ДОМ.РФ акции

з

По ходу, когда компании Самолет помогут, в той или иной мере, то тогда акции ДОМ.РФ будут по 2500 торговаться )))

Москва. 12 декабря. INTERFAX.RU — «ПАО „ДОМ.РФ“ может выплатить дивиденды в размере 240-245 рублей на акцию по итогам 2025 года, дивидендная доходность к моменту выплаты составит порядка 15%, заявил директор по рынкам капитала компании Александр Талачев.

»Мы точно дадим улучшенные прогнозы по прибыли. Если мы сначала довольно консервативно говорили, что чистая прибыль по концу года будет 86 млрд рублей, то мы уже сейчас пересматриваем его в сторону 88 млрд рублей плюс", — сказал он, выступая на конференции «Ведомостей».

«Ждем дивиденды где-то 240-245 рублей на акцию, что дает дивидендную доходность к моменту выплаты (это будет где-то конец лета) порядка 15%, а если это привести в ежегодное выражение, то это под 20%», — добавил он.

«ДОМ.РФ» в ноябре провел IPO, базовый объем привлечения составил 25 млрд рублей. IPO прошло по верхней границе ценового диапазона — 1750 руб./акция (сейчас котировки находятся около цены размещения). Рыночная капитализация компании с учетом средств, привлекаемых в рамках IPO, на момент начала торгов составила около 315 млрд рублей.

Компания объявила, что будет раскрывать финансовые результаты на ежемесячной основе. За 10 месяцев чистая прибыль группы по МСФО выросла на 13% год к году — до 70,2 млрд рублей.

Наблюдательный совет «ДОМ.РФ» в октябре утвердил дивидендную политику, которая предполагает выплаты акционерам на уровне 50% от чистой прибыли компании. Средний коэффициент выплат компании за последние 15 лет (2010-2024 годы) составил 45%, а общий объем распределенных с 2010 года дивидендов превысил 140 млрд рублей.
www.interfax.ru/business/1062942

⚡Дом РФ оставит без дивидендов
Дом РФ главный кредитор Самолёта, он сейчас срочно дожен будет создать резервы под выданные кредиты, это лишит возможности платить дивы за 2025 год. 

Вся прибыль уйдёт в резервы, плохо дело у банка, очень плохо

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рынок предполагал что в стройке не просто, но он не догадывался несколько. Мольбы Самолёта помочь для многих оказались шоком, Дом РФ как главный кредитор стройки упадёт, а может уже падает, поэтому Мутко старался быстро провести IPO пока всё не вскрылось

Вся стройка в банкротстве, судя по всему в скором времени банк ДОМ РФ будут спасать через допку пополняя капитал. Застройщиков спасать не будут уже сказали, а вот банк спасут, но прощай дивы и привет допка

Дом РФ основной кредитор самолёта, прощай дивы, не будет их, всё по резервы кредита самолёта уйдет

«Самолет» привлечет от банка «Дом.РФ» почти 7 млрд рублей

17 марта 2023 — Московская область. Группа компаний «Самолет» получит от банка «ДОМ.РФ» 6,9 миллиардов рублей в качестве проектного финансирования для возведения первой очереди жилого кластера «Дмитров дом» в Дмитровском городском округе», который станет первым в РФ проектом комплексного индивидуального жилищного строительства, реализованного федеральным девелопером с использованием эскроу-счетов и банковского кредитования.

Планируется, что на выделенные 6,9 миллиардов рублей удастся построить 466 двухэтажных загородных коттеджей и 13 таунхаусов. Их общая площадь составит 60 000 квадратных метров. Первые коттеджи будут сданы в эксплуатацию уже в начале следующего года. Проект предусматривает строительство более 850 000 квадратных метров жилья для 4000 семей. Срок его реализации — до 2036 года.

По словам генерального директора банка ДОМ.РФ Виталия Мутко, использование эскроу счетов является важным шагом для развития строительства частных домов, которые пользуются высоким спросом в России. Система эскроу счетов обеспечивает безопасность покупки жилой недвижимости, бесперебойное финансирование девелоперов и расширение возможностей ипотечных займов.

Кроме строительства жилых домов реализация проекта предусматривает создание коллективных огородов, событийной площади коворкинга и плейхабов. На втором этапе будут построены детские сады, школа, поликлиника и торговые центры.
abnews.ru/news/mosreg/2023/3/17/samolet-privlechet-ot-banka-dom-rf-pochti-7-mlrd-rublej

АО «Банк ДОМ.РФ» выступает кредитором в некоторых сделках с участием группы компаний «Самолет».
Например, в 2023 году банк предоставил «Самолету» кредит на 6,9 миллиарда рублей для строительства загородного жилья в Дмитровском округе Подмосковья.
Кроме того, в конце 2023 года банк и «Самолет» запустили совместную программу цифровой ипотеки, где заявка на кредит подавалась на сайте девелопера.

