Юрий Шабалов
Юрий Шабалов личный блог
18 декабря 2023, 14:18

Непереводимая сумма: приезжие смогут отправить больше 100 тысяч рублей, только предъявив миграционную карту

Непереводимая сумма: приезжие смогут отправить больше 100 тысяч рублей, только предъявив миграционную карту
Очередной удар по выводу денег из России наносит Росфинмониторинг. В правительстве нашло одобрение предложение финансистов о запрете слать через сервисы переводов свыше 100тыс. рублей без открытия банковского счёта. Считается, что новые ограничения в первую очередь направлены на уехавших россиян, а также трудовых мигрантов. 

Предлагаемые поправки к в 115-ФЗ устанавливают максимальный лимит на уровне 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации. Говорят, что данный законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД, большинство из них уже одобрили инициативу. «Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — цитирует РБК Минфин.
Непереводимая сумма: приезжие смогут отправить больше 100 тысяч рублей, только предъявив миграционную карту

Сейчас отправить деньги из России без каких либо документов можно в размере 15 тыс. руб. Обычно такую услугу предоставляют «Золотая корона», МТС-банк («МТС.Деньги»), QIWI (Contact) и др. Упрощённая идентификация, которая будет распространяться на суммы до 100тыс., предполагает предоставление ФИО и паспортных данных отправителя в электронном виде. Ну, а если возникнет необходимость отправлять больше рублей (до 600тыс.), уже придётся топать в отделение банка и заполнять формуляры в том числе с описанием того, кому и почему предназначена такая существенная сумма. Иностранцам в таких случаях придётся предъявлять данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России. 

Считается, что изменения коснутся всех физических лиц, но в первую очередь тех, кто пользуется системами трансграничных переводов денежных средств — трудовых мигрантов и уехавших за рубеж россиян. Одни тут пашут, чтобы их родные на родине хорошо кушали. Другие вдали от родины работают, видимо, недостаточно умело, поэтому наоборот родным приходится подкармливать любимых чад.

Но ведь они могут просто разбивать большую сумму на несколько переводов? В 161-ФЗ сегодня установлено месячное ограничение в 200 тыс. руб. на переводы без открытия банковского счета с упрощенной идентификацией. И этот потолок изменять не будут. 
Непереводимая сумма: приезжие смогут отправить больше 100 тысяч рублей, только предъявив миграционную карту

— Законопроект разработан во исполнение поручения Правительства Российской Федерации и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций, — отмечают в Росфинмониторинге. - Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена. При этом отсутствие такой информации влечет за собой возврат денежных средств плательщику, а в случае невозможности осуществить возврат – обязанность организации, обслуживающей получателя перевода, направить в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной операции.

Поправки представили на официальном портале правовой информации в марте 2023г., их разработали по поручению правительства, чтобы внести изменения в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О Национальной платежной системе» (161-ФЗ). Рассмотрение законопроекта на заседании правительства запланировано на 22 декабря 2023 года, в случае одобрения его внесут в весеннюю сессию Госдумы, а заработать он может уже весной 2025г.



5 Комментариев
  • Crogall
    18 декабря 2023, 14:21
    Какой еще идиот не верит в то, что биткоин будет расти до небес после этого? )) Тогда сожмите булки, возьмите ваши 15-100тыс рублей в кулачонки и ни в чем себе не отказывайте.
    • felidae
      18 декабря 2023, 15:21
      Crogall, к чему этот высер про биток?
      • Crogall
        18 декабря 2023, 16:54
        felidae, с одной извилиной не поймешь.
  • XXL
    18 декабря 2023, 18:00
    200 т в месяц это очень много. Никакой проблемы росфинмониторинг не создал. Я бы сделал 15 т за один раз и 30 т в месяц. Банковский счет продлевать только при личном присутствии. Загранпаспорт возможно получить только под подпись в отделении ФМС. Это хотя бы можно было бы назвать ужесточением ограничений
    • Crogall
      18 декабря 2023, 19:16
      XXL, а в телегу вместо лошади хочешь? Так тебя туда обязательно запрягут. Ты подожди малость. Главное, потом вот также выпрыгивай, что ты дескать первый на запряжку готов. С таким же рвением, как ботинки целуешь. Лучше кассиром устройся, бедолага, или объявления расклеивай, чем под приказы этих писакать. Они же тебя потом со всеми того. А потом еще и все тебя. Потому что из-за таких как ты все так вокруг.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн