19 января 2023, 11:56

Как закрыть ИИС 2 типа?

Пришел в Налоговую за справкой в которой будет указано, что я не получал налоговый вычет ИИС по 1 типа. Сказали нужно подать заявление, копию паспорта, копию договора и копии документов о внесении денежных средств на ИИС. Я так понял они в налоговой вообще не понимают разницу между вычетами и называют их социальными.
Кто получал справку какие документы копии давали и что писали в заявлении?
Мне нужно чтобы брокер не удержал при закрытии ИИС доходы точнее налог с купонов облигаций.

ИИС

kuza84

Владимир Гончаров

Краснодар

165

7 340

с 15 октября 2017

48 Комментариев

Jame Bonds
19 января 2023, 12:17
Закрывал 2 года назад. Нужно в ФНС прийти с заявлением, форма относительно свободная, в интернете полно образцов. Про паспорт не помню, сделайте если хотят. Договор о присоединении нужен. Подтверждать внесение средств не нужно.
Через месяц выдадут справку.

Но! Также можно подать через личный кабинет налогоплательщика. Через примерно те же 30 дней пришлют справку на почту.
+3
Сергей
19 января 2023, 13:57
Мне нужно чтобы брокер не удержал при закрытии ИИС доходы точнее налог с купонов облигаций.

А разве есть льгота налогам с облигаций на ИИС? насколько я знаю, вам придется 13% заплатить в любом случае.
0
- Aleksey Smirnoff
  19 января 2023, 14:01
  Сергей, нет, по типу Б освобождаются от налога и купоны
  +1
Aleksey Smirnoff
19 января 2023, 14:00
Есть такое дело. Два раза делал ИИСБ в разных инспекциях — два раза мучался с этими олухами. Но всё получилось, хоть и попили кровушки
+2
Aleksey Smirnoff
19 января 2023, 14:05
Рекомендую к заявлению приложить распечатанное письмо ФНС
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_288414/96c60c11ee5b73882df84a7de3c4fb18f1a01961/
«Заявление представляется налогоплательщиком в свободной форме. При этом к заявлению должны быть приложены копии документов, на основании которых открыт индивидуальный инвестиционный счет (далее — ИИС), либо иные документы, позволяющие идентифицировать ИИС.»
вот и всё, что нужно
+1
- Владимир Гончаров
  19 января 2023, 14:09
  Aleksey Smirnoff, я им дам брокерский отчет ИИС за месяц от брокера распечатанный, там видно дата и сумма зачисление и распечатку извещения с № счета т.к. открывал удаленно.
  +1
  - Aleksey Smirnoff
    19 января 2023, 14:15
    Владимир Гончаров, у меня тоже артачились, то им сам договор подавай, а у нас только договор присоединения (анкета по сути), то им подавай платёжки, которыми пополняли ИИС. Но мы не отставали тыкали их в это Письмо, они перекидывали с инспектора на инспектора и в итоге нашли кто в теме, она сказала что всё есть, больше ничего не надо, сделают справку и таки сделали, в срок.
    Хотя попутно даже присылали на почту отказ.
    +1
Aleksey Smirnoff
19 января 2023, 14:08
Небольшой лайфхак, который мне подсказали в налоговой:
Если подавать заявление через личный кабинет, то они обязаны предоставить справку через 3 недели, а если ногами идти — то через месяц
+1
- Владимир Гончаров
  19 января 2023, 14:10
  Aleksey Smirnoff, а документы они в ЛК принимают в каком формате? типа PDF сойдет или надо сканировать заявление?
  0
  - Aleksey Smirnoff
    19 января 2023, 14:14
    Владимир Гончаров, честно говоря — не знаю, не проверял
    0
Игорь ПМ
19 января 2023, 16:23
С советских времен я привык, прежде чем куда-то идти, чтобы решить какой-либо вопрос, в начале — изучить рукдоки.
В доинтернетовскую эру это было сложно — надо было иметь феноменальную память (например, для знакомства с хорошей девушкой надо было как минимум знать наизусть что-то из Пушкина и/или Есенина (например, в одном из НИИ Рязани было модно знать наизусть «Евгения Онегина») и т.п.), кучу справочников, регулярно ходить в библиотеки и т.п.
Современная инфальтивность, при наличии Интернета, мне не понятна!
0
Владимир
20 января 2023, 09:26
Жена в декабре закрывала ИИС Б в сбере, город Москва.
1.Подать через ЛК налоговой заявление (Каталог обращений/Обратиться в свободной форме) либо сходить ножками в налоговую. Текс заявления :

