ОШИБКА
Собственный капитал 1 611 455 млрд руб — 1 место — ОШИБКА
не путайтей капитал банка и его брокера
комментарии ((...))) на форуме
-
бумага сильно недооценена, можно держать в портфеле
Роман Лисин,(Советский Союз),
Ты на всех ветках пишешь одно и то же.
ШоLo, скучно, даже?..) дорого-дёшево, покупать-продавать… люди простыни пишут-там тебе можно чёнить почитать, а мне лень писать, я же загонщик-лузер..)
Роман Лисин,(Советский Союз),
Главное чтоб дошел смысл послания.
… А Ты себя походу не утруждаешь анализом
Павловский автобус, акции -30%. Какой будет следующий кризис?
Было такое в истории, что обвал рынка и кризис был связан не с банками, фондами, ипотекой, войной и тд. А с резким заболеванием и летальным исxодом людей по всему миру?
Например если за неделю умрет 5% населения земли это скажется на рынке?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Доктор МаржинКолл,
Смотря кто умрёт.
Если умрут дети, то все расстроятся.
Если старики, никто не удивится.
Если безработные, то рынок рванёт.
Если трудовое население, то рынок упадёт.
втб чудовищно перепродан и однажды он вернётся на свою вторую полку в вагоне..)
пока банки генерируют прибыль-их нужно только покупать
Роман Лисин,(Советский Союз),
— Как вы определили, что «перепродан»? В чем смысл этого слова?
— У банков большая доля прибыли как правило бумажная. Важнее капитал.
— Вы сравнивали ROE банка с WACC?
Видимо, ВТБ залез очередную авантюру в Казахстане: неизвестные казахские компании, неизвестные проекты...
Банк планирует увеличить кредитный портфель казахстанским компаниям до $5-6 миллиардов к концу 2020 года с порядка $4 миллиардов в настоящий момент, говорится в сообщении ВТБ.
Намерение увеличить кредитный портфель было высказано главой ВТБ Андреем Костиным в ходе встречи с премьер-министром Казахстана Аскаром Маминым в понедельник.
ШоLo, потом эти кредиты просто спишут и всё. =)
Value,
физикам, инвестирующим в акции втб, этого не понять.
Они легко покупаются на пустые речи зазывал, обещающих вечный рост от текущего «дна».
Не зря же банк называется ViewTuBe или ВьюТеБя))Сбер конечно мощщщщщщА!
ШоLo,
Вкаком месте ты мощу увидел??? )))))))
Сбер уже сдуваться начал, начиная с отчетности за 2 мес 2019г, и все меньше и меньше прибыль.
Прибыль г/г упала с 23,6% (9 мес 2018г) до 8,6% (9 мес 2019г) — а это считай на 63% в абсолютном выражении.
Марэк,
Не рассказывай мне то, что было уже очевидно несколько лет назад...
lite.mfd.ru/forum/post/?id=13497562
lite.mfd.ru/forum/post/?id=13990079
Рост сбера ограничен ростом рашкоэкономики
Рост втб ограничен неэффективностью его управления.
- Видимо, ВТБ залез очередную авантюру в Казахстане: неизвестные казахские компании, неизвестные проекты...
Банк планирует увеличить кредитный портфель казахстанским компаниям до $5-6 миллиардов к концу 2020 года с порядка $4 миллиардов в настоящий момент, говорится в сообщении ВТБ.
Намерение увеличить кредитный портфель было высказано главой ВТБ Андреем Костиным в ходе встречи с премьер-министром Казахстана Аскаром Маминым в понедельник. год назад ВТБ был как раз на этих же самых значениях, что и сегодня 0,04071 и 0,04075 соответствнно.
Я думаю, теперь понятнее стал смысл «улыбки ВТБ»
smart-lab.ru/forum/VTBR/goto_comment_10176809/#comment10176809
тот самый случай, когда улыбка превратилась в оскал
… есть над чем подумать… даже тем, у кого есть страховкаБанк ВТБ одним из последних крупных игроков на рынке принял решение об изменении линейки депозитных продуктов: с 8 октября клиентам доступны только накопительные и текущие счета в европейской валюте. По уже открытым вкладам в евро банк продолжит выполнять все обязательства согласно условиям и сроку договора.
скоро за принесенные евро в ВТБ будут давать в морду.
и затем брать комиссиюВторая ракета РусГидро стартовала!
