Финаме
БКС Мир Инвестиций
RUSFAR. Мосбиржа начнет рассчитывать новый бенчмарк денежного рынка
📰 Московская биржа начнет рассчитывать новый бенчмарк денежного рынка – индекс накопленной доходности RUSFAR, выяснили «Ведомости». Индикатор будет отражать доходность размещения свободных средств на денежном рынке Мосбиржи с ежедневной капитализацией процентов.
Индекс станет дополнительным бенчмарком как для профессиональных управляющих биржевыми фондами денежного рынка, так и для самого широкого круга клиентов, в том числе розничных.
В последние рабочие дни 2024 года комитет по репо и кредитованию ценными бумагами Мосбиржи рекомендовал уполномоченному органу управления утвердить методику и начать расчет индекса. Но дата запуска продукта пока неизвестна.
➡️ Новый индекс RUSFAR позволит продемонстрировать инвесторам фактическую доходность их вложений с учетом эффекта капитализации доходов и тем самым проявит некоторые преимущества рынка репо, неочевидные в условиях двузначного уровня его доходностей, отмечают эксперты.
t.me/vedomosti/56082
Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Если сообщение прочитали и поняли, что не стоило, напишите в комментариях слово «минус».
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) акции
1.7548₽ +0.14%
-
💰 Инвестиции в фонды денежного рынка превысили 1 трлн рублей
Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.
Фонды денежного рынка остаются одним из самых простых инструментов для частного инвестора, чтобы разместить свободные средства под процентную ставку, близкую к ключевой.
В ТОП-3 крупнейших фонда по стоимости активов входят:
• LQDT — ВИМ Инвестиции Ликвидность (382,2 млрд рублей).
• SBMM — Первая – Фонд Сберегательный (279,5 млрд рублей).
• AKMM — Альфа-Капитал денежный рынок (212 млрд рублей).
Забавный факт: инвесторы в фонды денежного рынка могут позволить себе купить Россети, ЮГК, Хэдхантер, Черкизово и Ростелеком. Полностью. И еще больше 100 млрд рублей останется на жизнь.
Несмотря на новогоднее ралли, которое российский ЦБ устроил на рынке акций после решения сохранить ключевую ставку, объемы инвестиций в фонды денежного рынка не только не снизились, но и выросли.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Стоимость чистых активов биржевых ПИФов денежного рынка за 2024г увеличилась в 4,4 раза, превысив 1 трлн руб — МосбиржаСтоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.
Фонды денежного рынка стали популярными на фоне повышения ключевой ставки. Они инвестируют в высоколиквидные активы с минимальным уровнем риска – преимущественно в операции репо – сделки продажи ценных бумаг с обязательством выкупить их через определенный срок по заранее установленной цене.
За 2024 год количество россиян, которые приобрели на фондовом рынке Московской биржи БПИФы денежного рынка, выросло более чем в три раза и превысило 1,3 миллиона. Объем сделок физлиц с паями фондов денежного рынка в 2024 году составил 2,5 трлн рублей, что в семь раз больше, чем годом ранее. Среднедневной общий объем торгов паями за 2024 год составил 13,7 млрд рублей – в шесть раз больше, чем за 2023 год.
Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Зарабатываем на фондах денежного рынка📈 Друзья, вы наверняка слышали, что фонды денежного рынка стали невероятно популярными в последние месяцы. Чистый приток средств в фонды денежного рынка в декабре 2024 года составил 228,7 млрд рублей. Месяц к месяцу чистые вложения в такие фонды выросли на 97% и побили предыдущий рекорд, который был достигнут в октябре 2024-го.
🛍 Когда Центробанк повысил ключевую ставку до 21%, инвесторы массово начали искать способы заработка на этих новых условиях. И если раньше денежный рынок был игрой крупных игроков, то теперь он стал доступен всем. Его объемы растут как на дрожжах: активы биржевых фондов уже достигли 700 миллиардов рублей, а число инвесторов перевалило за 700 тысяч человек.
❓ Что скрывается за понятием «денежный рынок»?
💯 «Денежный рынок» звучит солидно, но что это на самом деле? Это набор краткосрочных финансовых инструментов — от накопительных счетов до сделок РЕПО. Они отличаются высокой ликвидностью, то есть деньгами можно пользоваться почти моментально.
🔍 Но у этих инструментов есть два главных индикатора:
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Finindie, будет крах на фондах когда начнется снижение ставки. Все захотят выйти, а бидов не будет.
