Сегодня рост был, потом опЯть в минус. Продать и не мучаться? Или будет 890?
Юрий Кузнецов, эта бумага болтается как маркитантская лодка. Будет и 890, и 990.
комментарии Александр Е на форуме
-
Юрий Кузнецов, эта бумага болтается как маркитантская лодка. Будет и 890, и 990.QIWI update по акциям
Итак, копнул в очередной раз в QIWI. Толчок дали аналитики ВТБ-Капитала. В принципе идея у них та же, что и у меня — если провальный проект «Совесть» сжечь, закрыть и забыть прямо сейчас, то акции QIWI станут мегапривлекательны. Но СЕО-дауншифтер видимо знает что-то, чего мы не знаем, поэтому остается только верить.
Немного про «Совесть».
Карты рассрочки, на мой взгляд, это крайне неудачная бизнес-концепция, которая на мой взгляд, не покатит. Совершенно не ясно в чем ее преимущество перед кредитной картой. По кредитке все ясно: захотел купил в кредит, потом вернул, если долго, то с процентами. Тут же какая-то мутотень. Ты платишь комиссию для того, чтобы совершить покупку (https://sovest.ru/rates). Это очень странно. Хочешь юзать рассрочку, платишь 599 рублей в месяц. Плюс 499 руб плата за снятие 7500 в банкомате.
Начерта этим сложным продуктом кто-то будет пользоваться, когда есть кредитки??
Отзывы о Киви на банки.ру крайне негативные: http://www.banki.ru/services/responses/bank/qiwibank/product/creditcards/
Впечатление, что Совесть — это такой сложный вид микрофинансовой организации, которая только берет очень маленький процент и очень большую комиссию.
читать дальше на смартлабе
Тимофей Мартынов, сижу копаю банковскую отчетность и МСФО. Не хватает компетенции в банковской сфере, но тем не менее.
Проект Совесть подрастает, вижу цифру уже 4 млрд, думаю что это все про Совесть — другие бизнесы Киви в долг не дают. Отзывы конечно негативные, мало кто будет региться на банкахвру чтобы написать позитив. Тем не менее видно, что народ картой активно пользуется, да и отзывы там туповатые — не прочитал условия, или заказал карту и курьера не дождался, всякая фигня. Короче, думаю пока что этот проект пошёл. Вопрос в том, когда выйдет в безубыток, этой инфы пока не нарыл.
В Точку я верю, в их технологические и маркетинговые способности. Развиваются по плану.
В общем, не согласен пока с оценкой организации. Это не МФО, это кошелёк с деньгами, который ищет и находит возможности на своих деньгах зарабатывать, и зарабатывает: 25 место по России по рентабельности капитала между прочим.
Другой такой компании на нашем рынке нет.Так. Пора фундаментал пересмотреть внимательно.
На Киви банк посмотрел мельком, есть напрягающие моменты.
Александр Е,
есть еще АО «Киви» и Qiwi plc (на кипре)
Вы уверены, что отчета по киви банку хватит чтобы понять весь их бизнес?
Alex, я в курсе, что банк только в одном бизнес-направлении группы Киви.
Александр Е,
так один бизнес, например — прием платежей. завязан на банке и на ао киви. на одном БПА. на другом поставщики. динамика роста одного может сопровождаться падением на другом, т.е. киви банк заработал рубль (напринимал платежей), а АО в убытке на тот ж рубль (отдал поставщикам). и как тут динамику смотреть по самому денежному направлению — платежи?
Alex, платеж поставщикам — это не убыток )) И такие вещи (клиенты и поставщики) я понимаю, как в отчётности различать.
Подскажите лучше, где взять подробную отчетность по МСФО с комментариями.Пока акционер прохлаждается в кругосветном, карта Совесть загибается:
www.banki.ru/services/responses/bank/qiwibank/product/creditcards/
Почитал отзывы, один негатив.
Есть где-то статистика по использованию карт совесть?
Тимофей Мартынов, вот я и собирался порыться в отчётности по этому поводу. Должны быть там данные в динамике.По банку я писал ещё в январе, что проблемы там большие
analizbankov.ru/bank.php?BankId=kivi-bank-2241&BankMenu=nadezhnost
Eugene, так вроде сейчас пишут там:
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».Так. Пора фундаментал пересмотреть внимательно.
На Киви банк посмотрел мельком, есть напрягающие моменты.
Александр Е,
есть еще АО «Киви» и Qiwi plc (на кипре)
Вы уверены, что отчета по киви банку хватит чтобы понять весь их бизнес?
Alex, я в курсе, что банк только в одном бизнес-направлении группы Киви.
Так. Пора фундаментал пересмотреть внимательно.
На Киви банк посмотрел мельком, есть напрягающие моменты.
Александр Е, какие?
Тимофей Мартынов, по банковской отчётности, но не уверен, смотрю ещё и может проконсультируюсь с банкирами.
Где-то есть нормальные отчёты МСФО? По ссылкам одни релизы с общими цифрами, а надо бы глубже покопаться.
