03 октября 2023, 03:21
Два года кризиса дивидендных выплат
Хочу поднять тему дивидендных инвесторов.
Речь о том, как переживать длительные кризисы.
Когда в 2020-м случился ковид, и объем дивидендов сократился в 3 раза (здесь и далее цифры из моих инвестиционных портфелей), было весьма грустно на это смотреть, но, т.к. доход от дивидендов не покрывал всю расходную часть семейного бюджета, и основной доход приносила стабильная работа, печаль эта была не серьезная. Деньги поступали на счет, и я покупал акции РФ по низким ценам, что хорошо.
2021-й год щедро одарил тех, кто умеет ждать, и у кого были средства для покупки в 2020-м.
Текущая ситуация другая.
Второй год сумасшедшая неопределенность, дивиденды крайне низкие.
В общем по портфелям не превышают 6% в год.
Но, самое главное, ставка ЦБ растет, инфляция растет, деньги обесцениваются.
Та сумма, которая у меня на брокерских счетах была пару лет назад, и сейчас, это две большие разницы.
Покупательская способность денег снижается второй год подряд.
И тут возникает вопрос — в каких инструментах пережидать подобные события.
В чем генерировать доход?
Некоторые скажут в долларах/евро.
Ок, часть средств можно в них держать, но валютная инфляция в такие периоды тоже крайне высокая.
Думаю, реально в районе 7-9 % в год.
Облигации, вклады?
Их доходность не дотягивает до % инфляции. Они так-же обесцениваются. Какие-то меньше, какие-то больше.
Недвижимость?
Ликвидность крайне низкая в такие периоды.
И в кризисы, часто стоимость недвижимости падает. Это я уже наблюдал не раз.
Ликвидные товары, в которых вы смыслите?
Да, вариант.
Но, чтобы получить ликвидность, вы должны этот товар продать.
Сам товар не генерирует доход без продажи.
Если такой кризис продлится еще года 3-4, стоимость денег на счетах упадет уже в разы.
И, если вы ушли на пенсию и живете на доход от дивидендов,
у вас либо должно быть кратное превышение доходов над расходами,
либо какие-то еще инструменты получения дохода, кроме собственно биржи.
Интересны мнения людей, кто размышлял на эту тему.
Ведь, здесь есть те, кто частично или полностью зависит от дивидендных выплат компаний.
Благодарю
Речь о том, как переживать длительные кризисы.
Когда в 2020-м случился ковид, и объем дивидендов сократился в 3 раза (здесь и далее цифры из моих инвестиционных портфелей), было весьма грустно на это смотреть, но, т.к. доход от дивидендов не покрывал всю расходную часть семейного бюджета, и основной доход приносила стабильная работа, печаль эта была не серьезная. Деньги поступали на счет, и я покупал акции РФ по низким ценам, что хорошо.
2021-й год щедро одарил тех, кто умеет ждать, и у кого были средства для покупки в 2020-м.
Текущая ситуация другая.
Второй год сумасшедшая неопределенность, дивиденды крайне низкие.
В общем по портфелям не превышают 6% в год.
Но, самое главное, ставка ЦБ растет, инфляция растет, деньги обесцениваются.
Та сумма, которая у меня на брокерских счетах была пару лет назад, и сейчас, это две большие разницы.
Покупательская способность денег снижается второй год подряд.
И тут возникает вопрос — в каких инструментах пережидать подобные события.
В чем генерировать доход?
Некоторые скажут в долларах/евро.
Ок, часть средств можно в них держать, но валютная инфляция в такие периоды тоже крайне высокая.
Думаю, реально в районе 7-9 % в год.
Облигации, вклады?
Их доходность не дотягивает до % инфляции. Они так-же обесцениваются. Какие-то меньше, какие-то больше.
Недвижимость?
Ликвидность крайне низкая в такие периоды.
И в кризисы, часто стоимость недвижимости падает. Это я уже наблюдал не раз.
