Независимый рейтинг: ООО «Брайт Финанс»
На конец 2022 года, ООО «Брайт Финанс» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, неэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 46.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 220.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 90.0 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 12.8 млн срочных и 77.3 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным — то же. В отчётном периоде компания не брала на себя долгосрочных и заняла 48.4 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП-рейтинг: rlBB+
Общие сведения ООО «Брайт Финанс»
| ИНН | 6685149835 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью «Брайт Финанс» |
| Вид экономической дея тельности | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 620075, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малышева, стр. 51, оф. 34/30 |
| Сайт компании | https://bf-finance.ru/ |
Основные финансовые показатели ООО «Брайт Финанс»
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 10 |
| Внеоборотные активы | 7 |
| Оборотные активы | 316 726 |
| Капитал и резервы | 6 713 |
| Долгосрочные обязательства | 220 000 |
| Краткосрочные обязательства | 90 020 |
| Ресурсная база | 316 733 |
Финансовое состояние ООО «Брайт Финанс»
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО «Брайт Финанс»
Компания ООО «Брайт Финанс» показала в отчётном периоде незначительный рост финансового состояния. и незначительный рост финансовой устойчивости. Разница между показателями осталась на прежнем уровне.
Финансовое результаты ООО «Брайт Финанс»
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО «Брайт Финанс» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов ООО «Брайт Финанс»
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 46 млн рублей. Долг, ООО «Брайт Финанс», вырос на 4% и составил 310 млн рублей.
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Коммерческие расходы | -91 |
| Управленческие расходы | -384 |
| Проценты к получению | 34 386 |
| Проценты к уплате | -45 920 |
| Прочие доходы | 12 094 |
| Прочие расходы | -37 |
| Налог на прибыль | -10 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли ООО «Брайт Финанс»
Чистая прибыль ООО «Брайт Финанс» в отчётном периоде составила 0.0 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности ООО «Брайт Финанс»
Закредитованность ООО «Брайт Финанс»: 46.18, что на 4% больше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки ООО «Брайт Финанс»
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | -51 313 |
| Инвестиционный | 0 |
| Финансовый | 49 487 |
| Совокупный | -1 826 |
| Входящие денежные потоки | 100 800 |
| Исходящие денежные потоки | 1 826 |
Ликвидность ООО «Брайт Финанс»
Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность ООО «Брайт Финанс» по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 220 325 тыс рублей, кредиторской задолженности на 12 768 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 207 557 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 96 401 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 77 252 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 19 149 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 226 706 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
Оценка инвестиционного риска ООО «Брайт Финанс», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 58 и соответствует 3-му классу. Умеренная кредитоспособность, высокий риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 59 — минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 54 — умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 1. Предприятие неэффективное.
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО «Брайт Финанс» от активов инвестиционного портфеля не более 2.82%.
ЛИСП-рейтинг ООО «Брайт Финанс»
| Отчётный период |
Доля бумаг в портфеле, % |
Инвест риск |
Вероятность банкротства, % |
ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2018 г. | 2.20 | умеренный | 12.9 | rlB+ |
| 2019 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| 2020 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| 2021 г. | 2.83 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| 2022 г. | 2.82 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Брайт Финанс» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 46.18
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 1
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.9
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состоянияНа момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Брайт Финанс», выше риска потери инвестиций.