Александр Е, почему тупит очень интересно. А в раскрытие тож не все так просто. Там одобрение двух крупных сделок и выход из капитала дочки какой-то. Но у башни нет таких крупных дочек на продажу. По крайней мере в отчете годовом не планировалось чтото продавать… не связано ли это с отсутствием роста башни?
Саша Пушкин, этого к сожалению в отчетности пока не видно. Дождемся решений.Интригующее раскрытие: об одобрении сделки стоимостью 25% активов общества (150миллиардов). Что продают (или быть может покупают)? Есть предположения?
www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Mxm7sukk-AUen4PxOR-AV31Q-B-B
Саша Пушкин, это может быть обычный договор с Роснефтью о поставке нефтепродуктов, он на большие суммы, такие уже были.
Почему все нефтяники выросли, а Башня тупит — вот вопрос.- Так. Пора фундаментал пересмотреть внимательно.
На Киви банк посмотрел мельком, есть напрягающие моменты. 
Хорошая новость для энергетиков (сетей). Надеюсь, на этом энергетика наконец развернётся.
Александр Е, что за новость?
Олег Каширин, про оплату неиспользуемой мощности. Сейчас потребитель (скажем завод) может при подключении к сетям заявить скажем 100 киловатт, ему МРСК организует подключение и будет поддерживать оборудование под эту заявку. А завод будет пользоваться 50. Т.е. у МРСК недоиспользование мощностей, лишние капзатраты и текущие расходы.- Хорошая новость для энергетиков (сетей). Надеюсь, на этом энергетика наконец развернётся.
Многовато что-то 37 за Рефтинскую, по балансу вообще все основные средства Энел — 80 млрд, на 4 станции.Что со сделкой по Ростеху?
Вход рубль, как я понимаю!
мимо проходил, вход рубль, выход два, очень серьезная бумага :)
ФСК и новые магистральные сети
В последнее время выходят новости о передаче ФСК ЕЭС магистральных сетей ДВЭУК на Дальнем Востоке и БЭСК в Башкирии.
Посмотрел, что из себя представляют сети БЭСК. В состав входят и магистральные сети, и распределительные.
Распределительные сети ФСК не нужны, заберут только магистральные. Это дочка БЭСК — ООО «БСК». www.bsk-ees.ru/
Посмотрел основные производственные и финансовые показатели. Всего 15 подстанций 220-500 кВ, у ФСК этих подстанций почти тысяча. Высоковольтных линий — 2000 км, у ФСК — 142000 км. В целом, немного. Финансовые показатели БСК на фоне ФСК тоже скромные — 2 млрд выручки в год и 0,1 млрд чистой прибыли на фоне >200 и >60. В общем, от присоединения БСК к ФСК существенно ничего не изменится.
Про ДВУЭК писал раньше: https://smart-lab.ru/blog/446021.php, там ровно та же история. Оба приобретения не очень существенны даже на фоне одной годовой инвестпрограммы.
читать дальше на смартлабе
Надо будет на следующий год поставить напоминалку и покататься на этих американских горках.
Посмотрел отчет — ничего не изменилось, выручка в 1,5 раза выросла, а чистая прибыль как была 0, так и осталась. Не завод — какая-то прокладка.Теперь что касается МСФО и возможных дивидендов. В Юге хорошо считать, у него корректировки дивидендной базы несущественны по сравнению с другими МРСК. На дивиденды идёт 50% от чистой прибыли, какая по году будет больше — РСБУ или МСФО. За 2017 дали ровно 50% от ЧП по МСФО. Вполне возможно, в этом будет также.
В этом году по МСФО заработано 0,8 копеек на акцию, а это соответственно 0,4 копейки дивидендов. Учитывая, что 3 квартал ожидается не хуже 2-го, а 4-й традиционно сильный для энергетиков, вполне можем увидеть дивы в копейку на лист, если не случится ничего экстраординарного. Риски тут есть.
Александр Е, забыли что 4 квартал традиционно провальный у Юга, который перечеркивает все успехи за первые три
siesta00, вы похоже не прочитали мой предыдущий пост. Никто не забыт :)Теперь что касается МСФО и возможных дивидендов. В Юге хорошо считать, у него корректировки дивидендной базы несущественны по сравнению с другими МРСК. На дивиденды идёт 50% от чистой прибыли, какая по году будет больше — РСБУ или МСФО. За 2017 дали ровно 50% от ЧП по МСФО. Вполне возможно, в этом будет также.
В этом году по МСФО заработано 0,8 копеек на акцию, а это соответственно 0,4 копейки дивидендов. Учитывая, что 3 квартал ожидается не хуже 2-го, а 4-й традиционно сильный для энергетиков, вполне можем увидеть дивы в копейку на лист, если не случится ничего экстраординарного. Риски тут есть.
Александр Е, так вроде прибыль за 1П по РСБУ выше на порядок чем по МСФО? Не могу понять почему так. А если за год по РСБУ будет выше, заплатят с неё?
РоманП., да, если будет выше, будут платить с РСБУ. Есть различия в учёте активов и пассивов в стандартах. МСФО сразу пытается посчитать и отразить справедливую стоимость активов и обязательств и это отражается каждый квартал, а в РСБУ обычно массу переоценок делают раз в год в 4 кВ.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
