Победитель конкурса «Лучший частный инвестор-2022» о принципах инвестирования и выборе инструментов

Ежегодно Московская Биржа проводит конкурс «Лучший частный инвестор», в котором в 2022 победила клиентка «Финама» под ником DianaL88. Мы уточнили у Дианы о принципах инвестирования, которые помогают ей побеждать на бирже и в жизни.

Справка: DianaL88 в 2022 году заняла 3 место в номинациях «Лучший частный инвестор» и «Лучший частный инвестор на фондовом рынке» с результатом 140% доходности.

— Диана, сколько времени вы уже инвестируете? Как приняли решение выйти на биржу, с чего начинали и почему выбрали «Финам»?
— О рынке ценных бумаг узнала от знакомых в 2008 году. Начала интересоваться и самостоятельно изучать возможности фондового рынка с этого времени — канал РБК, экономические программы, теоретические основы. Активно торговать начала около двух лет назад, с 2021 года. Открыла брокерский счет вначале с минимальным размером портфеля, постепенно увеличивала сумму. «Финам» выбрала, так как брокер входит в крупную международную финансовую группу и является надежной компанией в своем сегменте.

— Какую стратегию и инструменты вы используете, в том числе для победы в конкурсе?
— Как правило, использую стратегию торговли внутри дня. Основная ее идея – краткосрочные сделки на внутридневной волатильности инструментов. Длинные позиции стараюсь не держать, открытые позиции никогда не переношу на другой торговый день ввиду нестабильности рынка в настоящее время. В работе использую в основном бумаги второго и третьего эшелона, хотя они и считаются более рискованными в сравнении с «голубыми фишками». Но они приносят существенный доход. Акции каких-то конкретных компаний выделить сложно, их много.

— Какой у вас средний объем позиции и почему?
— Начинала с 60 тыс. руб., постепенно наращивая объем. В настоящее время для меня оптимальный объем позиции — 200 тыс. руб., так как при вложении в высокорисковые и не самые ликвидные инструменты эта сумма является для меня приемлемой в случае возможной коррекции цены.

— На какие технические индикаторы и информацию ориентируетесь при оценке перспектив движения инструмента?
— Фундаментальный анализ чаще используется для долгосрочных инвестиций, поэтому ему я уделяю меньше внимания. Технический анализ для меня более применим, его использую для расчета дальнейшего направления движения инструмента. В основном это изучение графиков в разных временных интервалах, уровни поддержки и сопротивления, оборот в деньгах внутри дня и много других факторов, влияющих на тенденцию движения какого-либо инструмента. Но есть факторы, не зависящие от анализа – обвал мировых рынков, негативные новости, которые ведут к непредвиденным обстоятельствам и поведению рынка ценных бумаг. На них также ориентируюсь.

— По каким признакам понимаете, что надо заходить или выходить из сделки, сколько в среднем находитесь в позиции?
— В первую очередь обращаю внимание на уровни поддержки и сопротивления, на спрос-предложение и торговый оборот по инструменту внутри дня, увеличение волатильности инструмента. Время нахождения в позиции — от нескольких минут до пары часов.

— Какими основными принципами руководствуетесь при торговле на бирже? Сформулировали самостоятельно или светлые головы «подсказали»?
— Основные принципы при торговле на бирже сформировались благодаря личному опыту. Во-первых, я уверена в своих рассуждениях, верю в себя и свои возможности. Второй принцип — если купила акции, а они падают в цене, лучше продать с небольшим убытком. И я никогда не оставляю открытые позиции на другой торговый день, ведь завтра будут новые возможности.

— Как нарабатывали свои навыки работы на бирже? Чему, как и где учились?
— Твердо убеждена в том, что очень многое можно познать именно на практике. Метод проб и ошибок, последующий анализ своих действий, разбор недочетов, осознание и применение их в своих будущих действиях — это самый эффективный путь. Необходимо понимать, что каждая ошибка — это твой новый опыт в копилку знаний. И конечно, в торговле на бирже очень важны дисциплина, стрессоустойчивость и выработка четких позиций, которым есть логическое объяснение.

— Как изменилась ваша торговая стратегия в 2022 году? Какие ожидания на 2023 год и далее?
— В прошлом году моя торговая стратегия кардинально изменилась по сравнению с 2021 годом. Если в 2021 году на финансовых рынках была относительно стабильная ситуация, то в 2022 году — крайняя неопределенность. В связи со сложившимися обстоятельствами в стране, беспрецедентным санкционным давлением, общей неопределенностью, а также крайне высокой волатильностью котировок, я сама себе поставила задачу не потерять ранее заработанное и суметь подстроиться под новые реалии рынка. Считаю, что в ближайшее время сохранится более-менее стабильная ситуация, однако неизбежно серьезное падение мировых рынков, в том числе и российского. Причина — перепроизводство долга и общая перекупленность мировых рынков.

— Инвестируете ли во что-то помимо биржевых инструментов? Может быть, есть экзотичные инвестиции типа вина, лошадей, драгоценных камней? Какое у вас отношение ко вкладам и недвижимости?
— Считаю, что на сегодня наиболее перспективным является вложение в физическое золото по причине нестабильности мировых финансовых рынков. Но нужно понимать, что вложение в золото – это не способ многократно заработать, а мера сохранения капитала. Касательно инвестирования в недвижимость — отношение посредственное, так как в кризисные времена стоимость ее, как правило, падает из-за низкого покупательского спроса. Вклады для меня являются нерезультативными, так как в банках низкие процентные ставки. В любом случае, считаю целесообразными вложения в разного рода инструменты. И да, лучшая инвестиция — это инвестиция в себя, в свою семью, детей, в улучшении жизненных необходимых потребностей. Моя основная цель инвестирования — заработать и реализовать свои мечты и желания :)

— Ну и напоследок дайте советы другим инвесторам
— Рекомендую начинать торговлю с наиболее ликвидных инструментов. Быть готовыми к потерям, адекватно оценивать свои возможности. Всегда использовать технический анализ (изучить теорию Ральфа Эллиотта). И конечно, быть терпеливыми, дисциплинированными, последовательно придерживаться выбранной стратегии инвестирования.