21 июня 2023, 08:59

8 облигаций с доходностью выше 12% годовых

В настоящее время обращаю внимание только на облигации с доходностью 12% и выше (до налогов). Ещё есть интересные идеи, которыми хотел поделиться.

1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 104,91%
НКД: 18,79 р.
Доходность к погашению: 12,49% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026
Дюрация: 867 дней
Обзор компании тут.

2. Ювелит 001P-01
Компания по производству и продаже ювелирных изделий.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 102,6%
НКД: 31,57 р.
Доходность к погашению: 12,75% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
Дюрация: 770 дней

3. АБЗ-1 1Р02
Производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1046N6
Стоимость облигации: 100,6%
НКД: 5,59 р.
Доходность к погашению: 12,38% (купоны 12,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 03.12.2024
Дюрация: 490 дней

4. Софтлайн 002Р-01 (СЛ 002Р-01)
Поставщик ИТ-решений и сервисов.
Рейтинг: BBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A106A78
Стоимость облигации: 100,49%
НКД: 9,17 р.
Доходность к погашению: 12,7% (купоны 12,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 20.02.2026
Дюрация: 837 дней

5. ВИС Финанс БП03
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A1060Y4
Стоимость облигации: 101,99%
НКД: 0,71 р.
Доходность к погашению: 12,6% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 31.03.2026
Дюрация: 868 дней

6. Промомед (iПМЕДДМ1Р2)
Фармацевтическая компания, занимающаяся разработкой, производством, исследованиями и продажей лекарств.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A103G91
Стоимость облигации: 97,71%
НКД: 37,8 р.
Доходность к погашению: 12,06% (купоны 9,45%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 26.07.2024
Дюрация: 375 дней

7. ЗАСЛОН 1Р1
Научно-технический центр, который занимается разработкой, производством информационных и комплексных систем автоматизированного управления для самолетов, вертолетов, радиолокационные комплексы для кораблей.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1064Х8
Стоимость облигации: 100,94%
НКД: 21,58 р.
Доходность к погашению: 12,44% (купоны 12,5%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 16.04.2026
Обзор компании тут.
Дюрация: 882 дня

8. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 99,3%
НКД: 4,51 р.
Доходность к погашению: 12,7% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 04.12.2025
Дюрация: 680 дней

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю все сделки;
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

Облигации

https://t.me/invest_amn

Инвестиции с умом

Мос. обл

356

6 902

с 27 декабря 2022

42 Комментария

Iskanderravilov
21 июня 2023, 09:06
Смысл этих облигаций, половина из которых дефолтнутся, если на вкладе столько же можно получить за такой срок?
0
- fr00m
  21 июня 2023, 09:15
  Iskanderravilov, ждем от вас пост с подборкой вкладов 10+%…
  p.s. конечно же от банков, с которыми не грозит поход в АСВ
  +20
  - Инвестиции с умом
    21 июня 2023, 09:23
    fr00m, 10+ только на 3 года есть. Недавно делал подборку вкладов, но до года
    +2
  - Калькулятор облигаций
    21 июня 2023, 11:19
    fr00m,
    