Итак, Вы уже знаете о том, что стартовала ракета ВТБ. Сегодня прошёл успешный запуск второй ракеты РусГидро. Для моей трёхлетней инвестиционной программы эта бумага также идеально подходит: стабильно высокие дивиденды, котировки почти на историческом минимуме, огромный отложенный потенциал роста. Принято волевое решение разделить депо на две части и параллельно с ВТБ весь октябрь выкупать акции мирового энергетического гиганта и монополиста в сфере производства самой дешёвой электроэнергии. Запрыгивайте, места ещё имеются!
как Вы думаете – что будет с Рынком, если все пациенты улетят на ракете?Сбер конечно мощщщщщщА!
Чистая прибыль «Сбербанка» по РСБУ за 9 мес. 2019 г. составила 665,371 млрд. руб., увеличившись на 8,6% по сравнению с 612,736 млрд. руб. в предыдущем году. Чистый процентный доход сократился на 1% до 929,168 млрд. руб. по сравнению с 938,982 млрд. руб. годом ранее. Чистый комиссионный доход увеличился год к году на 7,8% до 334,524 млрд. руб. против 310,378 млрд. руб.
Если взять сбер за бенчмарк в плане соотношение ЧПД/ЧКД=3, то у ВТБ это 5, т.е. менеджменту ВТБ есть еще куда расти и догонять сбер.
При этом, как видно у сбера снижение ЧПД полностью компенсируется ростом ЧКД, чего и близко не наблюдается Топ-2-банке smart-lab.ru/forum/VTBR/goto_comment_10182478/#comment10182478
Рост комиссионных доходов — это 1ый показатель работы линейного менеджмента. как видим с этим пока очень хреново.
Думаю, что ЧКД очень важна для миноров, именно потому что это та часть дохода/прибыли, с котрой банк охотно распределит прибыль на дивы. И даже может раскошелиься на 50% от этой части.
как видно ЧКД может вырасти еще на 60% от текущих, что даст прибавку 60 млрд к расчету прибыли.
ЧТо после вычет налога выглядит двольно увесисто в 45 млрд.
Есть чем поделится. И это только добавка. А в сумме это должно дать 160 ярдов до налогообложения.
Но когда настанут времена роста ЧКД до такого уровня — это неизвестно
ШоLo, нужно понимать что сбер в части ЧКД стоит особняком от любых других банков. По вполне очевидным причинам. Остальные банки по этому показателю друг с другом сравнивать можно, а со сбером — нет смысла.
Supric,
замечание верное.
Но ты ошибаешься.
В топ-30 есть несколько банков с лучшим соотношением, чем у втб. и даже лучшим, чем у сбера.
Я считаю этот показатель очень важным для определения степени адаптации банка к новой экономической ситуации.
Посмотри, к примеру, долю ЧКД у банков 20 лет назад. у нас и у них- Сбер конечно мощщщщщщА!
Чистая прибыль «Сбербанка» по РСБУ за 9 мес. 2019 г. составила 665,371 млрд. руб., увеличившись на 8,6% по сравнению с 612,736 млрд. руб. в предыдущем году. Чистый процентный доход сократился на 1% до 929,168 млрд. руб. по сравнению с 938,982 млрд. руб. годом ранее. Чистый комиссионный доход увеличился год к году на 7,8% до 334,524 млрд. руб. против 310,378 млрд. руб.
Если взять сбер за бенчмарк в плане соотношение ЧПД/ЧКД=3, то у ВТБ это 5, т.е. менеджменту ВТБ есть еще куда расти и догонять сбер.
При этом, как видно у сбера снижение ЧПД полностью компенсируется ростом ЧКД, чего и близко не наблюдается Топ-2-банке smart-lab.ru/forum/VTBR/goto_comment_10182478/#comment10182478
Рост комиссионных доходов — это 1ый показатель работы линейного менеджмента. как видим с этим пока очень хреново.
Думаю, что ЧКД очень важна для миноров, именно потому что это та часть дохода/прибыли, с котрой банк охотно распределит прибыль на дивы. И даже может раскошелиься на 50% от этой части.
как видно ЧКД может вырасти еще на 60% от текущих, что даст прибавку 60 млрд к расчету прибыли.
ЧТо после вычет налога выглядит двольно увесисто в 45 млрд.
Есть чем поделится. И это только добавка. А в сумме это должно дать 160 ярдов до налогообложения.
Но когда настанут времена роста ЧКД до такого уровня — это неизвестно
индексный провайдер MSCI объявил о том, что коэффициент свободно обращающихся акций (free float) «Магнита» будет повышен с нынешних 65% до 75%. По нашим оценкам, в результате повышения коэффициента free float приток средств пассивных фондов в данную бумагу составит до $21 млн., что соответствует 40% среднесуточного оборота торгов бумагами «Магнита» за последние 30 торговых сессий.
