Пенсионный портфель на 20 лет

Начал собирать пенсионный портфель у гос. брокера на срок в 20 лет. Деньги планирую закидываю небольшие, но ежемесячно.

Два рублевых актива:

1. ОФЗ. Сейчас на низких ставках, покупаю ОФЗ линкеры, самые длинные на 9,5 лет.
Если ставка будет резко подниматься до 15% и выше, то куплю ОФЗ с постоянным купоном максимально длинные.
Буду стараться держать не менее половины портфеля в ОФЗ.

2. Фонд на IMOEX. Примерно на 50% портфеля.

3. Возможно добавлю разово к портфелю на 10% акций голубых фишек (3-5) в случае сильнейшего падения рынка. Например если Сбер упадет на 50 руб.

Если в будущем IMOEX слишком сильно вырастет и обгонит среднюю линию тренда роста, то буду покупать больше ОФЗ и меньше фондов на акции.

Что скажете?

долгосрочное инвестирование пенсионный портфель акции облигации

Alexide

Москва

3 299

с 1 апреля 2013

16 Комментариев

Инвестор
12 октября 2022, 13:56
Что вы большой оптимист, — планировать на 20 лет)))
0
Виталий
12 октября 2022, 14:02
лучше чем вклад всяко)
+1
Валерий Иванович
12 октября 2022, 14:16
хм.
почему так консервативно?
на промежутке 20 лет, не рановато ли?
судя по таймингу, вам лет 30-35.
почему облигации и фонды?
если не сложно,
спасибо
0
- Alexide
  12 октября 2022, 14:35
  Валерий Иванович,
  Мне 39.
  Это пенсионный портфель, поэтому максимально консервативный и самые надежные активы на бирже. Чтобы не тратить время на пересмотр. Цель немного обогнать инфляцию на длинном горизонте.
  Для более короткой дистанции 1-2 года, начал собирать активный портфель с акциями РФ. Пока совсем немного.
  Когда (если) конфликт закончится и также фондовый рынок США отпадает хорошо, то планирую покупать американские акции на 3-5-7 лет до следующего цикла.
  0
  - Валерий Иванович
    12 октября 2022, 14:42
    Alexide, вам еще лет 10 можно спокойно отращивать сложный процент на дивах российских акций,
    имхо.
    перестраховываетесь
    0
Валерий Иванович
12 октября 2022, 14:21
на линкеры тоже смотрел, смотрел,
но, так и не понял зачем они мне
0
- Alexide
  12 октября 2022, 14:38
  Валерий Иванович, ОФЗ линкеры защищают деньги от инфляции на горизонте от года и более. Линкеры индексируются каждый день на величину инфляции (с задержкой в 3 месяца) + 2.5% годовых бонусом. Считайте линкеры — «вечным» всепогодным депозитом.
  0
  - Валерий Иванович
    12 октября 2022, 14:44
    Alexide, понял.
    надо все-таки разобраться с ними плотнее.
    благодарю.
    p.s.
    я тоже стал собирать «пенсионный портфель» несколько лет назад,
    но, в фондовом рынке полностью российские акции.
    тут каждый выбирает сам свой риск менеджмент
    0
    - Alexide
      12 октября 2022, 14:51
      Валерий Иванович, я буду покупать и акции, но только на локальных падениях. Сейчас на мой взгляд, хорошее время для покупки акций в долгосрок 10+ лет.
      Но есть риск национализации предприятий, поэтому разбавил ОФЗ.
      +1
      - Валерий Иванович
        12 октября 2022, 14:53
        Alexide, удачи!
        +1
        Alexide
        12 октября 2022, 15:05
        Валерий Иванович, Спасибо
        0
$even_17 (PhD)
12 октября 2022, 15:16
20 лет
Курс 500 и и три деноминации....

Просто лучше питайтесь, покупайте больше лекарств, золото и швейцарский франк.

И будет вам на 1000% больше
0
이익
12 октября 2022, 17:01
Не смущает наличие в индексе ГДР (Полиметал и другие)?
0
MPlus
12 октября 2022, 17:05
вам не линкеры нужны, а индексируемый номинал.
фонды на индекс сейчас отстают от рынка, год как не догоняют, ytd ни одной бумаги в плюсе! Никто разбалансировку не делает, времена не те.

smart-lab.ru/q/index_stocks/IMOEX/order_by_last_to_year_price/desc/
0
Михаил Ка
12 октября 2022, 17:20
Норм стратегия, вполне может хорошо пойти.
0