    +1
    - fr00m
      21 июня 2023, 11:25
      Калькулятор облигаций, я и не утверждал что их нет. Но это настолько единичные истории… По поводу МКБ был тут товарищ, dekab1 если не ошибаюсь, он бы вам рассказал, почему туда не надо деньги относить
      0
      - Калькулятор облигаций
        21 июня 2023, 11:27
        fr00m, он может рассказать что угодно, к примеру, что по улице ночью опасно ходить.
        +1
      - Tenant
        21 июня 2023, 13:07
        fr00m, если уж сравнивать вклады с облигациями, то там, конечно, не 10.5. Там номинальная 9.2% с ежемесячным начислением. Не читайте полуграмотных калькуляторов, считайте все сами.
        +1
    - Veta Margo
      22 июня 2023, 06:03
      Калькулятор облигаций, но это вклад на 1100 дней? Да кто же захочет на такой срок заморозить деньги? Облигации выглядят гораздо интереснее. И купон для реинвестирования (или для жизни, кому как) регулярно поступает. И в случае необходимости реализовать их можно и деньги вытащить.
      +1
  - Калькулятор облигаций
    21 июня 2023, 11:21
    fr00m, а так вообще уже все посчитано и проверено, 1 дефолт по ВДО из портфеля и доходность сразу как на вкладе: dzen.ru/media/id/5cd869440092d700b8988b83/kak-pravilno-sostavit-portfel-obligacii-6481d5de9506570f87392173
    0
  - Alex3003
    22 июня 2023, 10:20
    fr00m, чем вам не нравится поход в асв, когда вам обязательно отдадут и вклад и проценты и уверяю вас это лучше походы в суд при банкротстве компании у которой вы купили облигации. Из 3 очереди вы с уверенностью 100% ничего не получите.
    0
- Марвин_Инвестор
  21 июня 2023, 09:22
  Iskanderravilov, где такие вклады по 12%+ на год, что за банк(и)?
  0
  - Iskanderravilov
    21 июня 2023, 09:40
    Марвин_Инвестор, 12%+ нет, есть 9-10%, т.е. столько же, сколько по облигациям в посте за вычетом налогов и комиссий брокера.
    +1
    - Марвин_Инвестор
      21 июня 2023, 09:46
      Iskanderravilov, даже про 9-10% о вкладах ничего не знаю, знаю о 8,3% что такие есть.
      Так какие банки могут такой вклад открыть и 9-10 которые они обещают это на год или как обычно на первые 4-6 мес?
      0
    - Igor B
      21 июня 2023, 21:27
      Iskanderravilov, по вкладам свыше миллиона, к сожалению, тоже надо платить налог.
      0
  - evg_gen +100(100)
    21 июня 2023, 09:45
    Марвин_Инвестор, ну так то 12% без налога, а с налогом всего 10,44 получается
    риск не стоит премии
    +1
    - Марвин_Инвестор
      21 июня 2023, 09:47
      evg_gen, да налог на купон (если про него говорим) не выше 1%
      0
      - Iskanderravilov
        21 июня 2023, 09:58
        Марвин_Инвестор, Не поленился, специально посчитал доходность Промомед (iПМЕДДМ1Р2) с учетом налогов и комиссий — 9,79%
        +3
        Марвин_Инвестор
        21 июня 2023, 10:01
        Iskanderravilov, да возможно даже и меньше. Ну и не стоит такие бумаги добирать там есть и интереснее выпуски да и вообще в целом в ВДО есть норм. бумаги нормальной доходность. Как вариант выше был выпуск девелопера — ГК Пионер.
        0
Starushka
21 июня 2023, 09:23
нет таких вкладов, был 11% в несистемообразующем банке на 3 года, мониторю постоянно.
+1
- Andrew1979
  21 июня 2023, 10:15
  Starushka, Мне сегодня товарищ как раз написал что ему предложил ВТБ вклад под 12-13% годовых с ежедневным пополнением процентов и сроком от 1 дня. Сумма от 20 млн. Мне вклады и облиги не интересны в принципе, посмотрите Вы, может Вас заинтересует такое, если прям мониторите постоянно.
  
