Владимир Гончаров
Владимир Гончаров личный блог
19 января 2023, 11:56

Как закрыть ИИС 2 типа?

Пришел в Налоговую за справкой  в которой будет указано, что я не получал налоговый вычет ИИС по 1 типа. Сказали нужно подать заявление, копию паспорта, копию договора и копии документов о внесении денежных средств на ИИС. Я так понял они в налоговой вообще не понимают разницу между вычетами и называют их социальными.
Кто получал справку какие документы копии давали и что писали в заявлении? 
Мне нужно чтобы брокер не удержал при закрытии ИИС доходы точнее налог с купонов облигаций.
48 Комментариев
  • Jame Bonds
    19 января 2023, 12:17
    Закрывал 2 года назад. Нужно в ФНС прийти с заявлением, форма относительно свободная, в интернете полно образцов. Про паспорт не помню, сделайте если хотят. Договор о присоединении нужен. Подтверждать внесение средств не нужно.
    Через месяц выдадут справку.

    Но! Также можно подать через личный кабинет налогоплательщика. Через примерно те же 30 дней пришлют справку на почту.
  • Сергей
    19 января 2023, 13:57
    Мне нужно чтобы брокер не удержал при закрытии ИИС доходы точнее налог с купонов облигаций.

     

    А разве есть льгота налогам с облигаций на ИИС? насколько я знаю, вам придется 13% заплатить в любом случае.

    • Aleksey Smirnoff
      19 января 2023, 14:01
      Сергей, нет, по типу Б освобождаются от налога и купоны
  • Aleksey Smirnoff
    19 января 2023, 14:00
    Есть такое дело. Два раза делал ИИСБ в разных инспекциях — два раза мучался с этими олухами. Но всё получилось, хоть и попили кровушки
  • Aleksey Smirnoff
    19 января 2023, 14:05

    Рекомендую к заявлению приложить распечатанное письмо ФНС

    www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_288414/96c60c11ee5b73882df84a7de3c4fb18f1a01961/

    «Заявление представляется налогоплательщиком в свободной форме. При этом к заявлению должны быть приложены копии документов, на основании которых открыт индивидуальный инвестиционный счет (далее — ИИС), либо иные документы, позволяющие идентифицировать ИИС.»

    вот и всё, что нужно

      • Aleksey Smirnoff
        19 января 2023, 14:15
        Владимир Гончаров, у меня тоже артачились, то им сам договор подавай, а у нас только договор присоединения (анкета по сути), то им подавай платёжки, которыми пополняли ИИС. Но мы не отставали тыкали их в это Письмо, они перекидывали с инспектора на инспектора и в итоге нашли кто в теме, она сказала что всё есть, больше ничего не надо, сделают справку и таки сделали, в срок.
        Хотя попутно даже присылали на почту отказ.
  • Aleksey Smirnoff
    19 января 2023, 14:08

     Небольшой лайфхак, который мне подсказали в налоговой:

    Если подавать заявление через личный кабинет, то они обязаны предоставить справку через 3 недели, а если ногами идти — то через месяц

      • Aleksey Smirnoff
        19 января 2023, 14:14
        Владимир Гончаров, честно говоря — не знаю, не проверял
  • Игорь ПМ
    19 января 2023, 16:23
    С советских времен я привык, прежде чем куда-то идти, чтобы решить какой-либо вопрос, в начале — изучить рукдоки.
    В доинтернетовскую эру это было сложно — надо было иметь феноменальную память (например, для знакомства с хорошей девушкой надо было как минимум знать наизусть что-то из Пушкина и/или Есенина (например, в одном из НИИ Рязани было модно знать наизусть «Евгения Онегина») и т.п.), кучу справочников, регулярно ходить в библиотеки и т.п.
    Современная инфальтивность, при наличии Интернета, мне не понятна!
  • Владимир
    20 января 2023, 09:26
    Жена в декабре закрывала ИИС Б в сбере, город Москва.
    1.Подать через ЛК налоговой заявление (Каталог обращений/Обратиться в свободной форме) либо сходить ножками в налоговую. Текс заявления : 

    В соответствии с подпунктом 3 пункта 4 статьи 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ) прошу выдать справку о подтверждении факта неполучения налогоплательщиком инвестиционного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, и подтверждении факта отсутствия у налогоплательщика в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счёта для предъявления налоговому агенту ИНН 7707083893 ПАО Сбербанк с целью получения инвестиционного налогового вычета в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счёте №ХХХХХХ, открытом согласно Извещению к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета (Условия ИИС) (прилагаю).

    Ограничения, установленные подпунктом 4 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, мною соблюдены, а именно: — инвестиционный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, мною не заявлялся;
    — иные договоры на ведение индивидуального инвестиционного счёта в течение срока действия указанного в настоящем заявлении договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта у меня отсутствовали.
    Либо найти в интернете.
    К заявлению приложить Извещение о присоеденении к сберу, ИИС (на почту приходит от сбера при открытии ИИС).
    Где-то через неделю на почту придет письмо, что справка готова и надо идти в налоговую за ней — не торопитесь физически справки в налоговой скорее всего нет, либо звоните, либо ждите 30 дней от подачи заявления(может меньше, можно позвонить в налоговую и уточнить), после получения справки надо лично идти к брокеру для закрытия ИИС Б(у кого премиальное обслуживание в сбере вроде можно закрыть ИИС Б в отделении сбера где есть премиальное отделение, не пробовал — можно позвонить брокеру для уточнения).
    Вот в принципе и все, закрытие счета/перевод ЦБ и ДС несколько дней, по окончанию закрытия на почту придет уведомление о закрытии.

    Дополнение: брокер сбер сказал, что некоторым приходит справка с электронной подписью от налоговой на почту — тогда идти в налоговую не нужно, но это зависит от налоговой.
      • Владимир
        20 января 2023, 13:17
        Владимир Гончаров, в сбере при закрытии ИИС ЦБ переводят на брокерский счет открытый к этому ИИС (вроде даже бесплатно, я во всяком случае списания не увидел), а ДС переводят на счет в банке. Данные в сбере о цене и дате покупки ЦБ автоматически подтягиваются при переводе с ИИС на брокерский сбера, можно отдельно у брокера запросить отчет по переведенным ЦБ, но если в сбере остаешься — особо не нужен (может он даже приходит при закрытии ИИС, точно не помню). Если после закрытия ИИС в сбере хочешь перевести ЦБ к другому брокеру (я переводил в Тинькофф), то для корректного учета срока и стоимости ЦБ нужно ехать в депозитарий сбера, брать выписки по движению ЦБ по счетам депо с мокрой печатью(платно), у брокера также брать выписки с мокрой печатью по ЦБ и все это относить/посылать по почте в Тинькофф — вообщем напряжное дело никому не советую, проще все продать и деньги перевести.
  • Dygalas
    21 января 2023, 14:20
    Неужели у всех тип б такой выгодный? Вот, например, ввел ты 1млн руб. По типу а ты можешь вернуть 52к. А по типу Б надо чтобы доходность на счете была больше 40%. Откуда у всех такие показатели или я не правильно рассуждаю 🤔?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн