Результаты года в накопительном фонде для детей. Итог 2023

Результаты года в накопительном фонде для детей.

Для тех, кто впервые знакомится с моим подходом, напоминаю, что мой «детский фонд» — это целевой инвестиционный фонд(счет). Каждый месяц я вкладываю 10 тысяч долларов для накопления и инвестирования в акции и фонды недвижимости, исключительно на западных фондовых площадках.

Инвестиционная стратегия охватывает период 10-12 лет, где целевые ориентиры это 70% средств направлены в акции, а 30% — в фонды недвижимости REIT.

Процесс инвестирования весьма прост. Постепенная аллокация средств осуществляется методом «dollar cost averaging» в те активы, которые находятся в списке для покупки и считаются справедливо оцененными, где есть рост бизнеса, или недооцененными по каким либо краткосрочным не фундаментальными причинам.

Ремарка:

Что такое «dollar cost averaging»

Dollar Cost Averaging— это стратегия инвестирования, при которой инвестор регулярно приобретает определенное количество активов  акций. Это позволяет мне снижать влияние краткосрочных колебаний рынка, поскольку при фиксированных инвестициях в разные временные интервалы можно захватывать как периоды падения так и периоды роста( но на меньшее количество)

При оценке акций обращаю внимание на следующие фундаментальные характеристики общего характера, без детализации:

• Низкий уровень долга.

• Рост выручки.

• Высокая возвратность инвестированного капитала (ROIC) свыше 13-15%.

• Предсказуемость.

По фондам недвижимости принимаю решения ситуативно, отслеживая значительные отклонения Net Asset Value (NAV) от рыночной цены. Если дисконт обусловлен эмоциональными, а не фундаментальными факторами, производится покупка.

Дополнительно, провожу консервативные спекулятивные сделки по продаже опционов. В основном, это продажа пут-опционов по акциям, на которые я хочу либо открыть новую позицию, либо провести дополнительные покупки. Опционная стратегия приносит значительный вклад в доходность портфеля и позволяет снижать среднюю стоимость покупки акций.

Отмечу первые топ 5 имен в портфеле акций и портфеле REIT:

В портфеле акций:

1. Amazon

2. Costco

3. Meta

4. Berkshire

5. Texas Roadhouse

6. Copart

В портфеле REIT:

1. RICK

2. AMT

3. VICI

4. CCI

5. UMH

Одним из важных факторов для достижения долгосрочного успеха, на который я акцентирую внимание, является максимально долгосрочное удержание позиций в портфеле. Именно по этой причине оборот портфеля находится на очень низком уровне, и фактически продажи активов практически не осуществляются.

Чтобы писать чаще не происходит много событий в таких скучных портфелях buy and hold как у меня. 

Всем спасибо. И успехов в Новом году!

Итог за 2023 в графиках из отчетов брокера: