03 октября 2023, 03:21
Два года кризиса дивидендных выплат
Хочу поднять тему дивидендных инвесторов.
Речь о том, как переживать длительные кризисы.
Когда в 2020-м случился ковид, и объем дивидендов сократился в 3 раза (здесь и далее цифры из моих инвестиционных портфелей), было весьма грустно на это смотреть, но, т.к. доход от дивидендов не покрывал всю расходную часть семейного бюджета, и основной доход приносила стабильная работа, печаль эта была не серьезная. Деньги поступали на счет, и я покупал акции РФ по низким ценам, что хорошо.
2021-й год щедро одарил тех, кто умеет ждать, и у кого были средства для покупки в 2020-м.
Текущая ситуация другая.
Второй год сумасшедшая неопределенность, дивиденды крайне низкие.
В общем по портфелям не превышают 6% в год.
Но, самое главное, ставка ЦБ растет, инфляция растет, деньги обесцениваются.
Та сумма, которая у меня на брокерских счетах была пару лет назад, и сейчас, это две большие разницы.
Покупательская способность денег снижается второй год подряд.
И тут возникает вопрос — в каких инструментах пережидать подобные события.
В чем генерировать доход?
Некоторые скажут в долларах/евро.
Ок, часть средств можно в них держать, но валютная инфляция в такие периоды тоже крайне высокая.
Думаю, реально в районе 7-9 % в год.
Облигации, вклады?
Их доходность не дотягивает до % инфляции. Они так-же обесцениваются. Какие-то меньше, какие-то больше.
Недвижимость?
Ликвидность крайне низкая в такие периоды.
И в кризисы, часто стоимость недвижимости падает. Это я уже наблюдал не раз.
Ликвидные товары, в которых вы смыслите?
Да, вариант.
Но, чтобы получить ликвидность, вы должны этот товар продать.
Сам товар не генерирует доход без продажи.
Если такой кризис продлится еще года 3-4, стоимость денег на счетах упадет уже в разы.
И, если вы ушли на пенсию и живете на доход от дивидендов,
у вас либо должно быть кратное превышение доходов над расходами,
либо какие-то еще инструменты получения дохода, кроме собственно биржи.
Интересны мнения людей, кто размышлял на эту тему.
Ведь, здесь есть те, кто частично или полностью зависит от дивидендных выплат компаний.
Благодарю
Речь о том, как переживать длительные кризисы.
Когда в 2020-м случился ковид, и объем дивидендов сократился в 3 раза (здесь и далее цифры из моих инвестиционных портфелей), было весьма грустно на это смотреть, но, т.к. доход от дивидендов не покрывал всю расходную часть семейного бюджета, и основной доход приносила стабильная работа, печаль эта была не серьезная. Деньги поступали на счет, и я покупал акции РФ по низким ценам, что хорошо.
2021-й год щедро одарил тех, кто умеет ждать, и у кого были средства для покупки в 2020-м.
Текущая ситуация другая.
Второй год сумасшедшая неопределенность, дивиденды крайне низкие.
В общем по портфелям не превышают 6% в год.
Но, самое главное, ставка ЦБ растет, инфляция растет, деньги обесцениваются.
Та сумма, которая у меня на брокерских счетах была пару лет назад, и сейчас, это две большие разницы.
Покупательская способность денег снижается второй год подряд.
И тут возникает вопрос — в каких инструментах пережидать подобные события.
В чем генерировать доход?
Некоторые скажут в долларах/евро.
Ок, часть средств можно в них держать, но валютная инфляция в такие периоды тоже крайне высокая.
Думаю, реально в районе 7-9 % в год.
Облигации, вклады?
Их доходность не дотягивает до % инфляции. Они так-же обесцениваются. Какие-то меньше, какие-то больше.
Недвижимость?
Ликвидность крайне низкая в такие периоды.
И в кризисы, часто стоимость недвижимости падает. Это я уже наблюдал не раз.
Ликвидные товары, в которых вы смыслите?
Да, вариант.
Но, чтобы получить ликвидность, вы должны этот товар продать.
Сам товар не генерирует доход без продажи.
Если такой кризис продлится еще года 3-4, стоимость денег на счетах упадет уже в разы.
И, если вы ушли на пенсию и живете на доход от дивидендов,
у вас либо должно быть кратное превышение доходов над расходами,
либо какие-то еще инструменты получения дохода, кроме собственно биржи.
Интересны мнения людей, кто размышлял на эту тему.
Ведь, здесь есть те, кто частично или полностью зависит от дивидендных выплат компаний.
Благодарю
genubat, волна С — в ABC?
0:30
Да ладно вам, ребята, прекращайте уже. Все равно все при своем мнении останутся, иногда, правда, до поры — до времени, ведь от ошибок никто не застрахован, даже вы, злостные антиВТБ-шники.
Укрепилось ожидания по повышению ключевой ставки до 24% при ускорение средненедельной инфляция в РФ на 5 ноября в годовом выражении до 26,96% c 24,94% на 29 октября Всем привет, продолжаем следить за ...
Metzger. Дурак?
khornickjaadle, решил рискнуть. Посмотрим. Вообще зря, но уже поздно.
Виктор Мохин,
Так уже не один год продают студии по 8 м2 По всей России, во всех городах…есть даже целые МКД, где такие клетки по 8 м2 занимают до 70% всего МКД
ya.ru/video/touch/preview/142831...
AALISA, главное чтоб инфляция за это время не съела эти иксы ))
ожидаю мощнейшего выноса наверх
23:58
Ivan Sysanin, они не по выпуску облигаций будут выплачивать, а по исполнительным листам.
, что говорит нам о том, что в масло сливочное встроено плечо, ну примерно как во фьюч по отношению к базовому активу.