Bio, Выйдут умные деньги раньше толпыну так всегда было же
- Первая сгораемая сумма достигнута
Краткое содержание предыдущих серий:
Нихрена не понимая в этих ваших бумагах, открыл инвест счет и ежемесячно пополняю его кэшбэком от банка. Играю в казино на деньги администрации, заодно учусь чему-то новенькому методом погружения. Пролюбить депозит всегда готов, но природная осторожность пока мешает.
Подошел к концу пятый месяц эксперимента. Кэшбэк за декабрь натикал на 3.998 рублей. Счет перемахнул отметку 30 000, что позволяет полностью использовать бесплатную маржиналку от брокера. Можно фигачить, но непонятно куда. Анализировать рынок пока не умею — анализирую аналитиков. В результате пришел к выводу, что они нихрена не понимают, что происходит. Настолько нихрена, что периодически посты задним числом изменяют, чтобы не было видно всю глубину их глубин.
Соответственно ничего особо не покупаю и не продаю, так поглядываю краешком глаза за движениями, я же мамкин инвестор, а не мамкин трейдер). Спекулятивные позиции почти все скинул в декабре. То, что осталось в основном хочу оставить в долгосрок. Заполнил данные по портфелю на СЛ. Заленился вытаскивать стоимость покупки — указал цену на дату заполнения.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Чистый приток средств в фонды денежного рынка в декабре 2024 составил рекордные ₽228,7 млрд, что является максимальным значением за всю историю инструмента – РБК
В декабре 2024 года чистый приток средств в фонды денежного рынка составил рекордные 228,7 млрд рублей, что является максимальным значением за всю историю инструмента, сообщает InvestFunds. За год совокупный приток составил 756,3 млрд рублей, что втрое превысило показатели 2023 года.
Популярность этих фондов объясняется низким уровнем риска, привлекательной доходностью на фоне ключевой ставки ЦБ (21%), а также желанием инвесторов безопасно переждать длительные новогодние праздники.
На конец года стоимость чистых активов (СЧА) денежных фондов достигла 1,05 трлн рублей, что составляет 55,15% от общего объема активов всех паевых фондов, доступных неквалифицированным инвесторам. Лидером рынка стал фонд «Ликвидность» с СЧА в 314,8 млрд рублей.
В то же время фонды акций и облигаций в декабре показали чистый отток средств: минус 308 млн и 8,7 млрд рублей соответственно.
Эксперты полагают, что денежные фонды останутся востребованными в начале 2025 года из-за ожидания сохранения жесткой денежно-кредитной политики. Однако возможное снижение ключевой ставки во втором полугодии может вызвать перераспределение средств в фонды облигаций и акций.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - По поводу реальности да все может произойти Золото и Недвижимость вам поможет спасти капитал всегда 15% нужно быть в золоте 15% в недвижимости остальное 30 вклады депозиты и фондовый рынок 30% и 10% это просто кеш на баб и выпивку всякие ништяки
Лютый Комерсант, дык с такими портфелями чтобы выйти нужна неделя минимум ))) до тек пор пока не вышел — вся твря прибыль она только на бума...
Bio, Все нормально набираешь в начале года на 100-200 и каждый месяц скидываешь по 11 000 000 + доход порядка 2 200 000 каждый месяц продаешь 13 200 000 и до конца года так выходишь да заявки исполняют не сразу 1-5 дней висит или частично исполняется вот такие дела
Bio, Да нужно просто Еб**м не щелкать и выходить до того как это все начнется зачем ныть что плохо живется 20 000 0000 в год хороший доход
Лютый Комерсант, дык с такими портфелями чтобы выйти нужна неделя минимум ))) до тех пор пока не вышел — вся твоя прибыль она только на бумаге и может легко испариться при встрече с реальностью ))Тимур Гайнетьянов, поймите простую вещь — чтобы вывести свои деньги из фонда ваш пай кто то должен купить (и нет, сам фонд ваш пай выкупать ...
Bio, Да нужно просто Еб**м не щелкать и выходить до того как это все начнется зачем ныть что плохо живется 20 000 0000 в год хороший доходОбъёмы фондов денежного рынка превысил 1 трлн руб.
Фонды денежного рынка дают сейчас ~ 20,5%. Большинство розничных участников рынка сложно ...
Тимур Гайнетьянов, поймите простую вещь — чтобы вывести свои деньги из фонда ваш пай кто то должен купить (и нет, сам фонд ваш пай выкупать не будет). Как думаете по какой цене кто нибудь захочет купить ваш пай если все резко захотят перейти на рынок акций? Покупателей вообще не будет и вы зависните с вашим неликвидным паем.
