Портфель пятиклассника. Бабушка приехала (часть 1)

                                                                                                                                                      Как хороши, как свежи были розы! (И.С.Тургенев)

Вот и закончилось плаванье нашего пятиклассника в бурных водах финансового океана. Это было прекрасное путешествие в мир реальных инвестиций.
Увы, оно оказалось совсем недолгим. А ведь как хорошо всё начиналось… 

Ты помнишь, как всё начиналось?

Однажды в летний погожий денёк наш пятиклассник вернулся из школы в приподнятом настроении и, швырнув в угол портфель, с ходу заявил:

— Хочу стать инвестором!

Это было неожиданно, но объяснимо. В то время на рынке царила эйфория, был денежный бум, брось в рынок жалкий рубль и он вернётся к тебе полноценным миллионом. Всё вокруг бурно росло и колосилось. На смартлабе наблюдалось столпотворение инвесторов, каждый второй собирался выйти на пенсию в 35, включая самого Тимофея. Все хотели ничего не делать, а только «делать деньги» на бирже. Со смартлабовцами всё было понятно, но откуда такое желание возникло у пятиклассника, которому было плевать на всё, кроме футбола?
Оказалось, что его одноклассница Карпухина поведала недавнюю историю своего отца, видного финансиста Карпухи, который десять лет был на бирже спекулянтом, но преуспеть так и не смог. Однако стоило ему стать инвестором, как один миллион за другим начал преследовать счастливое семейство. Сомневаться в этом не приходилось, в доказательство одноклассница Карпухина помахала новеньким «Айфоном».

— Может, тебе тоже нужен «Айфон»? – осторожно предположил я.
— Лучше скажи, что мне прочесть про эти инвестиции, - твёрдо сказал пятиклассник, — Посоветуй самую тонкую книжку, но чтобы в ней было написано, как сделать много бабла. 
Я не стал спрашивать, зачем пятикласснику столько денег и, тем более, бабла. Я часто слышал, что для того, чтобы начать инвестировать в акции, нужны базовые знания по предмету. Но я также отлично знал про нелюбовь нашего героя к чтению книг.
— Зачем что-то читать? — воскликнул я, — Есть способ намного проще. Снип-снап-снурре, пурре-базелюрре! Стоит тебе произнести это волшебное заклинание, как деньги сами потекут к тебе рекой. Надо только заранее определиться, в каких купюрах...
— А ведь я по-серьёзному спрашиваю, — нахмурился пятиклассник, — Мне не до шуток, сказочник.
На меня пристально смотрели зелёные глаза начинающего инвестора. Мне стало стыдно. 
— Тонкой книги нет, — выдал я горькую правду, — Все эти проклятые финансисты обожают лить воду, поэтому книги у них все толстые. Я и сам ни одной из них не смог дочитать до конца. Но из этого тупика есть элегантный выход, это — смартлаб. Точнее, персональные блоги некоторых авторов на нём. Вот тебе три лучших блога.

В подтверждение своих слов я выдал юному инвестору этот список:

Александр Шадрин. Могучий инвестор из Питера. Мощный аналитик. Гвозди бы делать из этих людей, крепче бы не было в мире гвоздей. 

Ильшат Юмагулов. Глубокий эксперт из Уфы. Титан инвестиций. Автор смелого девиза «На пенсию в 65».

На пенсию в 35. Остроумный пенсионер из Москвы. Он же — Бабайкин. Автор книги с таким же названием, как и его ник на СЛ. Пожалуй, автор самых ярких и интересных постов на тему инвестиций. Настоящий писатель.

Как видите, я весьма основательно подошёл к делу. 