… кстати, почему бы не ввести в обращение фьючерсы на картошку, гречку и мас...
3 года продержишься в итоге.
ну и с дивов потом нужно будет восстанавливать облигационную кубышку за следующие несколько лет.
если будет кризис дольше чем 3 года или несколько кризисов подряд с небольшими интервалами — хз что делать. мне кажется вероятность несчастного случая выше, а от всего не застрахуешься
У меня целевая доля в РФ-акциях — 35% от портфеля. Обесценивание рубля в данном случае ощущается уже совсем по другому.
Ну и да, в случае дивидендного инвестора деньги достаточно быстро становятся «старыми» — они начинают давать див. доходность явно выше той, которая была в момент покупок акций. Но да, это не для тех, для кого год — это очень долго, тут несколько другой временнОй масштаб нужен.
иностранные акции мне не интересны, т.к. живу в России.
валютная составляющая переоценивается через акции экспортеров.
35% акции ФР, а остальное что?
Что касается меня — весь портфель в акциях, 45% Гонконг, 8% Таиланд (имею прямой доступ к его бирже), ну и по немного — Бразилия, Австралия, Британия, США — в порядке уменьшения аллокации. И диверсификация на 12 секторов экономики (часть — взаимосвязанных).
Аллокация на облигации — 0%. Нас ждет глобальное сжигание долга, иметь в таких условиях облигации — заранее расписываться, что покупательская способность денег будет сгорать.
Среднегодовая доходность портфеля — 28.3% (рубли)
захотят заблокировать всё твоё имущество, на раз два.
а с учетом текущей мировой ситуации, так и подавно.
если бы я имел гражданство еще какой-нибудь страны, то, да, безусловно стоит размещать средства в других валютах и других странах.
а, т.к., этого нет,
то, нет.
p.s. например, имея паспорт сша, вы можете легко купить дом в сша,
а потом его продать при росте стоимости в баксах.
делать это можно и из России,
но, к чему это приводит мы видим сейчас
Тогда зачем спрашивать о способах обхода проблемы, которая по сути является общей для страны (Ковид, СВО), за рамки которой Вы выходить отказываетесь?
Предложенные тут ниже «замещайки» тоже несут в себе дополнительные риски — хотя те, кто сейчас в них инвестирует, пока об этом просто не задумываются.
Только недавно прозвучала идея про «два валютных контура» — да, это дело не ближайшего времени, но если таки введут — это два отдельных курса, и долги перед внутренними держателями будут отдавать по внутреннему же курсу, который можно в моменте нарисовать любой, выгодный плательщику.
где-то эта проблема меньше, где-то больше.
и вообще, тема не об этом вовсе.
В инвестициях надо брать хотя бы десятилетиями. И чем их больше, тем лучше. Время- вот основной драйвер увеличения портфеля, дивов, выплат. Купиашие сбер по 10 р в 2008, наверное тоже сокрушались, что он не платил дивы в 2009 и 10, но теперь то он выплатил 25, и собирается выплатить 30..35… А прошло то всего… 15 лет… а дивы ужк в два раза больше цены… 200% годовых… о така фигня, малята… Как пример.
мне 49, хочется уже не работать,
но кризисы всё сдвигают эту цель.
всё дальше и дальше.
десятилетия могут быть у наших детей.
Я думаю надо докупать инфляционные ОФЗ-ИН сейчас, они снизились, доходность выросла, а инфляция только расти будет. Как только ставку начнут снижать из флоатеров и вкладов будут переходить в ОФЗ-ИН
изменяемый купон, как вариант, как часть портфеля, пожалуй пора
Я собственно эту тему поднял именно про постоянный растущий денежный поток, который генерируют дивиденды и купоны.
И именно этот поток, на который ты рассчитываешь, уже пару лет иссяк.
Боль в этом.
Но тут надо помнить, что есть риск дефолта Газпрома (хоть и небольшой). Риск множественных валютных курсов, т.к. расчет по ним идет по курсу ЦБ.
сижу, изучаю эту тему.
благодарю за науку:)
или, из-за лага начислений, пока не ясно?
Валерий Иванович, купоны выплачиваются в долларах, но в рублях по курсу ЦБ на день выплаты. При купоне 8,5% и курсе доллара 100 получается 8500 руб в год купонами (85 долларов на курс 100 = 8500 руб) на 1 облигацию (номинал $1000). А поскольку я покупал за 61500 руб, для меня эффективная купонная доходность СЕЙЧАС получится 13,5% годовых в рублях, если курс останется на 100 руб. Через 3 недели будет ближайший купон.
Ну и само тело облигации в рублях тоже растет (уже +70% в рублях)
про валютные я уже всё понял, вроде
но, арендную тему заканчиваю,
задолбался.
очень.
А так акции остаётся изучать и вокруг фондового рынка устраивать свои инвест танцы.
Сейчас сведена на нет или полностью отсутствует прогнозируемость, мир стал сумасшедшим, сплошная неопределённость. Поэтому лучше раскинуть по активам и наблюдать, что-то просядет что-то вырастит, ну а что-то принесёт доход, не знаешь что где когда
Валюта обязательно должна быть, разная всякая. У меня, не считая рублей, еще 4 валюты, которыми я оперирую в разных ситуациях.
Покупать квартиры под сдачу — глупость, суеты много, а толку мало. Коммерческая недвижимость интереснее, арендаторы приличнее, цены выше.
Сейчас вот ремонт буду делать, так что вопрос, куда пристроить деньги, перестал волновать от слова совсем :)))
лодки тоже товар:)
Я к тому, чтобы что то иметь — надо чутка поднапрячься. Биржа (особенно наша) — это клондайк. Но ее надо понимать. По мне так лишь бы каких нить запретов высосанных из пальца не ввели.