Ликвидные товары, в которых вы смыслите?
Да, вариант.
Но, чтобы получить ликвидность, вы должны этот товар продать.
Сам товар не генерирует доход без продажи.
Если такой кризис продлится еще года 3-4, стоимость денег на счетах упадет уже в разы.
И, если вы ушли на пенсию и живете на доход от дивидендов,
у вас либо должно быть кратное превышение доходов над расходами,
либо какие-то еще инструменты получения дохода, кроме собственно биржи.
Интересны мнения людей, кто размышлял на эту тему.
Ведь, здесь есть те, кто частично или полностью зависит от дивидендных выплат компаний.
Благодарю
18:55
Роман Бабанин, самое длинное путешествие на юг за всю историю.
Алексей Наумов, репо цб увеличили в миллиард раз, ща банкам будут давать бабло на покупку оближек
Некерасе
Дмитрий Шабалов, это на какой планете?
18:52
Пошлина на экспорт подсолнечного масла из РФ в декабре 2024г составит 9196 руб за тонну (в 3,2 раза больше, чем в ноябре) — Интерфакс Пошлина на экспорт подсолнечного масла из РФ в декабре 2024г соста...
18:51
Лютый Комерсант, буду дико орать три дня на такой новости
Максим Пелихов, Как работоспособность сетей может быть связана с виртуальной цифрой показывающей оценку акций компании спекулянтами на МБ и имеющей значение только для их трейдов и портфелей?
залез стал быть в Лигу ставок. Так
меня там отпи… ли
Как там прогнозы брокеров на 2024 год? Все сбылось? 👉 Все прогнозы мимо.Удивительно, как каждый год брокеры могут ошибаться и делать это более чем в 50% случаев.
Прогнозы прошлого года тоже мимо...
Как там прогнозы брокеров на 2024 год? Все сбылось? 👉 Все прогнозы мимо.Удивительно, как каждый год брокеры могут ошибаться и делать это более чем в 50% случаев.
Прогнозы прошлого года тоже мимо...
3 года продержишься в итоге.
ну и с дивов потом нужно будет восстанавливать облигационную кубышку за следующие несколько лет.
если будет кризис дольше чем 3 года или несколько кризисов подряд с небольшими интервалами — хз что делать. мне кажется вероятность несчастного случая выше, а от всего не застрахуешься
У меня целевая доля в РФ-акциях — 35% от портфеля. Обесценивание рубля в данном случае ощущается уже совсем по другому.
Ну и да, в случае дивидендного инвестора деньги достаточно быстро становятся «старыми» — они начинают давать див. доходность явно выше той, которая была в момент покупок акций. Но да, это не для тех, для кого год — это очень долго, тут несколько другой временнОй масштаб нужен.
иностранные акции мне не интересны, т.к. живу в России.
валютная составляющая переоценивается через акции экспортеров.
35% акции ФР, а остальное что?
Что касается меня — весь портфель в акциях, 45% Гонконг, 8% Таиланд (имею прямой доступ к его бирже), ну и по немного — Бразилия, Австралия, Британия, США — в порядке уменьшения аллокации. И диверсификация на 12 секторов экономики (часть — взаимосвязанных).
Аллокация на облигации — 0%. Нас ждет глобальное сжигание долга, иметь в таких условиях облигации — заранее расписываться, что покупательская способность денег будет сгорать.
Среднегодовая доходность портфеля — 28.3% (рубли)
захотят заблокировать всё твоё имущество, на раз два.
а с учетом текущей мировой ситуации, так и подавно.
если бы я имел гражданство еще какой-нибудь страны, то, да, безусловно стоит размещать средства в других валютах и других странах.
а, т.к., этого нет,
то, нет.
p.s. например, имея паспорт сша, вы можете легко купить дом в сша,
а потом его продать при росте стоимости в баксах.