Эти фонды ликвидности сродни с финансовой пирамидой. Самые умные успеют выйти, остальные зависнут с паями на руках.
Объем фондов денежного рынка превысил 1 трлн рублей
⚡️ Объем фондов денежного рынка превысил 1 трлн рублей
Кто бы мог подумать пару лет назад, что такое возможно. В фондах денежного рынка по состоянию на начало января сконцентрировано свыше 1 триллиона рублей.
Вот список крупнейших фондов:
▪️ LQDT (ВТБ) — 381,5 млрд ₽;
▪️ SBMM (Сбер) — 279 млрд ₽;
▪️ AKMM (Альфа) — 210,5 млрд ₽;
▪️ TMON (Т-Банк) — 75,5 млрд ₽;
▪️ AMNR (Атон) — 38 млрд ₽;
▪️ BCSD (БКС) — 19,7 млрд ₽;
▪️ FMMM (Финам) — 1,66 млрд ₽.
Притоки новых средств в фонды в последние 2 недели года — колоссальные. Каждый день в них поступали миллиарды (а в некоторые дни — десятки миллиардов) новых рублей. Вопреки ожиданиям, сильный рост рынка акций привел не к снижению, а к увеличению объемов фондов денежного рынка.Текущая справедливая стоимость денег составляет около 20,5% (1, 2). Несложно посчитать, что ежедневно эти фонды прирастают на ~0,5 млрд ₽ за счёт процентного дохода. Всё остальное — это притоки новых средств.
Пайщики фондов денежного рынка могут себе позволить купить Аэрофлот, Ростелеком, Русагро, Fix Price, Мосэнерго, VK, ЦИАН и Сегежу. Вместе взятые. Целиком.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Объёмы фондов денежного рынка превысил 1 трлн руб.
Фонды денежного рынка дают сейчас ~ 20,5%. Большинство розничных участников рынка сложно соблазнить чем-то другим.Когда средства из фондов денежного рынка пойдут в акции и облигации вопрос открытый. Это может быть при снижении ключевой ставки ЦБ. А может быть при сохранении ставки на 21% и росте инфляции (т.е. реальная ставка начнёт снижаться). Но в любом случае вопрос перехода денег из фондов в другие инструменты это не «если», а «когда».
Для справки, рост рынка в конце Декабря в +20% за 10 дней, т.е. те самые 10 дней когда хорошие дивидендные истории вроде Роснефти $ROSN, Сбера
$SBER, Татнефти $TATN и т.п. прибавили более 20%. Это всё было параллельно с ростом СЧА у фондов денежного рынка, как минимум у трёх крупнейших: LQDT, AKMM, SBMM, т.е. никто (рынок в целом) особо деньги с фондов не выводил. Подождём когда начнут.Сам конечно буду ждать этого в акциях хороших компаний, дивиденды, которые «о ужас меньше чем доходность вклада» мне ожидание скрасят 😉
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Лютый Комерсант, дык это нихрена не безрисковая доходность, а как раз куча рисков начиная элементарно с отсутствия ликвидности в случае сжат...
Bio, Скоро начнем перекладываться в акции под летний див сезон уже пора собирать портфельЛютый Комерсант, дык это нихрена не безрисковая доходность, а как раз куча рисков начиная элементарно с отсутствия ликвидности в случае сжат...
Bio, Как в 2022 выходили все нормально фонд живFinVision, Будут держать пока доходность будет выше дивидендов фонд дает +- 21 а акции
10-11% ну и зачем акции если есть без рисковая доход...
Лютый Комерсант, дык это нихрена не безрисковая доходность, а как раз куча рисков начиная элементарно с отсутствия ликвидности в случае сжатия рынка или падения ставок. Поэтому и такая доходность. У нас еще такие фонды не проходили жесткий тест на падение ставок — это впереди. Будет интересно посмотреть как ваши друзья будут выходить с 300 млн портфелями при снижении ставок )))
ИТОГИ 2024г. (опрос) Какой % участников рынка обогнал LQDTНа своём открытом канале
(там мысли, новости, но не действия и не портфели)
провожу опрос
Большинство заработали, но ниже ключевой ставки.
Люди не довольны своими результатами.
26% заработали по брокерскому счёту больше, чем доходность LQDT (18%).
