О стратегии инвестирования.

— Скажите, пожалуйста, куда мне отсюда идти?

— А куда ты хочешь попасть? — ответил Кот.

— Мне все равно… — сказала Алиса.

— Тогда все равно, куда и идти, — заметил Кот.

Льюис Кэрролл. Алиса в стране чудес

Стратегия — это ваш план по наполнению портфеля активами для закрытия задач которые вы ставите перед инвестированием

Различных стратегий огромное количество и они могут очень сильно отличаться друг от друга: по инструментам / по срокам / терпимости к риску / затрачиваемому времени на управление / а ещё много других интересных параметров

Плохая новость  

Единственно верной стратегии нет, все мы разные и у нас разные задачи, следовательно и стратегии под задачи подходят разные

Хорошая новость 

Есть много готовых стратегий которые уже доказали свою эффективность и можно легко начать пользоваться готовым опытом

Так как я сам за инвестирование (а не трейдинг). То ниже 3 зарекомендовавших себя стратегий, для создания инвестиционного портфеля

Стратегия «60/40»

Начнём мы с классики. Стратегия, предполагает, что 60% вы держите в акциях, а 40% — в облигациях. 

С одной стороны вы снижаете риски, так как 40% облигаций в портфеле дают во-первых хорошо прогнозируемую доходность, а во-вторых регулярные купоны которые можно реинвестировать. 

С другой стороны вы не пропускаете стремительный рост рынка в акциях. Так как 60% активов приходится на акции. Дивиденды также реинвестируются. 

Бонусом тут выступает ребалансировка. К примеру если акции сильно падают в цене, а по части облигаций пришло время погашения, то можно купить на эти деньги подешевевшие акции. 

Данная стратегия хороший вариант для старта 

Всепогодная стратегия 

Идея принадлежит Рэю Далио, основателю Bridgewater Associates (крупнейшего хедж-фонда в мире). 

Стратегия, предполагает, что 30% вы держите в акциях широким рынком, а 40% — в длинных облигациях (срок погашения более 5 лет), 15% в среднесрочных облигациях (срок погашения от 3 до 5 лет), по 7,5% приходится на золото и сырьевые товары. Когда пропорции сильно смещаются, то проводится ребалансировка. 

Стратегия хорошо работает, но основной её плюс это сохранение капитала, а не увеличение. Так как доля акций в портфеле небольшая даже сильный рост рынка отразится умеренным ростом портфеля.

[Про доходность акций и облигаций разбираем регулярно, последний раз тут] 

Стратегия стоимостного инвестирования 

Стратегия, предполагает, вложения в фундаментально интересные компании на долгосрок.

Лучше всего её охарактеризовали так: «Реалист, который покупает у пессимистов и продает оптимистам» — Бенджамин Грэм.

Т.е. это компании с небольшими долгами и сильными денежными потоками к примеру такие как Группа Позитив $POSI или со стабильным бизнесом с сильным конкурентным преимуществами вроде ФосАгро $PHOR (уникальная ресурсная база и дешёвая энергия)

Я придерживаюсь именно этой стратегии. 

Из недостатков: стратегия требует серьёзных временных затрат на выбор и сравнения конкретных компаний. 

Эти весёлые отчёты компаний и увлекательный анализ отрасли от разных инвест домов. Тонны информации которую надо прочитать и как-то связать между собой

Из плюсов: Такая стратегия даёт отличный результат, при небольшом количестве сделок в месяц. Большая часть из которых сводится к докупкам

В каждый отдельный момент спекулянты в Пульсе (и на других сервисах) блистают огромными доходностями, затмевая разум, тех кто не знает, что 90% этих «звёзд» новые каждый год 😬

Но мой портфель отлично закрывает мои задачи, а именно создание ещё одного источника дохода. А это уже не спринт, а марафон 🏃

-

Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи». 

Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией