Как сохранить свои деньги? - подборки облигаций с доходностью выше вклада

Банки снижают ставки по вкладам, а новые выпуски облигаций сплошь и рядом дают доходность ниже ключевой. Что делать, когда по версии Росстата инфляция 7,44%, но ты подозреваешь, что это не так?

На рынке очень много денег: на все более-менее надежные выпуски облигаций фантастический спрос:

· КАМАЗ при первичном ориентире ставки 15,5% в итоге привлек под 14,5%. Спрос на облигации (!) превысил предложение в 7 раз!

· Самолет хотел разместиться не выше 16%, а получил деньги под 14,75%

· Инарктика с начальным ориентиром ставки 15,25-15,5% фактически разместила облигации под 14,25%

Чтобы решить проблему где хранить деньги, мы решили посмотреть, что есть из облигаций на вторичном рынке. Т.е. то, что можно купить прямо сейчас.

На срок до полугода ничего лучше банковских вкладов не найти. Тинькофф вчера снизил ставки по вкладам до 14,5-15%. И это все равно лучше краткосрочных облигаций, ведь нет комиссий и на сумму до 1 млн в год не надо платить налог

Облигации хороши только под идею долгосрочных вложений. Поэтому наши подборки мы разбили на 2

· 1-2 года (в среднем у нас получилось 1,4)

· >2 лет (в среднем 2,2 но есть выпуски до 5 лет)

Подборка #1

· срок 1-2 года

· доходность не ниже 16%

Мы подобрали 20 компаний, из которых каждый инвестор может выбрать на свой вкус. Здесь нет «мусорных» облигаций, преобладает рейтинг от А- и выше

В «наш выбор» попали компании со средней доходностью 16,6%. Такая доходность выше вклада в банке. Средний срок 1,4 года. Портфель неплохо диверсифицирован: на строительные компании приходится 30%, на лизинг 30%, остальные отрасли – 40%.

Не каждый выпуск подойдет в Бабулин портфель из-за оферты

Подборка #2

· срок >2 лет

· доходность не ниже 15%

Среди двадцатки лучших, мы бы сделали выбор в пользу понятных нам лизинговых компаний (20%), стройки (40%), Окей, Делимобиля, Новотранса и АФК Системы

Для тех, кто терпим к риску, можно добавить в портфель Сегежу, Нику, Контрол лизинг. Мы про каждую компанию писали.

❗Рекомендуемая доля риска не более 10%