Безопасная стратегия инвестирования для неопытных инвесторов

Стратегия инвестирования на фондовом рынке исключительно для неопытных и пассивных инвесторов.

Основана на рекомендации Бенджамина Грэма, автора разумного инвестора. Адаптировал ее на фонды, вместо отдельных активов.

1. Покупаем:
На 50% капитала фонд на индекс Мосбиржи. Например SBMX (от Сбера) или EQMX (от ВТБ).
На 25% фонд на государственные облигации ОФЗ, например SBGB (от Сбера).
На 25% государственные облигации ОФЗ-ИН 52003 или 52004 (линкеры на инфляцию)

2. Раз в полгода перебалансируем портфель. Если вырос фонд на акции, то продаем, чтобы доля осталась 50%, на денежные средства в равных долях докупаем фонд на облигации и ОФЗ-ИН.
Если выросли облигации, то наоборот продаем их, и докупаем фонд на акции.

На мой взгляд, одна из самых безопасных стратегий на российском фондовом рынке для неопытных инвесторов. Не ИИР.
Указанные фонды повторяют индекс акций и облигаций и комиссия в год около 0.8%

О некотором отставании фондов от индекса я знаю, но пассивным и неопытным инвесторам проще с фондами, чем с отдельными акциями.
Хотя лично я как активный инвестор, не люблю фонды, а предпочитаю покупать все акции и облигации сам напрямую.

Дополнение. Эта стратегия должна дополнять другие активы — вклады в банках, недвижимость, физическое золото (если очень хочется).
Если хотите уменьшить риск на фондовом рынке, увеличьте долю облигаций ОФЗ-ИН в пассивном портфеле. Они индексируются по официальной инфляции в России и плюс 2,5% купонов в год. У меня лично в портфеле ОФЗ-ИН занимают 50% долю.