но у меня в этом большие сомнения.
Третье сообщение (https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=beONpDt5PUuBZUWqcMd-CBw-B-B): МТС-Банк закладывает нечто в левом банке на 175 млрд.
Вывод:
1. Ни о каких дисконтах к рыночной цене речь не идет. Этого в тексте нет! Сумма сделок разная, но это ни о чём не говорит. И мое мнение: никто не будет продавать ОФЗ с дисконтом 10% — это бред! ОФЗ это ликвидный актив который всегда можно продать по рыночной цене.
2. Из сообщений мало что понятно. Я боюсь, что банк купил ОФЗ на заемные деньги. Тогда понятно, почему продавец помещает купленное на эскроу-счёт, а МТС банк закладывает что-то до завершения сделки и возможно как раз с дисконтом. Если это действительно покупка в кредит в расчете на быстрое снижение процентной ставки — то это огромный риск. В этом случае если ставка пойдет вверх — ему хана. Если кредит взяли в расчете на быстрое привлечение средств через допэмиссию, а она провалится — банку хана.

В любом случае, когда банк мутит непонятные операции с третью своих активов, ничего толком не объясняя, это повод бежать от него подальше.

Актуализация взгляда на акции МТС Банка. Купили большой пакет ОФЗ с дисконтом?

МТС Банк объявил о намерении провести дополнительную эмиссию обыкновенных акций, увеличив их количество в пределах 20% (итоговые параметры по количеству размещаемых акций, цене будут известны позднее), и о дальнейших шагах по диверсификации активов. Банк еще на дне инвестора в ноябре отмечал планы по снижению в структуре активов доли розничных кредитов и бОльший акцент на ценных бумагах. Вполне реально увидеть долю ЦБ в структуре активов >40% по итогам 2025 года.

С конца прошлого года мы наблюдаем за органическим ростом портфеля ценных бумаг. Неделю назад МТС Банк сообщил о приобретении портфеля ОФЗ за 156 млрд рублей. Самое интересное, что исходя из данных, которые мы видим на сайте раскрытия информации, можно сделать вывод, что покупка была осуществлена с дисконтом к рыночной стоимости этого пакета. Величина дисконта составляет около 10%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

МТС-банк приобрел пакет ОФЗ на сумму 156 млрд руб. Сделка поможет реализовать стратегию роста без создания избыточной нагрузки на капитал в ...

Илюшкин Данилюшкин, какая-то очередная авантюра. У банка 640 млрд рублей активов на апрель 2025 г. Большая часть — это средства клиентов, которые достались не бесплатно, а получены через вклады и т.п. То есть за них банк платит проценты и немалые. И только меньшая часть (100 млрд) — это собственный капитал. Перед IPO нам рассказывали сказочку, как МТС Банка будет круто расти используя клиентов МТС. В результате круто растет какой-то «левый» ЭКСИ банк (МТС банк впаривает клиентам карты ЭКСИ-банка, а приложение МТС-банка обслуживает клиентов ЭКСИ-банка). Сам же МТС-банк сокращает банковскую деятельность и превращается в копилку для ОФЗ. Доходность по ОФЗ сейчас ниже чем по вкладам. С кредитами и сравнивать нечего.
Я конечно могу в чём-то ошибаться, но почти уверен, что участников IPO жестко поимели. И это был только первый акт…
Во втором акте нам предлагает вложить свои деньги в этот дурдом через допку.
При этом банк сворачивает свое основное занятие — кредитование, и как игрок в казино делает ставку на снижение ключевой ставки. Может оно и правильно, но банк не игрок в казино и не может брать на себя такие риски. А если ставка наобороn вырастет? Тогда банк ждут колоссальные убытки или даже хуже. Имхо, лучше тогда просто самому купить ОФЗ и не лезть в это с учётом того, как руководство банка любит спускать банковскую прибыль на премии самим себе.

