06 июня 2022, 22:58

Как правильно рассчитать доходность портфеля?

Здравствуйте, мастера спорта по инвестициям. Подскажите пожалуйста как правильно считать «доходность»= убыточность портфеля?
Прошел ровно год с момента начала моих инвестиций и хотелось бы понять «ну как там с деньгами?»
Попытался посчитать сам, полученная сумма не сходиться с суммой указанной в приложении брокера.
Брокер показывает -16.41%
Посчитав в екселе используя формулу из интернета(а именно, я сложил все деньги которые кидал на брокерский счет у меня получилось 53.325, далее посмотрел сегодня стоимость активов моего портфеля 48,154 (48,154:53,325-1)*100%) получилось -9.70%.
Такой большой разбег в процентах наталкивает на мысль что что то неправильно.
Объясните пожалуйста, формула не верна в интернете? Как правильно посчитать по проще можно и грубо)

Олег Александрович

Воронеж

с 21 июля 2021

11 Комментариев

Константин Дубровин
06 июня 2022, 23:17
а вы все за раз кинули? или кусками?
я использую модель пополняемого депозита
и по дням вввод вывод считаю а затем через подбор пораметра подгоняю ставку депозита
0
- Олег Александрович
  06 июня 2022, 23:24
  Константин Дубровин, Закинул кусками, каждый месяц. Знаете, я ещё упустил момент, 1 актив фонд Финикс у меня перебросили в кит финанс, там что то около тысячи было, не могу понять щас брокер считает без него или с ним ? если без него тогда выходит у меня не правильная сумма. как тогда считать. я ещё больше запутался))
  0
  - Мама, я трейдер!
    07 июня 2022, 07:25
    Олег Александрович, т.к. вы закидывали частями, а не разом, то в переводе в годовые у вас разная прибыль/убыток будет на каждую сумму. Например, в январе вы закинули 10к, в июне — 20к. Доходность считаете в следующем январе. Первой суммой вы пользовались год, второй — пол года.
    Погуглите как считать доходность инвестиций с пополнениями и изъятиями.
    0
predprinimatelnitsa
06 июня 2022, 23:35
Так а в цифрах брокер как показывает? Если «48.154 (-5.300)» то все сходится с вашим расчетом
Если «48.154 (-15.000)» или ,«38000 (-15000)» (ну я не высчитывали, но порядок цифр другой в смысле, кроме процентной оценки дают же цифры — то не сходится
А, с другой стороны, продавали же наверное что-то ещё, это учли?
0
- predprinimatelnitsa
  06 июня 2022, 23:45
  По всему выходит что было 56000-57000, около того, может что-то продали с профитом на эту разницу между расчетами (3000 р)? И купили другое, которое ушло в убыток? Тогда может так показывать
  0
  - Олег Александрович
    06 июня 2022, 23:50
    predprinimatelnitsa, Да были сделки на продажу были и дивиденды и выплаты с купонов. получается ориентироваться на 9.70% правильнее? выходит верный расчёт?
    0
Олег Александрович
06 июня 2022, 23:38

0
Игорь ПМ
07 июня 2022, 00:14
Я не верю чужим цифрам, т.к. сколько не проверял, всегда чужие цифры содержали ошибки или допущения (что-то не учитывали).
При пополнениях самым точным считается расчет через функцию Excel — ЧИСТВНДОХ. Однако я люблю простые методы, которые можно «пощупать руками» и мне не нужны «копейки». Поэтому я считаю раз в месяц и год на основе классической (детской) формулы:
Доходность = ((Все доходы — Все расходы) / Все расходы) х 100, %
0
- Олег Александрович
  07 июня 2022, 00:24
  Игорь ПМ, Понял, спасибо. С учётом дивидендов и пару сделок. выходит что мой грубый подсчёт верен
  0
predprinimatelnitsa
07 июня 2022, 01:15
Олег Александрович, ну да, просто система не показывает цифры доходов от акций, которые потом были переложены снова в другие акции, а те в свою очередь ушли в минус. Просто типа внесённые вами средства не 48тр а 48+вот эти деньги заработанные ранее на акциях, с точки зрения программы.
Так что вот, эта разница — это ваш доход от операций, но он переложен в акции тоже. А фактический убыток вы вычислили верно, и он меньше, относительно реально внесенных средств.
Меня тоже немного подбешивает, что вот это вот никак не выделено, а просадка обозначается без учета предыдущих доходов, если доходы пущены в оборот. Просто как будто это вы довнесли (но в общем-то вы и довнесли эти деньги, но не из кармана, а из акций же).

0
- Олег Александрович
  07 июня 2022, 07:48
  predprinimatelnitsa, Спасибо что объяснили, будем теперь знать)
  0

Читайте на SMART-LAB:

Календарь первички ВДО и розничных облигаций (ПРОГРЕСС YTM 28,08% | Л-Старт YTM 32,53% | БИЗНЕС АЛЬЯНС YTM 26,22% | РДВ Технолоджи YTM 26,92%)

🌾 На 22 апреля запланировано размещение дебютного выпуска облигаций растениеводческого хозяйства ЗАО Прогресс ( ВB-.ru , 250 млн руб., ставка купона 25%, YTM 28,08%, дюрация 2,92 года)....

Иволга Капитал

17.04.2026

Операционные результаты ПАО «АПРИ» за 1 квартал 2026 года: увеличение объёма продаж почти в 3 раза

Операционные результаты ПАО «АПРИ» за 1 квартал 2026 года: увеличение объёма продаж почти в 3 раза Объём продаж в 1 квартале 2026 года вырос в 2,8 раз г/г и составил 40,29 тыс....

АПРИ

17.04.2026

Сегмент Non-Life RENI опубликовал отчетность по ОСБУ за 1 кв. 2026 г.

Сегодня на e-disclosure.ru мы опубликовали отчетность ПАО «Группа Ренессанс Страхование» по ОСБУ за 3 месяца 2026 года, которая включает в себя только наш бизнес Non-Life страхования...