ШоLo, и к чему «новость» 2017 года?
Alex666,
для сравнения с нынешним днём.
Я не играю с магнитом так регулярно как с ВТБ, но слежу за темой.
Выглядит так, что впереди сидельцев может ждать еще большее разочарование бумагой.
Не нагнетаю.
- индексный провайдер MSCI объявил о том, что коэффициент свободно обращающихся акций (free float) «Магнита» будет повышен с нынешних 65% до 75%. По нашим оценкам, в результате повышения коэффициента free float приток средств пассивных фондов в данную бумагу составит до $21 млн., что соответствует 40% среднесуточного оборота торгов бумагами «Магнита» за последние 30 торговых сессий.
- в принципе хорошо закрылись
… этот график, когда объемы проходят именно на пиках, становится уже визитной карточкой «роста» у втб.
в стоках с приличным ФФ такие задерги означают однозначный шорт. НО тут у нас мегакукл. Надо делать поправку.
Шорт в втб внутри дня всегда очень техничен; за осключением особых дней, когда шортистов уничтожают выносом на +3+8%, а потом быстро и недавая им прийти в себя уводят ценник еще ниже.
А вот лонг, я бы сказал «анти-техничен»
Ох....!
Капитал на 01.10.19 — 1630 млрд руб. Срать на промдивы и выход капитала!
Лонгуем. Цель 43
… и главное, чо по какому-то неведомомум стечению обсвтоятельств, планируемая ДД 5.51% в ВТБ в 2017-2018 года сопадала с ожидаемой ДД 5,1% в Гидре.
И только по настойчивому требованию группы неопознанных лиц ДД в Гидре была увеличена до 7,1%.
В данном случае, форварад в гидре работает также как принцип равнодоходности на все типы акций в ВТБ...
ОН ведет к снижению котировок при росте ожидаемой доходности
ШоLo, объясните поподробнее «форвард работает как принцип равнодоходности в ВТБ» — нам-то, простым инвесторам, что с того?
«Русгидро» будет платить ВТБ проценты на сумму форварда за вычетом дивидендов, а по окончании форварда – компенсировать ВТБ разницу между реальной и номинальной стоимостью акций (1 руб. за штуку), если первая окажется ниже, или получить компенсацию от ВТБ, если выйдет наоборот
Но ведь это речь про банк, а при чём тут частные инвесторы? Написано, что дивы не ниже средних за последние 3 года.
Т.е. дивы за 19 год не ниже (4,66+2,63+3,67)/3=3,65
За 20 (2,63+3,67+3,65)/3=3,32
За 21 (3,67+3,65+3,32)/3=3,54
За 22 (3,65+3,32+3,54)/3=3,5
Не густо как-то получается, на чём они до 1 рубля будут расти? Это, конечно, минимальный уровень дивов, по факту могут быть и выше, но ведь могут и не быть.
ZaPutinNet,
Вы привели логичную схему по дивам и с ней согласен.
Но этого не достаточно, на мой взгляд. Ведь одна из функций форварда, помимо страховки для ВТБ, также и управление дивами (http://lite.mfd.ru/forum/post/?id=15634777)
я исхожу из того, что ожидаемые дивы составляют 7,0% вместо 5,1% за прошлые два года, согласно отчетов компании.
Можно за дивы взять сумму в 3,67 окп, а можно и консервативно 3,32, как у Вас указано.
Для первого варианта среднегодовая цена получается — 52 коп
Для консервативного — 47 коп
Вот и все обоснование
Выводы из этого каждый делает разные.
Например, лонг следует набирать только после достижения 47-48 коп.
Но это не значит, чо бумагу не укатают ниже.
Я много раз говорил, что с таким низким ФФ как у гидры, ВТБ тут как слон в посудной лавке.
ТО же самое и для шорта. не следует исключать и 72. Но тогда это будет идеальной точкой для шорта, если ДД останется на уровне 7%
P.S.
несколько слов на счет самой модели для форварда.
Как известно, саму модель разарботали в 2015ом году. А из формулы по расчету эффективной ставки сдается мне, что срок жизни форварда запланировали на 20 лет, т.е. до 2035 года. Естественно, толпе это дают дозированно в виде пролонгации форварда, что и делее будет привязано к изменению ДивДохи, как и в последний раз.
Короче, все это подтверждает мои мысли, что история тут очень надолго, и физику лучше держатья подальшей от инвестиций в Гидру.
Спекуляции — можно. Но лучше ждать солидные уровни (см. выше), а не ловить промежуточные лои/хаи, которые с большой вероятностью будут побиты.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