Алексей Суворов, может они купили коротких офз с доходностью 17-18% ))) а если ставку снижать не будут, то для мтс банка будет очень весело

Александр Плеханов, в сообщение написано: «По его словам, прибыль от сделки «будет формироваться на всем горизонте жизни портфеля», а существенная ее часть придется на 2025-2027 гг. и составит несколько миллиардов рублей чистого финансового результата в год.» т.е. они рассчитывают получить прибыль которая будет от переоценки ОФЗ, а не только кеш флоу

Heinrich von Baur, будут терять деньги. Привлекает деньги мтс банк по ставке 21-22%. У коротких офз доходность очень низкая. Если ставки пон...

Александр Плеханов, короткие фиксы лишены волатильности, поэтому их могут продать без сильного ущерба для маржи.

Александр Плеханов, раскрой свою мысль. Что будет с короткими фиксами если ставку не понизят?

Heinrich von Baur, будут терять деньги. Привлекает деньги мтс банк по ставке 21-22%. У коротких офз доходность очень низкая. Если ставки понижать не будут то и с длинными офз будут убытки.

Алексей Суворов, может они купили коротких офз с доходностью 17-18% ))) а если ставку снижать не будут, то для мтс банка будет очень весело

Александр Плеханов, раскрой свою мысль. Что будет с короткими фиксами если ставку не понизят?

Илюшкин Данилюшкин, Хорошие новости подъехали с учетом того вероятность снижения ставки летом высока

Алексей Суворов, может они купили коротких офз с доходностью 17-18% ))) а если ставку снижать не будут, то для мтс банка будет очень весело

МТС-банк приобрел пакет ОФЗ на сумму 156 млрд руб. Сделка поможет реализовать стратегию роста без создания избыточной нагрузки на капитал в ...

Илюшкин Данилюшкин, Хорошие новости подъехали с учетом того вероятность снижения ставки летом высока

ничего тут не будет. это инсайдерский побег. ОПГ

Qwert Asdfg (humera), Скорее очень много шортистов засело и давят на цену. Жду при позитиве знатный шорт сквиз))

МТС-банк приобрел пакет ОФЗ на сумму 156 млрд руб. Сделка поможет реализовать стратегию роста без создания избыточной нагрузки на капитал в период жесткой ДКП — пресс-служба банка

◾ МТС-Банк приобрел пакет облигаций федерального займа на сумму 156 млрд рублей. Сделка поможет реализовать стратегию роста без создания избыточной нагрузки на капитал в период жесткой денежно-кредитной политики, сообщили ТАСС в пресс-службе банка.

◾ Приобретение портфеля ценных бумаг было одобрено на заседании совета директоров банка 28 апреля.

«Данная инвестиция обладает уникальными характеристиками в текущей рыночной конъюнктуре и формирует для банка финансовый результат, исчисляемый десятками миллиардов рублей на горизонте жизни портфеля», — отметил собеседник агентства.

◾ По его словам, прибыль от сделки «будет формироваться на всем горизонте жизни портфеля», а существенная ее часть придется на 2025-2027 гг. и составит несколько миллиардов рублей чистого финансового результата в год.

«Сделка позволяет банку диверсифицировать свои активы для максимизации фундаментальной стоимости банка в текущих денежно-кредитных условиях», — подчеркнули в МТС-Банке.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Va Chen, мой совет — не покупайте. не надо.

Qwert Asdfg (humera), у меня есть его немного (по 1300 р.). Сообразно риску.

Va Chen, нет. там просто 2 туза из 4х.

Qwert Asdfg (humera), тогда бы он (игрок) не пялился бы на свои карты… Раз он их смотрит — это префлоп. Только-только карты раздали… Еще ничего не решено…

сливайте.

Qwert Asdfg (humera), у вас же на аватаре — покер тексас холдем, не?
А там так просто не сдаются! Надо посмотреть, что будет на флопе, терне, ривере...
Шансы меняются постоянно… Еще только префлоп. Очень рано делать выводы!
:)

Коммунизму быть!, с этого «В любой момент все это может лопнуть и превратиться в ноль.»