🏠🇷🇺 Дом мечты от государства: почему Дом.рф привлекает внимание ⁉️

💭 Разберёмся, за счёт каких механизмов компания добивается текущих результатов и насколько устойчивы её успехи...

💰 Финансовая часть (11 мес 2025)

📊 Чистые процентные доходы увеличились на 37% и составили 119 млрд рублей. Такой значительный прирост обусловлен увеличением доли портфеля, не обеспеченного секьюритизацией, а также ростом чистой процентной маржи (NIM) до уровня 3,6%.

↗️ Чистая прибыль увеличилась на 21% и достигла 78,5 миллиарда рублей.

💪 Значение чистой процентной маржи составило 3,6% Рентабельность собственного капитала увеличилась на 2,3 процентных пункта и достигла значения 21%. Высокий уровень ROE подчеркивает успешность инвестиционной стратегии и высокую отдачу на вложенный капитал.

🤔 Административно-хозяйственные расходы возросли на 19% и достигли 46,3 млрд рублей. Несмотря на рост, важно учитывать, что абсолютные цифры остаются управляемыми и соответствуют масштабам деятельности организации.

✔️ Стратегия развития на ближайшие годы предусматривает активное наращивание активов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Зловещая картина, похоже всё, иссяк рост 🤔

Чем Дом.РФ лучше Сбера
Фундаментально они похожи.
ROE 20+%
На дивиденды 50% чистой прибыли, около 12+% от текущей цены
Стоят около 0,5% BV

Но посмотрите на тренды.

Сбербанк по дневным
Целый год не растёт.
Только дивиденды.
Белый график — это МА(50)
Зелёный график — это МА (12)



Дом.РФ по дневным
Белый график — это МА(50)
Зелёный график — это МА (12)

Растущий тренд



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аналитики SberCIB обновили топ дивидендных российских акций: исключены акции X5 и добавлены бумаги ДОМ.РФ

Аналитики обновили топ дивидендных российских акций по итогам зимнего сезона выплат. Ключевое изменение: исключены акции X5 и добавлены бумаги ДОМ.РФ.

🔴 X5 исключена, так как следующие дивиденды (~150 ₽ на акцию, доходность ~6%) ожидаются только летом, а затем — в январе 2027 года.

🟢 В подборку добавлен лидер банковского сектора ДОМ.РФ. По оценкам SberCIB, чистая прибыль компании в 2026 году вырастет на 20%, а дивидендная доходность в ближайшие годы будет двузначной.



Источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аналитики Альфа-Банка видят потенциал роста акций ДОМ.РФ до уровня 2950 ₽ (апсайд +41%)

Компания вступает в новый инвестиционный цикл. Аналитики Альфа-Банка приводят аргументы в пользу роста:

— Отложенный спрос. Снижение ключевой ставки может восстановить ипотеку и спрос на землю у застройщиков.
— Устойчивые результаты. В 2025–2030 гг. активы могут прибавлять 13% в год, ROE превысит 21%.
— Дисконт к конкурентам. Мультипликаторы P/E и P/BV составляют 3,3х и 0,65х, что ниже, чем у Сбербанка и ВТБ.
— Щедрые дивиденды. Дивидендная доходность по итогам 2025–2026 годов может составить 12–15%.

Целевая цена от аналитиков Альфа-Банка — 2950 рублей (+41%). Рекомендация: выше рынка.

Источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ждем падения до 2000р, отсюда закупаемся.

Похоже из дом РФ в ВТБ народ переходит, не растёт больше🤔

Дом.РФ. Отчет за 3 кв 2025 по МСФО

Тикер: #DOMRF
Текущая цена: 2140
Капитализация: 346.2 млрд.
Сектор: Банки
Сайт: xn--d1aqf.xn--p1ai/investors/

Мультипликаторы (LTM):

P\E — 4.95
P\BV — 0.83
ROE — 21%
Активы\Обязательства — 1.08

Что нравится:

✔️чистые процентный доход вырос на 1.3% к/к (39.5 → 40 млрд);
✔️NIM увеличилась к/к (3.5 → 3.7%) и показатели выше 3 кв 2024 года, где NIM была равна 2.8%.
✔️процент ссуд с просрочкой 90 дней и более снизился с 1.16 до 1.06%;
✔️рост кредитного портфеля на 10.1% к/к (4.03 → 4.43 трлн);

Что не нравится:

✔️чистый комиссионный доход снизился на 8.6% к/к (3.5 → 3.2 млрд);
✔️доход от операций с недвижимостью уменьшился на 14% к/к (2.1 → 1.8 млрд);
✔️чистая прибыль снизилась -1.3% к/к (23.5 → 23.2 млрд);

Дивиденды:

Предполагается выплата на уровне 50% от чистой прибыли компании.