Авто-репост. Читать в блоге >>>Фонды денежного рынка преодолели 1 трлн. руб. СЧАВ последние дни декабря был мощный приток в фонды денежного рынка и знаменательный уровень ...
FinVision, Будут держать пока доходность будет выше дивидендов фонд дает +- 21 а акции
10-11% ну и зачем акции если есть без рисковая доходность в 2 раза превышающая дивы
Тут еще важный момент если разместил в фонде 100 000 000 руб у тебя доход примерно 20 миллионов рублей в год
Так как на рынке 98 % нищих физиков денег нету таких вот они из крайности в крайность гоняются за пипсами знаю пару человек из СПБ в ден фондах по 300 миллионов держат и его устраивает спокойная доходность говорит инфляция меня не беспокоит нендвига еще есть
Ну как то так
Фонды денежного рынка преодолели 1 трлн. руб. СЧА
В последние дни декабря был мощный приток в фонды денежного рынка и знаменательный уровень в 1 трлн. был преодолен. Инвесторы по достоинству оценили удобство этой штуковины и понесли туда свои новогодние бонусы премии. Ожидаю дальнейшего роста СЧА, особенно сейчас, когда более дальние доходности отъехали вниз, в том числе депозиты.
Что касается перетока в акции — он возможен, только тогда, когда ставку начнут агрессивно снижать. А когда ставку начнут агрессивно снижать, imoex будет уже выше 4000 п. и никто не захочет эти самые акции покупать. Другое дело, когда ключ опустят до 7% и индекс будет уже выше 6000 — вот только тогда инвесторы будут готовы расстаться с вечнозеленым фондом. До тех по СЧА таких фондов будет только расти.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Аналог накопительного счёта на фондовом рынке
Значит, расклад такой… НС в большинстве банков — это базовая ставка + приветственный бонус на 2-3 мес. В совокупе это Х+У = 21%))) Вся фишка счёта именно в возможности в любое время отказаться от процентов за месяц и вывести сумму назад. Вопрос следующий: возможно ли делать месячную маржу, эквивалентную 20% годовых на брокерском счёте и иметь возможность вывести сумму?!
В чём? где? когда?..
Авто-репост. Читать в блоге >>>
По поводу предновогодних притоков в фонды ликвидности.По поводу притоков в фонды ликвидности. Не стоит думать, что за теми притоками в фонды денежного рынка (LQDT, AKMM, SBMM), которые мы увидели под конец года, стоят рыночные игроки.
Не стоит из этого делать вывод, что вместо того чтобы покупать акции игроки кинулись в ликвидность.
В конце года происходит много расчетов у бизнеса, и бизнес может размещать остатки свободных средств в том числе и в фонды денежного рынка. Это раз.
Во-вторых пришло много дивидендов (LKOH, HEAD, PHOR), я например все их разместил в денежный рынок, так как портфель позиций у меня уже был полностью сформирован. Даже если небольшая часть дивов пошла в lqdt, там все равно большой абсолютный приток должен быть.
С другой стороны это не отменяет того факта, что на берегах остаётся много бабла, которое рано или поздно пойдет в акции.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Приток средств в инструмент денежного рынка продолжается в ожидании дальнейшего повышения ставки в феврале до 23%
Умные деньги не торопятся покидать денежный рынок
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) - факторы роста и падения акций
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) - описание компании
Первый в России биржевой фонд денежного рынка. Фонд предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств и управления ликвидностью.
Основными преимуществами фонда являются:
· потенциальная доходность, сопоставимая со срочным вкладом крупнейших банков;
· внутридневная ликвидность (возможность купить/продать фонд с минимальным спредом, поддерживаемым надежным маркет-мейкером);
· минимальные риски снижения стоимости (средства под управлением инвестируются в инструменты денежного рынка, максимально защищенные от кредитного и рыночного рисков).
Активы фонда преимущественно размещаются в обратное РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ и КСУ. Центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделке РЕПО перед добросовестной стороной. Управляющий имеет возможность комбинировать сроки размещения от 1 дня до 3 месяцев, получая дополнительную прибыль при увеличении наклона кривой.
Целью инвестиционной политики является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индикатора стоимости обеспеченных денег RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), рассчитываемого на основании сделок и заявок на заключение сделок РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК), обеспеченными Клиринговыми сертификатами участия (КСУ), (Код индекса RUSFAR), рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская биржа ММВБ-РТС».
Методика расчета: https://fs.moex.com/files/8804
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