Qwert Asdfg (humera), ну а что опять не так, когда ты акционер конторы которая имеет отрицательную стоимость будь готов ко всему

Коммунизму быть!, я не про это. а про мысли что с ними будет. дефолт?

Qwert Asdfg (humera), вряд лм, с чего вдруг

Коммунизму быть!, а облиги есть же у них? что думаешь?

Qwert Asdfg (humera), ничего не думаю, я же сказал все что связано с этой фамилией — прохожу мимо

Коммунизму быть!, хз свои 50% я заработал на этом шлаке. но на опыте. мне хватит. а то что это мерзкие типы по одному их интервью тимофею ст...

Efan, а ты посмотри отчетность мтс — там вообще контора закредитована и стоимость ее отрицательная, а кредиты скорее всего со своей же дочки этого типа «банка». В любой момент все это может лопнуть и превратиться в ноль. Ну это мало вероятно но евтушенко все подумал так что при любом развитии ситуации он в шоколаде. Ну и нахер мне этот геморой стоимостью минус миллиарды?

Efan, так я вам давно уже говорю там где евтушенков — бегите. А мне тут отвечали хаха хихи, вот получите

Коммунизму быть!, хз свои 50% я заработал на этом шлаке. но на опыте. мне хватит. а то что это мерзкие типы по одному их интервью тимофею стало видно, что главный у них скользко-мерзкий тип и ловить там минорам долгосрочно нечего.

евтушенков бабло туда сюда таскает по своим конторам хрен угадаешь. А в результате в свой карман. Наперсточники отдыхают

выводят из банка бабло:
А зарабатывало лишь руководство (в 24 г. — 3,3 млрд премиями!!!!!!!!!!!!!).
чтобы потом залатать дыру допкой:
Совет...

Efan, так я вам давно уже говорю там где евтушенков — бегите. А мне тут отвечали хаха хихи, вот получите

выводят из банка бабло:
А зарабатывало лишь руководство (в 24 г. — 3,3 млрд премиями!!!!!!!!!!!!!).
чтобы потом залатать дыру допкой:
Совет директоров МТС банка утвердил параметры допэмиссии: банк может увеличить уставный капитал на 3,46 млрд рублей путем размещения по открытой подписке 6 925 000 дополнительных обыкновенных акций номинальной стоимостью 500 рублей.
---
молодцы хорошо работают. куканят хамяков по черному.

РАЗОБЛАЧЕНИЕ?
Обратил внимание на интересный момент. Нам рассказывали, что МТС-банк будет круто расти за счет клиентов МТС. Сейчас прочитал в ТГ ( t.me/taurenin/3063 ): «В середине прошлого года запущена флагманская карта МТС Деньги, которая стала ключевым звеном транзакционной модели и интеграции банка с клиентами сотового оператора. Менее чем за год число держателей карты МТС Деньги выросло до двух миллионов (81% держателей карты – это абоненты МТС)». К автору претензий нет, это точная цитата от МТС-банка: www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1151144/
Но есть нюанс, карта, которую так успешно продвигают МТС и МТС-банк, выпустил не МТС-банк!!! Да, да, это не опечатка. Карта МТС Деньги выпущена Экси-банком. Экси-банк, это крошечный банк из Питера, который контролировало частное лицо. Кто его акционеры сейчас — неизвестно. Получается, что за счёт ресурсов МТС-банка прокачивается какой-то левый банк. Хотелось бы услышать комментарии руководства по этому поводу, что же нам всё-таки продали на IPO? Банк, развивающийся за счет МТС (как обещали) или полутруп-кормушку для Экси-банка, МТС и руководства?

Скриншот: На сайте МТС-банка предлагают открыть карту Экси-банка «МТС Деньги».

Покупать не буду. исключено.

Посмотрю что будет с дивидендами и продам.