— Больше читать ничего не нужно, тебе хватит этой троицы, — заключил я, - Это не какие-то виртуальные теоретики, а настоящие инвесторы-практики. Можно сказать, бригадиры инвестиционного цеха. Которые съели не одну собаку… Это уникальная возможность получить бесценные знания. Совершенно бесплатно. На блюдечке с голубой каёмочкой. И главное, никаких толстых книг...
— Ты часом не рекламным агентом их будешь? — засомневался пятиклассник, — Уж больно гладко причёсываешь. Про финансиста Карпуху, смотрю, ни слова...
— Да как ты мог подумать? — возмутился я, — Карпуха тоже входит в эту троицу! Вот, держи его блог – karpov72.

Пятиклассник удовлетворённо шмыгнул носом.
Я же говорил, что основательно подошёл к делу. Откуда мне было знать, что за целых три года стервец ни разу не заглянет ни в один из всех этих полезных блогов?.. 
...

Рождение портфеля
На следующий день пятиклассник снова пришёл из школы. По его лицу было видно, что он опять общался с одноклассницей Карпухиной.

— Научи меня покупать акции, — с ходу заявил пятиклассник, — Говорят, для этого нужен какой-то портфель. Тот, который приносит бабки. Где мне взять такой портфель?
Я поперхнулся табачным дымом. Да если бы я знал про такой волшебный портфель, стал бы я убивать столько лет на познание секретов трейдинга?
- Может, Карпуха знает? — видя моё замешательство, неожиданно уточнил пятиклассник.
— Карпуха знает, — кивнул я, — Только погоди, ведь у него свой портфель. Специальный. А зачем тебе чужой портфель? У тебя должен быть свой. Личный. Портфель пятиклассника. Как тебе?
— Да хоть семиклассника, лишь бы он приносил бабло! — радостно согласился будущий инвестор, — Когда начинаем?
— Я должен выработать торговую стратегию, — ответил я, — Что, как и когда мы покупаем, какие риски закладываем, при этом разумная диверсификация...
— Опять эти дурацкие слова! — перебил меня пятиклассник, — Не морочь мне голову, сам же говорил про проклятых финансистов. Сделай мне портфель, который приносит бабки. Только настоящий портфель, как у финансиста Карпухи. Только портфель и никакого трейдинга!
— Это как? — не понял я.
— А вот так, я не хочу превратиться в тебя, — внезапно объявил школяр.
И подсунул мне под нос эту картинку:

Мдяя… Такого подвоха я никак не ожидал. Как же болезненна ты бываешь порой, о, горькая правда!
Без лишних слов мне стало понятно, что глазастый школьник метко подметил некоторые детали, характеризующие меня как не самого удачливого трейдера.
— Будет тебе портфель, — твёрдо сказал я и засучил рукава.
...

Портфель пятиклассника

Такова краткая предыстория появления стратегии инвестирования, получившей название «Портфель пятиклассника».
Правила стратегии были настолько просты, что проще мог быть только какой-нибудь «портфель лежебоки» или «рюкзак тунеядца». Судите сами. Один раз в полгода надо было купить семь лучших акций, поставить стоп-лосс в -15% от цены покупки и… И всё. Спустя шесть месяцев повторить то же самое. И опять – всё, больше никаких телодвижений. Ключевой навык инвестора – ничего не делать. Шевелиться самый минимум – два раза в год. Конечно, эта стратегия не сулила золотые горы, но уверенный рост депозита всяко планировался.
Всё шло своим чередом, депозит рос, пятиклассник румянился. Пока внезапно не наступил 2022-й год. И откуда он только взялся, этот Чёрный лебедь?
В феврале рынок рухнул, и наш пятиклассник остался без своего портфеля. Все акции дружно вылетели по сработавшим стоп-лоссам. Это, кстати, к вечному вопросу о том, нужны ли стопы инвестору? Нужны, можете не сомневаться, если не хотите остаться без последних портков.
Иными словами, такого раньше не было, и наш пятиклассник заметно встревожился. Он даже собирался удариться в панику, но вовремя увидел перед собой лицо уверенного финансиста. Лицо это было моим, а из отверстия в этом лице прозвучало: «Покупайте акции, когда на улицах льётся кровь, а над головой свистят пули» (с, Ротшильд).