По данным сайта Доход дивиденд за 2025 прогнозируется в размере 238.08 руб. (ДД 11.13% от текущей цены).

Мой итог:

Стоит сразу сделать ремарку и сказать, что Дом.РФ не просто банк. Это государственная корпорация, созданная для развития рынка недвижимости и ипотечного кредитования в России, с отличной синергией между сегментами. Виды деятельности компании включают в себя:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ох как актив разогревают, на малых оборотах, ралли продолжится до 5000? Или перегонит золото за пару месяцев по темпами рпзгорева. Помнится ОЗОН так же сразу после начала IPO разогревали несколько месяцев.

Поясните, пожалуйста, кто-нибудь, по нормативу Н3. ЦБ вроде как требует минимум 50%, но на сайте банка дом.рф значение 6.9% и минимум 2.5%. А на сайте ЦБ в форме 135 на 1 декабря значение было 74.515. Возможно ли, что есть 2 разных показателя Н3?

+ 20 % за месяц )) Озон отдыхает, жду PE 34

Повышаем цель по ДОМ.РФ до ₽2500 за акцию (ранее ₽2200). Группа может не только наращивать активы в 2025-2026 гг., но и выплатить дивиденд около ₽245 (ДД — 12%) - ВТБ Моя Аналитика

Повышаем цель по ДОМ.РФ до ₽2500 за акцию. По нашим прогнозам, группа может не только наращивать активы в 2025-2026 гг., но и выплатить дивиденд за 2025 год в размере 50% чистой прибыли — ₽245 на акцию (доходность 12%).

Чистая прибыль за 11 месяцев 2025 года — ₽79 млрд (+21% г/г), рентабельность капитала — 21%. Ожидаемая прибыль по итогам года — ₽88 млрд. Согласно стратегии, рентабельность капитала останется выше 20% в 2026-2030 гг., что соответствует нашим ожиданиям.

В ближайшие месяцы акции будут закладывать в цену предстоящий дивиденд и дооцениваться до мультипликаторов банков-аналогов с высокими выплатами, таких как Сбербанк.

Источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новая идея по акциям ДОM.PФ от аналитиков Альфа-Инвестиций с потенциалом до 25% за восемь месяцев

Новая идея по акциям ДОM.PФ: до 25% за восемь месяцев

Торговый план:
— Купить не дороже 2120 рублей
— Получить дивиденды ~245 рублей
— Продать не дешевле 2400 рублей

Мнение аналитиков Альфа-Инвестиций: бумаги быстро закроют дивидендный гэп.
— Рентабельность капитала 20–22%.
— Активы планируется нарастить до 8,8 трлн рублей к 2028 году.
— Чистая прибыль за 2026 год может превысить 100 млрд рублей (дивиденды ~280 рублей на акцию). Потенциальная выплата за 2025 год — 245 рублей.
— Акции торгуются с дисконтом 10–12% к Сбербанку по P/E и P/BV при более высоких темпах роста.
— Лидерство в проектном финансировании и ипотечной секьюритизации: снижение ставки поддержит спрос и прибыль.

Риски: жёсткая политика ЦБ, спад в ипотеке, коррекция на рынке.

Источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Не зря переложился из Сбера в Домрф

Синайский полуостров, продал, 10% за 3 недели, лучше сбера👌

Большой разбор ДОМ.РФ: второй Сбер или очередной банк средней руки?

Прошло чуть более двух месяцев с момента IPO ДОМ.РФ. Акции с того момента выросли уже более чем на 15%. Я решил полностью разобрать бизнес компании, и оценить, насколько выгодно инвестировать в нее по текущим ценам. 

Что за компания

ДОМ.РФ — это не совсем банк. Это наполовину банк, а наполовину институт жилищного развития. По сути ДОМ.РФ создал современный ипотечный рынок, и стал пионером в ипотечной секьюритизации. Кроме того он участвовал в разработке реформы проектного финансирования с эскроу-счетами для строительства жилья, запустил рынок цивилизованной аренды для физических и юридических лиц, а также платформу для финансирования инфраструктурных проектов. Сейчас ДОМ.РФ входит в топ-6 крупнейших финансовых организаций России по величине активов. 

Финансовое положение

Для начала рассмотрим отчет компании за 11 месяцев 2025 года:

• Чистые процентные доходы выросли на 37%, до 118,9 млрд руб.
• Чистые комиссионные доходы прибавили 3% и составили 43,8 млрд руб.
• Чистая прибыль выросла на 21% и составила 78,5 млрд руб. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>