  0
  - mr. regik
    21 июня 2023, 11:58
    Andrew1979, ага, ОТ 20 млн. Маленький такой нюанс.
    +2
    - Лесенкой
      22 июня 2023, 21:32
      mr. regik,
      Ну да. Попробуй их потом обратно выдернуть, если вдруг что — даже если х с ними с процентами
      0
  - Starushka
    21 июня 2023, 13:37
    Andrew1979, спасибо за информацию, в ВТБ я премиум клиент, там для этого на счетах надо держать2 млн не так уж и много,20 млн конечно не потяну, жду повышения ключа и размещения оставшихся средств хотя-бы под 11-12%, с облигациями пока не сложилось.
    0
- sql92
  21 июня 2023, 13:31
  нет таких вкладов, был 11% в несистемообразующем банке на 3 года
  Сейчас на ФУ вклад от МКБ 11% годовых, 3 года выплата в конце. Вклад до 1,4 млн, даже в мелком банке застрахован государством. По сути как ОФЗ получается.
  0
Снежко
21 июня 2023, 09:24
Все Вдо от лукавого
Лучше папирками топ 10 торговать
Из них на памяти только кокос дефолтнулся
Чем этими чудищами неведомыми под названием вдо
0
Starushka
21 июня 2023, 09:24
и то для новых клиентов
0
Марвин_Инвестор
21 июня 2023, 09:51
Вклады восновном все под ставку подгоняют, либо обещают на первый квартал высокую доху потом снижают и в среднем всеравно около ставки выходит. Поэтому банк это не про обогащение, а про то что хотябы хоть как-то денег сберечь )
ВДО сойдет для тех кто шарит в конторах облиги которых он будет закупать.
Не все из них обязательно дефолтнуться есть и норм. облиги девелоперов, например Самолет, у него последние выпуски минимум 12% по купонам были.
+2
- Starushka
  21 июня 2023, 13:46
  Марвин_Инвестор, А вот с САМОЛЕТОМ я была бы крайне осторожна, как впрочем и с другими девелоперами, черных лебедей в виде недостроя, непродажи построенного и др. рисками. Да и ипотечного кризиса нам неминовать.
  +2
  - Марвин_Инвестор
    21 июня 2023, 17:18
    Starushka, Да ладно, какой там недострой? Все через эксроу счета. Максимум что будет, не построят пруд, не сделают альпийскую горку во вдоре, сократят парковочные места, вместо гранита во входной группе сделают дешманскую плитку и лифт какой-нить позорный установят.
    А стройку особенно магнит на фоне последнего M&A видимо федерального масштаба устроит. Так как у Самолета идут дела скоро и ПИК перегонит. Облиги Эталона кстати тоже как вариант.
    0
Осторожный спекулянт
21 июня 2023, 11:02
Слишком большая дюрация для текущей ситуации. На 3-5% вообще легко схуднуть на ближайших заседаниях ЦБ..

Уж лучше попридержать кэш.
+4
- Калькулятор облигаций
  21 июня 2023, 11:32
  Осторожный спекулянт, кэш лучше не держать. Если сейчас банк Открытие даёт 9,5% на 3 года, то при повышении ставки до 11% и размещении средств не сегодня, а осенью (после повышения ставки ЦБ), сумма чистой прибыли будет равна по итогу. Теперь вопрос: ждём ли вклады осенью под 11%? Не ждём, а значит в кэше сидеть нет смысла
  +2
  - Starushka
    21 июня 2023, 13:48
    Калькулятор облигаций, накопительные счета хороший вариант для краткосрока.
    +2
    - Калькулятор облигаций
      21 июня 2023, 15:51
      Starushka, согласен!
      0
    - Осторожный спекулянт
      21 июня 2023, 19:09
      Starushka, поддерживаю. Да, процент поменьше, но на 3 года не готов морозить средства.
      0
      - Starushka
        22 июня 2023, 14:11
        Осторожный спекулянт, накопительные счета с хорошей доходностью только на 2-3 мес там нужно скакать из банка вбанк, но приспособиться можно
        0
        Осторожный спекулянт
        22 июня 2023, 18:38
        Starushka, ну у вас, по идее, должны быть разной длины вклады (как это, лесенка называется?), поэтому часть на вкладах, а краткосрочный буфер модно и поперетаскивать раз в квартал)
        0
        Starushka
        22 июня 2023, 21:25
        Осторожный спекулянт, ну что-топохожее.
        0
Ирина Чернецова
21 июня 2023, 11:42
Хорошая подборка! У меня в портфеле есть некоторые из этих облигаций, взятые на размещении, все торгуются выше номинала.

Строго говоря, ruBBB+ (эксперт РА), ВВВ+ (АКРА) и уж тем более ruА (эксперт РА) — это не ВДО. Риски на трёхлетнем горизонте есть, конечно, поэтому надо следить за финансовой отчётностью эмитентов.

Кроме того, стоит балансировать портфель облигациями понадёжнее. Пусть даже доходность по ним 9-10% (но можно повысить доходность, если портфель облигаций формировать на ИИС). На мой взгляд, это имеет смысл для крупных портфелей.
+2
Veta Margo
22 июня 2023, 05:59
Спасибо за подборку
0