комментарии Михаил Titov на форуме

Михаил Titov, стрёмно держать лонг в 5% от истхая

Прибавочная стоимость, стремно держать сургут преф, когда к новому году укатывают и доллар и нефть, а тут противоположная ситуация, хоть и рубль конечно, тоже давит. Если котировки будут 4000-6000 в перспективе 2-3 лет, то что бы додержать до них, нужно в т.ч. держать на ист. хаях. И если подбить статистику, то держать на ист хаях выгодней, чем на ист дне))). Плюс перегретость уже понемногу спадает. Судя по сентименту, в преспективе полугода очень вероятен виток роста к 2700-3100. Степень этого витка уже будет от ЦБ зависеть и курса. Золото пока выглядит стронг. То, что не продавили 4000, а сейчас и 4200 не могут продавить, говорит о том, что еще виток вероятно будет. Далее, если даже после него будет коррекция, то опять воткнется в текущие уровни.

Парни, не ссыте

🏋️Ипотечная нагрузка (Теория против практики)

Два года назад я писал о денежной нагрузке при покупке квартиру в ипотеку. Тезисы из нее:

-Пиковая (1-1.5 года): Строительство, первый взнос, ремонт и мебель.
-Умеренная (5-10 лет): Аренда почти полностью покрывает ипотеку; разницу легко компенсировать.
-Нулевая (через 8+ лет): Инфляция и рост аренды «съедают» фиксированный платеж, и квартира начинает приносить чистый пассивный доход.

Уже прошел почти год, как получил и сдаю студию. Есть возможность сравнить модель из поста и данные на практике.

Ниже привожу График необходимых платежей после оплаты первоначального взноса:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

✏️Не верю в “акции навсегда” – Алроса и Лукойл.

Не могу пройти мимо ситуации на российском рынке и не обсудить происходящее. Отечественные акции в очередном ступоре — такие популярные акции как Лукойл летят в бездну и частные инвесторы в панике. Им обещали золотые горы, но что-то пошло не так. Страх, паника, жадность — все по классике.

 

Опыт и циклы

За 8 лет на российском фондовом рынке довелось увидеть много кейсов. Сел писать статью про них и понял, что каждый кейс заслуживает отдельного поста. То, что сейчас происходит было уже и в 2019, и 2020, 21,… и т.д. Каждый год есть кейс, когда верняковый народный кейс превращается в засаду, в прямом смысле, лет на 10. Но для Тимофея и его конкурсов не жалко написать.

Да, в некотором смысле можно сказать, что это задним числом все умные и спустя 5 лет понятно, что Северсталь надо было продавать на рекордных дивидендах. Однако, как правило падению предшествуют редфлаги, которые многие инвесторы предпочитают игнорировать.

❌Купил и забыл — не работает

Почему заголовок — я не верю в акции навсегда? За свой опыт понял, что нет вечных идей. Нет простых решений. Совет — купи индекс и забудь, тоже не работает, если вы покупаете индекс на перегретом рынке, а потом ждете N лет его восстановления. Это как минимум не весело.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

✏️Не верю в “акции навсегда” – Алроса и Лукойл.

Не могу пройти мимо ситуации на российском рынке и не обсудить происходящее. Отечественные акции в очередном ступоре — такие популярные акции как Лукойл летят в бездну и частные инвесторы в панике. Им обещали золотые горы, но что-то пошло не так. Страх, паника, жадность — все по классике.

 

Опыт и циклы

За 8 лет на российском фондовом рынке довелось увидеть много кейсов. Сел писать статью про них и понял, что каждый кейс заслуживает отдельного поста. То, что сейчас происходит было уже и в 2019, и 2020, 21,… и т.д. Каждый год есть кейс, когда верняковый народный кейс превращается в засаду, в прямом смысле, лет на 10. Но для Тимофея и его конкурсов не жалко написать.

Да, в некотором смысле можно сказать, что это задним числом все умные и спустя 5 лет понятно, что Северсталь надо было продавать на рекордных дивидендах. Однако, как правило падению предшествуют редфлаги, которые многие инвесторы предпочитают игнорировать.

❌Купил и забыл — не работает

Почему заголовок — я не верю в акции навсегда? За свой опыт понял, что нет вечных идей. Нет простых решений. Совет — купи индекс и забудь, тоже не работает, если вы покупаете индекс на перегретом рынке, а потом ждете N лет его восстановления. Это как минимум не весело.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

sasa sasa, Мудис и другие рейтинговые агентства, державшие до самого дня краха рейтинги Леман Бразерс на высочайшем уровне, передают вам гор...