В соответствии с подпунктом 3 пункта 4 статьи 219.1 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ) прошу выдать справку о подтверждении факта неполучения налогоплательщиком инвестиционного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, и подтверждении факта отсутствия у налогоплательщика в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счёта для предъявления налоговому агенту ИНН 7707083893 ПАО Сбербанк с целью получения инвестиционного налогового вычета в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счёте №ХХХХХХ, открытом согласно Извещению к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета (Условия ИИС) (прилагаю).
Ограничения, установленные подпунктом 4 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, мною соблюдены, а именно: — инвестиционный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ, мною не заявлялся;
— иные договоры на ведение индивидуального инвестиционного счёта в течение срока действия указанного в настоящем заявлении договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта у меня отсутствовали.
Либо найти в интернете.
К заявлению приложить Извещение о присоеденении к сберу, ИИС (на почту приходит от сбера при открытии ИИС).
Где-то через неделю на почту придет письмо, что справка готова и надо идти в налоговую за ней — не торопитесь физически справки в налоговой скорее всего нет, либо звоните, либо ждите 30 дней от подачи заявления(может меньше, можно позвонить в налоговую и уточнить), после получения справки надо лично идти к брокеру для закрытия ИИС Б(у кого премиальное обслуживание в сбере вроде можно закрыть ИИС Б в отделении сбера где есть премиальное отделение, не пробовал — можно позвонить брокеру для уточнения).
Вот в принципе и все, закрытие счета/перевод ЦБ и ДС несколько дней, по окончанию закрытия на почту придет уведомление о закрытии.

Дополнение: брокер сбер сказал, что некоторым приходит справка с электронной подписью от налоговой на почту — тогда идти в налоговую не нужно, но это зависит от налоговой.
+1
- Владимир Гончаров
  20 января 2023, 13:03
  Владимир, а как насчет взять справку в сбере о цене покупки бумаг на ИИС, ведь бумаги переведут, а цену покупки какую поставят?
  0
  - Владимир
    20 января 2023, 13:17
    Владимир Гончаров, в сбере при закрытии ИИС ЦБ переводят на брокерский счет открытый к этому ИИС (вроде даже бесплатно, я во всяком случае списания не увидел), а ДС переводят на счет в банке. Данные в сбере о цене и дате покупки ЦБ автоматически подтягиваются при переводе с ИИС на брокерский сбера, можно отдельно у брокера запросить отчет по переведенным ЦБ, но если в сбере остаешься — особо не нужен (может он даже приходит при закрытии ИИС, точно не помню). Если после закрытия ИИС в сбере хочешь перевести ЦБ к другому брокеру (я переводил в Тинькофф), то для корректного учета срока и стоимости ЦБ нужно ехать в депозитарий сбера, брать выписки по движению ЦБ по счетам депо с мокрой печатью(платно), у брокера также брать выписки с мокрой печатью по ЦБ и все это относить/посылать по почте в Тинькофф — вообщем напряжное дело никому не советую, проще все продать и деньги перевести.
    +1
Dygalas
21 января 2023, 14:20
Неужели у всех тип б такой выгодный? Вот, например, ввел ты 1млн руб. По типу а ты можешь вернуть 52к. А по типу Б надо чтобы доходность на счете была больше 40%. Откуда у всех такие показатели или я не правильно рассуждаю 🤔?
0