делать это можно и из России,
но, к чему это приводит мы видим сейчас
Тогда зачем спрашивать о способах обхода проблемы, которая по сути является общей для страны (Ковид, СВО), за рамки которой Вы выходить отказываетесь?
Предложенные тут ниже «замещайки» тоже несут в себе дополнительные риски — хотя те, кто сейчас в них инвестирует, пока об этом просто не задумываются.
Только недавно прозвучала идея про «два валютных контура» — да, это дело не ближайшего времени, но если таки введут — это два отдельных курса, и долги перед внутренними держателями будут отдавать по внутреннему же курсу, который можно в моменте нарисовать любой, выгодный плательщику.
где-то эта проблема меньше, где-то больше.
и вообще, тема не об этом вовсе.
В инвестициях надо брать хотя бы десятилетиями. И чем их больше, тем лучше. Время- вот основной драйвер увеличения портфеля, дивов, выплат. Купиашие сбер по 10 р в 2008, наверное тоже сокрушались, что он не платил дивы в 2009 и 10, но теперь то он выплатил 25, и собирается выплатить 30..35… А прошло то всего… 15 лет… а дивы ужк в два раза больше цены… 200% годовых… о така фигня, малята… Как пример.
мне 49, хочется уже не работать,
но кризисы всё сдвигают эту цель.
всё дальше и дальше.
десятилетия могут быть у наших детей.
Я думаю надо докупать инфляционные ОФЗ-ИН сейчас, они снизились, доходность выросла, а инфляция только расти будет. Как только ставку начнут снижать из флоатеров и вкладов будут переходить в ОФЗ-ИН
изменяемый купон, как вариант, как часть портфеля, пожалуй пора
Я собственно эту тему поднял именно про постоянный растущий денежный поток, который генерируют дивиденды и купоны.
И именно этот поток, на который ты рассчитываешь, уже пару лет иссяк.
Боль в этом.
Но тут надо помнить, что есть риск дефолта Газпрома (хоть и небольшой). Риск множественных валютных курсов, т.к. расчет по ним идет по курсу ЦБ.
сижу, изучаю эту тему.
благодарю за науку:)
или, из-за лага начислений, пока не ясно?
Валерий Иванович, купоны выплачиваются в долларах, но в рублях по курсу ЦБ на день выплаты. При купоне 8,5% и курсе доллара 100 получается 8500 руб в год купонами (85 долларов на курс 100 = 8500 руб) на 1 облигацию (номинал $1000). А поскольку я покупал за 61500 руб, для меня эффективная купонная доходность СЕЙЧАС получится 13,5% годовых в рублях, если курс останется на 100 руб. Через 3 недели будет ближайший купон.
Ну и само тело облигации в рублях тоже растет (уже +70% в рублях)
про валютные я уже всё понял, вроде
но, арендную тему заканчиваю,
задолбался.
очень.
А так акции остаётся изучать и вокруг фондового рынка устраивать свои инвест танцы.
Сейчас сведена на нет или полностью отсутствует прогнозируемость, мир стал сумасшедшим, сплошная неопределённость. Поэтому лучше раскинуть по активам и наблюдать, что-то просядет что-то вырастит, ну а что-то принесёт доход, не знаешь что где когда
Валюта обязательно должна быть, разная всякая. У меня, не считая рублей, еще 4 валюты, которыми я оперирую в разных ситуациях.
Покупать квартиры под сдачу — глупость, суеты много, а толку мало. Коммерческая недвижимость интереснее, арендаторы приличнее, цены выше.
Сейчас вот ремонт буду делать, так что вопрос, куда пристроить деньги, перестал волновать от слова совсем :)))
лодки тоже товар:)
Я к тому, чтобы что то иметь — надо чутка поднапрячься. Биржа (особенно наша) — это клондайк. Но ее надо понимать. По мне так лишь бы каких нить запретов высосанных из пальца не ввели.