Ядрёный Гендальф, прям как наши по МТС)

Валерий Осипенко, Валерий, с Полюсом-золотом как? Сейчас каждый рывок на отскоке кажется ловушкой — ты бы держал или уже вышел?

Kripto-papa, Да отстань ты от валеры

Xer-Master, Да ладно тебе паниковать из-за отсечки у Полюса цена точно упадёт как в прошлый раз. Ты думаешь Kripto-papa прав насчёт дивгэпов...

Kripto-papa, дивиденды 36 рублей — лишними не будут

Михаил Titov, По Москве, насколько я вижу. Только что смотрел — туда-сюда крутится вокруг тех уровней, о которых вчера говорили. У тебя как ...

Kripto-papa, нормально, до 2700 если полюс поднимется, будет еще лучше)

Все Верно, вы гляньте на удельный вес золота
почти 20 г / см в кубе
короче ведро золота весит почти 200 кг
так что покупают по чуть в нат...

Валерий Осипенко, но стоит то не дешево

Золото обваливается мужики, кранты похоже

Синайский полуостров, где оно обваливается?

Какие триггеры в бумаге? На что надежда? По беглому взгляду тут в ближайшее время снижение кредитного рейтинга (сейчас ААА, прикиньте) отмена дивов, потом допэмиссия приличная

Ядрёный Гендальф, поясните, плиз, почему

izaslav, важна не только ДД, а полный возврат на инвестиции. Например ROE и стоимость чистого капитала. У Полюса из за высокого плеча ROE под 200%, но и стоит капитал 10. По итогу можно ожидать возврат в 20% годовых. У МТС, например, ROE отрицательный т.к. отрицательный чистый капитал. Тут можно попробовать прикинуть по ROA. ROA у МТС возьмем 2%. Стоимость капитала сейчас примерно 18%. Получается, что ежегодно МТС простирает 16% относительно стоимости активов, но активы стоят ~0,3 поэтому в ближнем приближении инвестор сначала в глобальном плане теряет ~5% в год. У МТС сейчас 17% див доходность. Покупаете бумагу, получаете 17% дивидендами в год и снижение котировок на 23% в год — профит! правда отрицательный

Михаил Titov, это скорее всего последствия остановки карьеров в августе 24 на 90 суток.

Максим Пелихов, так отчет за январь-июнь 2025

Михаил Titov, да это справедливо по цене золота 1500-2000 так как у югк себестоимость унции 1000 а у полюса 650, а по 3600-4300 себестоимост...

Максим Пелихов, абсолютно верно, в теории так и должно быть. Но на практике не видно. Отчет за первый квартал у ЮГК должен уже был быть космический, но нет такого

Потеряев А.А., югк дешевле полюса в 3 раза если брать капитализацию на унцию. Но премия оправдана так как вероятность того что миноры новому...

Максим Пелихов, югк дорорже полюса по прошлым результатам. У полюса ЧП 350 и капа 2,2, а у югк прибыль 10 и капа 100. Да у юг больше потенциал по части опреационного рычага за счет более низкой эффективности, но есть много нюансов. Также не уверен, что у ЮГК ставка риска сравнима с полюсом. У Полюса 20%, у ЮГК скорее всего 100%. Это значит, чтобы было интересно, скорость роста должна быть раза в 3-4 выше, чем у полюса хотя бы потенциально. Т.е. если в Полюсе сейчас 2Х сидит, то в ЮГК потенциал должен быть 6Х, чтобы туда деньги пошли.

Михаил Titov, 1.5% дохи за квартал это копейки

Синайский полуостров, если так считать, вам тогда на циан и втб олинить надо)

Сливают золото мужики, ложный задерг был, я вышел, оказывается див всего 35 руб будет, копейки 🤦‍♂️

Синайский полуостров, так это за квартал

Синайский полуостров, рубль уже платежный инструмент и его покупают для покупок
ему уже нет дороги вниз
тольк в укреп

Валерий Осипенко,

⚠️ ДИВИДЕНДЫ ПОЛЮС 86,13 РУБ НА АКЦИЮ

С ссылкой на инсайдера в сети появилась информация о потенциальной ВЫПЛАТЕ 86,13 РУБ НА АКЦИЮ ЗА 3КВ.

Владимир Куксаев, сын друга тети в сд полюса работает?