С льющейся кровью был полный порядок, пули тоже давно свистели, поэтому наш юный инвестор немного успокоился. Однако я пошёл ещё дальше и выложил на обозрение свежую сводку ТАСС от 14 июня. Сводка гласила:

«Пятьсот самых богатых людей в мире лишились с начала 2022 года $1,4 трлн. По данным агентства Bloomberg, пятеро самых богатых людей потеряли в текущем году суммарно $345 млрд. 
▪ Основатель криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао потерял $85,6 млрд;
▪ Предприниматель Илон Маск потерял $73,2 млрд;
▪Основатель Amazon Джефф Безос потерял $65,3 млрд;
▪Марк Цукерберг, глава Meta (в РФ отнесена к экстремистским организациям), потерял $64,4 млрд;
▪Предприниматель и президент группы Louis Vuitton Moët Hennessy Бернар Арно потерял $56,8 млрд.».

Горстка сухих, ничего не значащих цифр, вперемежку с какими-то левыми фамилиями. Однако всё это чудесным образом подействовало. Сколько потеряли они, и сколько — ты? Огромные миллиарды реальных потерь на фоне жалкого убытка в -15% от едва приметного депозита. Разница есть, поэтому наш пятиклассник изрядно повеселел и тут же отдал распоряжение продолжить инвестиционный процесс. В итоге был составлен новый портфель и куплены акции на второе полугодие. Тревоги не было, ведь снаряд не падает дважды куда ему не следует. Или падает?

Как бы то ни было, но случилось то, что случилось. Если в феврале был первый взмах крыла Чёрного лебедя, то в сентябре последовал второй, и наш пятиклассник снова лишился своего портфеля. Всё произошло так же, как и в прошлый раз, но с одним отличием. По стоп-лоссам вылетели все акции, кроме Магнита. Непокорный ритейлер не поддался всеобщей панике и отказался куда-либо вылетать. Слабое утешение, но хоть кто-то подсластил пилюлю (Прим. Магнит был продан 1 ноября по текущей цене).

Это трудно назвать итогами инвестирования, но картинка выглядела так:
 

От кого-то там ещё пришли дивиденды, но это уже не важно. Важен конечный результат, а на брокерском счёте светилась цифра в 525526 рублей.
Вроде, цифра как цифра. Я смотрел на это число и задумчиво почёсывал в затылке.

— Не повреди черепную коробку, — съязвил пятиклассник, — Без одного рубля в конце получилось бы идеальное число.
— Увы, в этом мире уже не осталось ничего идеального, — согласился я.
В комнате повисла зловещая пауза.
— К чёрту всё! – разрывом фугасного снаряда вдруг взорвался пятиклассник, — Пропади оно всё пропадом! Больше никаких инвестиций! 
Прокричав эти страшные слова, безутешный пятиклассник стремглав выскочил из комнаты.
Признаться, я с изумлением смотрел на всклокоченного школьника. А что, собственно, произошло?
Три года назад был дан старт проекту "Портфель пятиклассника" с депозитом в 500 тыс. рублей.
2020 год. За первый же год инвестирования счёт вырос на +21,3% (сумма стала 606650).
2021 год. За второй год инвестирования счёт вырос ещё на +21,0% (сумма стала 734300).
Понимаю, что хотелось продолжения банкета. Но внезапно наступил Год Тигра, тот самый 2022 год. Откуда-то прилетел Чёрный лебедь и вся прибыль испарилась.
Сумма на счёте стала 525526 рублей. 
Три года инвестирования. Общий итог выходит в +5,1%. Но ведь не минус же? 

— А ведь Тимофей предупреждал заранее! — донеслись до меня последние слова убегающего прочь пятиклассника. 

 (продолжение следует)
… 

P.S. О чём там предупреждал Тимофей Мартынов, можно узнать во второй части.
ПП. Бабушка приехала (часть 2)

!